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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2以下关于个人理财的说法不正确的是（）。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题正确答案： D 3下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期
2、收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 4如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息正确答案： A 5下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案： D 6买
3、房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案： D 7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案： D 8加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A 9关于银行的业务，以下说法正确的是（）。A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案： A 10以下不属于证券投资计划的是（）。A、货币
4、市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产正确答案： D 11培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C 12理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 13关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案： A 14美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52正确答案： A 15以下哪项不属于学
5、习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C 16以下哪项不属于财政政策工具？（）A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案： D 17以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案： D 18金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案： C 19人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案： D 20“控制过度消
6、费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案： A 21关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 22住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C 23关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于
7、1993年正确答案： D 24企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案： B 25国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 26理财首要的是（）。A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案： B 272004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚
8、集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 28下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案： D 二、判断题29保险返还是没有利息的。（）正确答案： 30理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 31客户需要“理财规划的过程”，
9、而非单一金融产品。（）正确答案： 32公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（）正确答案： 33反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 34理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案： 352004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）正确答案： 36企业公司理财即财务管理。（）正确答案： 37当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（）正确答案： 38家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。（）正确答案： 39银行存款可能越存越少。（）正确答案： 40个人理财目标制定应遵从的步
10、骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 41债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案： 42依法纳税是每个公民应尽的责任。（）正确答案： 43中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案： 44一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案： 45已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确答案： 46国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案： 47贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案： 48个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）正确答案： 49在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）正确答案： 50理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）正确答案：
