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1、2021年保险业反洗钱考试题库含答案一、单选题1对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定 书等文书进行确认；B.认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。2最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面A贪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社会性质犯罪3单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上
2、或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A 1万 1000 B. 2万 2000C 10万 5000 D. 20万 1万4金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”是指（ C ）A半年 B1年 C1年以上 D2年以上5金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核A1个月 B3个月 C半年 D1年6金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下
3、B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下 D、50万元以上500万元以下7对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元8个人
4、寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（A）A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔9下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管10反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易11金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其
5、他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元12客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A中止办理业务 B继续办理业务C终止办理业务 D无需采取其他措施13以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反
6、洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量14保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）A.实事求是 B.规范管理C.严进宽出 D.了解你的客户15金融机构应当妥善保
7、存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。16根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施（不选）B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息17金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户18违反保密规定，泄露有关信
8、息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作19联合国大会是在（C）年通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约A2001年B1998年C1999年D2003年20反洗钱法规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权
9、进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查21可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查 B.反洗钱走访 C.反洗钱问询 D.反洗钱调查22从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D）A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保
10、（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单23客户身份识别应遵循的原则不包括（C）A全面性B持续性C审慎性D重点识别24金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。A该金融机构B不承担责任C客户资金承担D第三方25依据中华人民共和国反洗钱法有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（B）年。A.15年 B.5年 C.2年 D.25年26以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度 D、
11、反洗钱监督检查、调查和保密制度27合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查B.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查28由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（B）A亚太反洗钱组织B欧亚反洗钱与反恐怖融资组织C埃格蒙特集团D FATF29按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的最长期限为（A）小时。A 48 B 24 C 72 D 6030FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风
12、险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告31金融机构的风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C中国反洗钱监测分析中心D中国人民银行省一级分支机构32在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性33将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段34对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新
13、资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年35对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交36以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）A客户有关基础信息疑点B客户洗钱风险等级不合理C从经济理性分析不合理D客户资金流动不合理37关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道C反洗钱
14、内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价38反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。A10万元以上50万元以下 B20万元以上50万元以下C10万元以上20万元以下 D 20万元以上30万元以下39恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B）调查，并提交可疑交易报告。A实时性B回溯性C全面性D普遍性40识别客户身份异常的主要技巧不包括（A）A要注意客户的交易次数B观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C注意客户关键身份信息D查看客户风险等级41根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息 D、立即提供客户的交易信息42识别客户身份异常的主要技巧，不包括（）A、注意客户关键信息B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C、查看客户风险等级D、要注意客户的非正常行为43在保存环境上，不属于
