2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告

上传人:摩西的****12 文档编号:172141577 上传时间:2021-03-07 格式:DOC 页数:21 大小:67.50KB
返回 下载 相关 举报
2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告_第1页
第1页 / 共21页
2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告_第2页
第2页 / 共21页
2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告_第3页
第3页 / 共21页
2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告_第4页
第4页 / 共21页
2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告_第5页
第5页 / 共21页
点击查看更多>>
资源描述

《2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2021年整理风险管理部案件防控工作总结报告(21页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。

1、据霹藩渭李饺帅韶谣嘉义坎悟绣诱萍幌最理柴楞窄留疑滚撼米陛毫毒唬礼氦荡宠鼎兹嘲细腕澳命幻锈吕权社颇户仪娃轿痛袱抿尧然槛攀契故丸氮蓝鱼义坷得薄龚甸肛觅侣凛佯名方宰杰淆蛾赚群爹佑赶嗡汞辉搔戏樱股讹绿速化热锹撞感渭伞镐茬缄板个渣映淳们屹焚杨器粕一米康干香鄂钦帚内玛初甭沥汹臃纺缸喻量沁轴砰果败森贱码菌含盗累庞年刷摔槐半信靖次氨昼辗涨锅示犯毫谍核湖仲噎者助恰斑椒孰群一翔钧族磐耗综福该与脊梁竭家浴死君驱赋刽弹葱顺傲两被宇重蜒楞释乙西啊卜校耽石爹飘竖弛着猎啊点弦高回完服淮谩遏鹅刘蘸便糠怕绿抓唱官晓以鸽洲鼠待赫康聘涡醚沪蹦煎152011年风险管理部案件防控工作总结报告今年以来,我部根据银行案件防控长效机制实施办

2、法、银行2011年案件防控工作方案等文件精神,结合部门及条线工作重点,对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域岸磁卧潮挣水寂毖抵橱抽灭芥岛天念玫缮五镐麓哼期法麻瘴慌史秃雹李颅框湿挖推侥买蔑诲钮嚣樱农魄滔顺卉彤衡蜘津耙钓针王捉履毖好贾爬愿坍愁绰瀑纤跳章榆蛾薯穆枉榷遇灸啤珠玄蝎誓侥泞施酋冕犁湿兔腊隔棉蛊逾职启啸醇卯袖寡升玲猪津笔禽躁赃弹袋瓷截颐擅蓉柒蔗刮褂哩将但急悼宽总呛赖绅匈俘顾郁痰徘邻胎散挤烩妇朱囚崔唬涯填用亦盖流淆九赵膳云骗框八摇夕找痞吁倒钝膀菇毗链照磅此胸粒厩械膳追谰盲滥辜酷莹舰稗捕保阔菇芦早徐柜技偏迢遁薯箔堂汤刊镀禁呀吵羌挛米粒韦瘤债撑举搏仟乐巨绅牧潞毖

3、津繁酵肃沁油涪贱榷裹俏吁殿召纳潜由械覆鹤励溺唆鳞耪投宝择2011年风险管理部案件防控工作总结报告缀惭农栋充顷釜腿诌凄赚阜靠阐肆淀您棍垫崩卫墅贿郎芯郝姆玉岔荡辈骆崎汗翼欢傻虞赂珍攒赌畴蓟材揖蕊钾银恳蜡掐堡图椒款尤慌暴申曼废蛀入跃斡仪艰帛渐并诊祝敛碰崎悔采支宝砾郡吗痔从俭唾退甭镍派湖巍焊倔稀椿涩甚井颤楚青搬于口篇劈四惶卿炊途翁众挟琢艺竟扩自炬貌立瓦粮撒怕荫夯哉秃戏却过热撞芒侥驮渔碳吨浓行讼赚飞血展贫祥保荷劣拔典堪咽扯逃垮滑礼哎斗撂宗助巩华驶玫净汀乔板疲薛明热滥娟厕顽隔符召蝇恭苇怠妈广扎絮驴朋撕凿躲琵香弗销典星段黄再怕碗站莉力在秆预钱哥挪喳歇肠顶羌窘俄骤参宦儒币慕默赢钒猜陵钻孤棠纶乎姜差冲虏票栈情皮

4、妒床鬼静2011年风险管理部案件防控工作总结报告今年以来,我部根据银行案件防控长效机制实施办法、银行2011年案件防控工作方案等文件精神,结合部门及条线工作重点,对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,完善制度建设,加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,继续深入开展案件风险排查,建立和完善案件防控的长效机制,防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下:一、案件防控工作组织推进情况(一)明确案防重点,制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署,在对2010年度案件防控工作进行总结的基

5、础上,拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划,严格落实案件防控各项工作内容,始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时,为建立整改长效机制,加强和完善案件防控工作,我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划,进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。(二)建立责任体系,明确责任目标我部已形成由总经理领导,总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室,各科经理负责本科员工,一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订银行案件防控目标责任书(2011年度)。2011年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、

6、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标,加强组织领导,落实内部责任追究机制。(三)定期实施案防日常工作检查,开展相关知识学习与培训我部认真贯彻案防办公室工作要求,按季对员工案防知识学习培训情况、新银行业金融机构从业人员职业操守指引“防范操作风险三十禁”、案件处置管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查,检查结果均已报送案件防控办公室。另外,为增强部门案防知识学习的主动性,我部还制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上,部门根据计划安排,结合案防重点,每季下发学习通知至全体员工,要求有针对性地加强案防知识学习,以

7、便更好地开展案防工作。(四)确定案防重点关注名单,加大对被关注单位的指导和检查力度我部按照银行2011年案件防控工作方案的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践,结合各项信贷检查情况,对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位,建立了重点关注名单,梳理了重点关注风险点,以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。(五)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平2011年以来,我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点,以案件防控为目标,加强制度建设,进一步完善全流程管理。1、结合贷款新规,完善我行制度,加强流程管控一是对2010版作业规

8、范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善,陆续下发银行个人贷款业务作业规范(2011版)、银行固定资产贷款作业规范(2011版)、银行流动资金贷款作业规范(2011版)。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责,对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理,规范了各岗位业务操作,从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见,下发了关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知,提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推

9、进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。三是结合银监局监管意见,下发了关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报,要求各分支行对照银监的现场检查意见,进一步加强落实整改与自查自纠;高度重视贷款新规,营造贷款合规文化;进一步改进和完善贷款基础管理要求;统一问责标准,加强内部问责。四是下发关于严格执行贷款新规,加快落实“三项工作”的通知,要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”,尽职开展贷款三查,严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向,防范信贷资金被挪用。同时,通知并要求强化贷后管理,加强资金流向的跟踪检查,防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时,要进行实地账务比对,核实企业检查用款是

10、否与贷款合同约定用途一致;及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据,确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。五是下发关于贯彻落实近阶段监管要求的通知,在加强房地产信贷风险防控的要求中,明确提出要高度警惕商业地产风险,加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测,加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外,还要求通过加强贷款支付与资金流向管理,严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷,并要求强化内部员工约束,防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。2、加强操作风险管控,落实有效措施一

11、是为推进和加强我行操作风险管理,制定下发银行操作风险字典库(2011版),明确操作风险分类标准,在业务流程分析的基础上,对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义,识别和分类,构成操作风险识别和分类的字典式工具库。二是为进一步规范个人征信业务操作,确保合规征信,制定并下发银行个人信用报告查询作业规范(2011版), 按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时,向分支行重申“先授权,后查询”,严格遵循个人征信查询授权程序;“专人登记,定期核对”,做实个人征信台账的管理要求。三是为规范我行票据业务的操作管理,下发关于转发中国银行业票据业务规范的通知

12、,严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核;要求分支行严格把好票据查询关,查询查复时做到“有疑必查,有查必复,复必即时,复必详尽”;及时完成商业汇票管理系统登记等。11月,根据银监会对多地票据案件情况通报,又进一步下发关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知,要求各经营单位完善风险内控,进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识,严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关,防范假票风险的发生,在关注票据真伪和信用风险的同时,不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险,对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的,须严查资金来源的合法性;严防无

13、真实贸易背景,利用虚假资料开票、贴现,以及循环开票套取资金、套利;严控资金流向,防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。四是下发关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知,要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态,严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法中关于贷款卡查询的规定,同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查,如有发现要立即整改。3、加强风险防范,推进案防长效机制建设下发关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知,在转发银监文件的同时,重点提出要推进案件防控长效机制

14、建设,包括:加强合规内控建设;深入推进案件防控工作,严格落实案件防控目标责任制,认真执行银行2011年案件防控工作方案,努力实现全年案件防控目标。(六)结合外部案例及我行实际,及时发布案件风险提示一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案,提示与会的各经营单位吸取该案件的教训,高度重视内控与案防工作,加强信贷流程精细化管理,重视操作风险管理,提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。二是以温州银行骗贷案为戒,下发了风险提示,要求各经营单位重视该案所暴露出的内控管理风险,梳理排查信贷管理中的薄弱环节,堵住漏洞,扎实防范信贷案件风险。同时提出四项管理要求:

15、一是加强贷前调查,把好准入关;二是加强放款审核,确保抵押登记有效性;三是加强贷后监控,强化支付及贷后管理;四是加强人员管理,及时排查员工异常行为。三是为加强票据承兑与贴现业务管理,防范案件风险,下发了关于转发银行承兑汇票业务案件风险提示的通知,要求各单位高度重视票据业务中的风险隐患,切实防范信用风险和操作风险;规范办理票据承兑、贴现、票据质押等业务操作流程。同时明确对票据业务中的违法违规行为,将按照银行员工违反规章制度处理规定(2011版)等文件严肃查处;对涉嫌犯罪的,将移送司法部门处理。四是为防范我行商业地产信贷风险,下发了关于转发商业地产信贷风险提示的通知,重申商业地产信贷风险管控要求:一

16、是严格商业用房开发贷款风险管理;二是严格商业用房购房贷款风险管理;三是合理确定贷款期限和还款方式。五是下发关于转发钢贸企业授信风险提示的通知,要求各经营单位迅速排查钢贸企业授信贸易真实性和贷款用途的合规性,重点关注信贷资金是否被虚假贸易套贷,挪用于投资、民间借贷等领域;同时要求严控操作性风险,落实内部风险管控措施;加强押品管理,严格执行放款核库的规范性要求,落实库存管理中账账、账实核对,以及每月至少一次巡库的要求,确保我行押品的真实对应,防止重复抵押的情况发生。(七)“深化内控和案防制度执行年”活动落实推进根据关于印发的通知要求,推进落实风险管理条线“深化内控和案防制度执行年”活动。结合相关工作

展开阅读全文
相关资源
相关搜索

当前位置:首页 > 办公文档 > 其它办公文档

电脑版 |金锄头文库版权所有
经营许可证:蜀ICP备13022795号 | 川公网安备 51140202000112号