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1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 3下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资
2、的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 4股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股正确答案： D 5以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A 6到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案： C 7买房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案： D 8个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞
3、大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务正确答案： D 9加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A 10理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 11关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案： A 12美国从1900年到20
4、00年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52正确答案： A 13金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案： C 14以下说法不正确的是（）。A、不同人生阶段有不同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益正确答案： D 15税收规划的内容不包括（）。A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案： D 16目前，中国的外汇储备是（）亿。A、2000.0B、
5、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案： D 17人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案： D 18“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案： A 19关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 20住房养老模式的意义不包括（）。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发
6、展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C 21大家关注理财的表现不包括（）。A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A 22关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案： D 23以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指
7、标正确答案： D 24理财首要的是（）。A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案： B 25“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案： A 262004年全球财富报告指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B 27下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生
8、活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案： D 二、判断题28保险返还是没有利息的。（）正确答案： 29理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 30教育投资是指对子女的教育投资。（）正确答案： 31反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 32理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案： 332004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）正确答案： 34储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）
9、正确答案： 35理财目标因人而异。（）正确答案： 36市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。（）正确答案： 37汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）正确答案： 38杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）正确答案： 39如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）正确答案： 40作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）正确答案： 41通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）正确答案： 42现代社会多养儿防老已
10、慢慢变得不现实。（）正确答案： 43个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 44实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）正确答案： 45债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。（）正确答案： 46中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案： 47一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）正确答案： 48国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（）正确答案： 49贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案： 50个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）正确答案：
