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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 2下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 3以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A 4不同板块股票的市盈率是不一样的。
2、一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。A、越高B、越低C、时高时低D、不好判断正确答案： A 5下列说法错误的是（）。A、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。正确答案： B 6到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案： C 7关于家庭理财意义，不正确的是（）。A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状
3、况好了，国家没有了负担正确答案： D 8以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案： D 9加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A 10关于银行的业务，以下说法正确的是（）。A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案： A 11培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C 12理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、
4、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 13关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案： A 14以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C 15以下哪项不属于财政政策工具？（）A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案： D 16以下说法不正确的是（）。A、不同人生阶段有不
5、同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益正确答案： D 17以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D 18税收规划的内容不包括（）。A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案： D 19“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养
6、老规划正确答案： A 20关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 21住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C 22关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案： D 23以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用
7、股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D 24不属于金融理财师的日常工作的是（）。A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案： D 25以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D 26国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 272004年全球
8、财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 28“货币养老”的缺陷不包括（）。A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案： A 29下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案： D 二、判断题30理财师要满足客户理财的需
9、要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 31理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 32理财只是一种金融产品。（）正确答案： 33公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案： 34反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 352004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）正确答案： 36储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）正确答案： 37理财目标因人而异。（）正确答案： 38市场经济社会，个人需
10、要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）正确答案： 39汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）正确答案： 40家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）正确答案： 41作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案： 42债券是固定收益证券资本市场工具。（）正确答案： 43某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）正确答案： 44债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案： 45中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案： 46已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确答案： 47国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案： 48在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案： 49理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）正确答案： 50一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）正确答案：
