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1、不问收获，但问耕耘，最好的资料送给最好的自己！公司业务经营管理情况调查报告公司业务经营管理情况调查报告公司业务开办时面临的问题和矛盾很多，又处于最紧张时期，一年来取得的成绩并不是很大。但我们从零起步，结合本地特点拓展客户，努力找寻发展公司业务之路。一、基础条件及经营状况是（二级支行邮政代办网点）公司业务开办于2021年1月8日。公司业务开办初期，银行仅安排3个从业人员，其中1个网点负责人，2个前台柜员，无专职客户经理。在会计检查及其它检查中发现存在以下问题。1、管理缺位现象。由于公司业务开办前期业务量少，人员不足，只能混岗作业，使授权管理制度很难达到规定要求。但目前人员已配置到位。2、账户管理
2、存在违反禁令代办开户、资料不齐全等。3、20万以上个人现金汇款未附审批单。由于没有审批单，仅由有权人员在电汇凭证上签字审批。4、重空及章戳箱无法入金库保管。开业前期，由于种种原因无法与邮政负责人达成一致意见，重空及章戳箱无法入邮政金库保管。目前该问题已得到解决。二、发展中存在的问题1、开户量少，余额较低，质量不高 截至2021年12月31日，开户数只有4户。公司业务无零余额账户，无定期存款账户，账户余额在10万元以下的1户账户余额在1000万元以上的也只有1户。在现有的活期账户中，基本存款账户2户，占活期开户数的50%，但账户余额较少，账户质量不高。2、宣传力度不够 在营销过程中我们发现，很多
3、客户并不知道-已经可以正常开办公司业务了。最初开办公司业务除了在网点外悬挂横幅外，很少张贴海报，针对特定客户的业务推介会及跟进的宣传工作较少，借助新闻媒介的宣传更是鲜见。说明我们针对公司业务的宣传无论在广度还是深度方面均有待提高。3、营销手段单一 目前在开立公司业务账户的客户中，全部是通过内部营销和关系营销的手段，使客户在邮储银行开立账户或将原存入他行的款项汇划至邮储银行的公司账户。4、业务品种少 公司业务系统开发的业务品种多达上百种，但目前针对客户开办的业务仅限于开户、汇划等几项业务。5、业务理解不深 公司业务虽然客户数量少，但交易金额大，涉及的业务流程较个人业务复杂，且单笔业务的风险更大。
4、公司业务的特点要求从事该项业务的人员不仅有较高的个人素质，还要有很强的责任心，以此防范业务办理过程中的风险。目前网点对公柜员全部是由没有任何公司业务办理经验的原储蓄台席人员或新进人员经办，采取边办边学的方式。这种模式虽然增强了前台业务人员的学习积极性，但学习不够系统、全面，且很难发现业务办理过程中存在的风险。三、重点项目支撑及推进情况在争取区财政局专项资金的过程中，她多次碰壁，但是每碰一次壁，每吃一次“闭门羹”，她都没有气馁，反而更激发了她的营销斗志，终于成功与区财政局建立了合作关系。 虽然以财政资金为突破口，取得了一点成绩，但由于优质客户多年前基本上已经被起步早的银行瓜分殆尽，同时网点对公业
5、务开办前1个月全区所有直属机关刚刚重新分配至所有其他商业银行开户，所以开展营销攻坚十分困难，严重制约了网点公司业务的发展。 目前，网点正针对区社保局城镇职工医疗保险基金款项进行专项营销。此项基金户开立于工商银行，由于工商银行与区政府合作多年，建立了长期合作关系，且去年工商银行给区政府贷款13个亿，所以开发希望非常渺茫。但是营销人员并不会因此而放弃，而是会通过多种途径去排除困难前进，相信经过她的不懈努力，这个项目一定会营销成功。五、绩效改进计划1、人员业务素质提升。目前，前台员工业务技能和金融知识匮乏，能力相对低下，因此提高员工业务素质迫在眉捷。网点负责人要有重点、有计划、有步骤地对前台人员进行专业培训。如建立固定的学习时间，集体学习新知识等。 2、提升服务水平。一是网点服务接待能力。在时间就是金钱的高效率社会，提高服务效率就等于为客户创造价值。二是网点的综合服务质量。提升服务质量关键要提高主动服务、个性化服务、差别化服务、增值服务的比重，强化售后服务。以增强在中高端客户市场的竞争能力，提高优质客户忠诚度和市场美誉度，降低客户流失率2021年4月28日 调查报告 经营管理 情况
