《最新版精编保险业反洗钱考试复习题库（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新版精编保险业反洗钱考试复习题库（含答案）（33页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年保险业反洗钱考试题库含答案一、单选题1对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定 书等文书进行确认；B.认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。2反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。A10万元以上50万元以下 B20万元
2、以上50万元以下C10万元以上20万元以下 D 20万元以上30万元以下3单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A 1万 1000 B. 2万 2000C 10万 5000 D. 20万 1万4金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A2 B5 C 7 D105金融机构大额交易和可疑交易报告理办法规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保
3、或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。A10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日6反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。A20万元以上50万元以下 B 50万元以上100万元以下C50万元以上500万元以下 D50万元以上800万元以下7金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核A1个月 B3个月 C半年 D1年8
4、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元9当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A、无法确定 B、
5、不能认定（不选） C、一定程度上会影响 D、不影响10下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管11金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十
6、万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元12最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面A贪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社会性质犯罪13以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可
7、疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量14保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。A 客户身份识别 B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析 D洗钱风险评估15金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。A.客户声音； B.客户相貌； C.客户交易的全貌； D.客户的言谈举止。16对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。A.5；B.10；C.15；D.30。17根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014第1号令），境外有关部门以涉及
8、恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施（不选）B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息18以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题19可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构
9、在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易20反洗钱法规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A公安部 B保监会 C中国人民银行 D最高人民法院21反洗钱法规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查22根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）A退保保费或现金价值人民币2万元以上的B人身保
10、险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上C财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万以上或转账10万以上D理赔给付金额人民币2万元以上的23金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。A家庭B账户C组织D客户24下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C）A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B指导、协调各部门反洗钱工作C制定绩效考核指标D协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题25金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身
11、份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。A该金融机构B不承担责任C客户资金承担D第三方26下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存27合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查B.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查28
12、恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（C）调查，并提交可疑报告。A普遍性B全面性C回溯性D实时性29根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。A对达到规定金额以上资金和交易B无论所涉及资金金额或者财产价值大小C对交易金额达到大额交易标准的D当涉及金融交易或金融资产的30FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A反洗钱建议B不合作国家和地区名
13、单C洗钱类型报告D最佳实践报告31下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（D）A洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动B洗钱严重危害经济的健康发展C洗钱追涨和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行32下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）A可以杜绝洗钱行为B可以加强金融机构的自我约束和风险管理C可以提高金融机构的风险意识D可以防范洗钱风险33在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性34与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（
14、C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A资金来源B经济状况C经营活动D资金用途35金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法明确了可疑交易报告标准不包括（D）A金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单36对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交37金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。A同城备份与多地备份B即时备份与定期备份C多介质备份与异地备份D人工备份与自动备份38金融机构反洗钱规定中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B合法审慎、保密、与司法机关全面合作C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范39客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合
