《最新版精选2021年保险业反洗钱完整复习题库（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新版精选2021年保险业反洗钱完整复习题库（含答案）（32页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年保险业反洗钱考试题库含答案一、单选题1下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管2保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（ ）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。A10 1 B. 20 1 C.20 2 D50 53客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A中止办理业务 B继续办理业务C终止办理业务 D无需采取其
2、他措施4在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A资金来源 B经营活动 C资金用途 D经营状况5金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（ B ）。A3年 B5年 C10年 D15年6反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。A10万元以上50万元以下 B20万元以上50万元以下C10万元以上20万元以下 D 20万元以上30万元以下7单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外
3、币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A 1万 1000 B. 2万 2000C 10万 5000 D. 20万 1万8金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A2 B5 C 7 D109金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”是指（ C ）A半年 B1年 C1年以上 D2年以上10反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人
4、员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。A2万元以上3万元以下 B1万元以上5万元以下C2万元以上10万元以下 D 1万元以上10万元以下11金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下 B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下 D、50万元以上500万元以下12对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指
5、定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元13下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C）A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B指导、协调各部门反洗钱工作C制定绩效考核指标D协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题14当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A、无法确定 B、不能认定（不选） C、一定程度上会影响 D、不影响15金融机
6、构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。A、大额 B、可疑 C、重点可疑 D、每笔16反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易17金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证， （D）A、五万元以上五十万、
7、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元18以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度19对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定 书等文书进行确认；B.认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以拒绝签字
8、确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。20档案销毁时，应有（B）负责现场监销。A、一人B.两人C.三人D.四人21下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D）A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、客户业务办理顺序号凭证22下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D)A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合C 内部控制过程是不断发展的D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障23反洗钱法规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政
9、府和有关国际组织开展反洗钱合作。A公安部 B保监会 C中国人民银行 D最高人民法院24（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年 B.2012年 C.2007年 D.2013年25客户身份识别应遵循的原则不包括（C）A全面性B持续性C审慎性D重点识别26金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）A.1990 B.2001 C.2003 D.199627下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A）A利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品B打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户
10、收取“保护费”C通过贩卖毒品筹集资金D进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费28个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（A）A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔29我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪30根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由
11、怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。A对达到规定金额以上资金和交易B无论所涉及资金金额或者财产价值大小C对交易金额达到大额交易标准的D当涉及金融交易或金融资产的31FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告32下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（D）A洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动B洗钱严重危害经济的健康发展C洗钱追涨和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正
12、常运行33金融机构的风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C中国反洗钱监测分析中心D中国人民银行省一级分支机构34下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）A可以杜绝洗钱行为B可以加强金融机构的自我约束和风险管理C可以提高金融机构的风险意识D可以防范洗钱风险35在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性36将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段37对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注
13、客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年38金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。A同城备份与多地备份B即时备份与定期备份C多介质备份与异地备份D人工备份与自动备份39以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）A客户有关基础信息疑点B客户洗钱风险等级不合理C从经济理性分析不合理D客户资金流动不合理40金融机构反洗钱规定中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑
14、交易报告B合法审慎、保密、与司法机关全面合作C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范41金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（D）来自于其他国家（地区）的客户。A略高于B略低于C低于D高于42保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。A 客户身份识别 B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析 D洗钱风险评估43保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权44（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A人民银行 B证监会 C保监会 D银监会45体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的
