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1、提升能力型驱动 强化精细化管理 促进内涵式增长共同开创湖南“科学发展，强行富民”战略工程新局面第五次全省邮政储蓄银行工作会议工作报告行长、党委书记 肖天星（2011年12月16日）各位代表、同志们： 今天，第五次全省邮政储蓄银行工作会议胜利召开了。本次大会的主要任务是：认真学习刚才省人大谢勇副主任、总行姚红副行长重要讲话和省政府韩永文副省长贺电精神，回顾总结2011年工作情况，全面部署2012年工作任务。一、2011年工作总结2011年，在总行的正确领导下，在省委、省人大、省政府、省政协的关心支持下，在监管部门的精心指导和邮政企业的协同配合下，我分行科学研判形势走向，积极顺应宏观经济政策变化，
2、准确把握发展节奏，深入推进“科学发展，强行富民”战略工程，全省上下勇拓市场强效益，狠抓落实强管理，加快建设强能力，邮银携手强双赢，各项工作齐头并进，各项业务竞相发展，社会效益、企业效益和员工效益显著提升。 （一）突出发展抢市场，经营效益强行富民今年以来，全省“科学决策，精准执行”，省分行党委适时提出个金、公司、理财业务“以量补价”、信贷业务“以价补量”的发展思路，各分支行抢抓项目营销、抢抓行业开发、抢抓产品创新，以业务竞赛为抓手，以交叉营销为支撑，以合规经营为保障，全省经营管理日新月异，亮点频现。1收入利润大幅增长，领先全国。1-11月，全省邮储银行实现利润3.92亿元，完成总行预算的224.
3、82%，完成省分行预算的 130.57%，同比增加3.17亿元，增长 426.41%，排全国第2位，自治州（152.29%）、娄底（143.09%）、湘潭（139.33%）、永州（133.92%）、衡阳（120.07%）等市州分行居全省前五位；实现收入15.15亿元，完成总行预算的118.98%，完成省分行预算的100.97%，同比增加6.38亿元，增长72.8%，排全国第2位，岳阳（112.29%）、娄底（107.08%）、张家界（107%）、自治州（103.84%）、常德（102.94%）等市州分行居全省前五位。全省邮银实现收入33.53亿元，同比增加9.67亿元，增长40.54%，排全国
4、第8位。2储蓄业务跳跃发展，屡创新高。各分支行深入开展“加计划”和“新增80亿元”联动营销活动，个人存款规模节节攀升。截至11月底，全省个人存款余额1470.19亿元，排全国第8位，年净增余额246.12亿元，排全国第8位，市场占有率达14.22%，排全省同业第4位，较去年末提高了0.65%，新增市场占有率18.38%，排全省同业第2位。其中，银行自营存款余额为350.65亿元，排全国第13位，较去年末上升2位，年净增余额65.46亿元，排全国第7位，比去年多增27亿元，增幅达58.46%，排全国第3位。邵阳、衡阳、郴州、长沙、湘潭、永州等市州分行年净增额达5亿元以上，耒阳、湘潭、慈利、隆回、
5、宜章、邵东等县市支行年净增余额达1亿元以上。新农保、新农合取得首发权，IC卡、烟草支付项目全新上线，助农取款服务实现突破。3公司业务逆势发展，再上台阶。公司存款深化项目营销，加强县市经营，盘活网点资源，推进新业务发展，首尾两季逆势飞扬。到11月底，全省对公存款余额202.96亿元，排全国第9位，较去年底上升6位，年净增52.11亿元，增长34.55%，排全国第3位、全省第1位，完成180亿元计划的112.76%、200亿元目标的101.48%，市场占有率从去年底的2.11%提高到2.67%，高出全国平均水平1倍多，新增0.56个百分点。全省有长沙、衡阳、郴州、娄底、益阳、邵阳、岳阳、株洲、永州
6、、常德、自治州、怀化等12个市州分行和省分行直属支行进入10亿元俱乐部，衡阳市分行余额更是高达21.81亿元，娄底市分行余额喜获翻番。11月末，全省县市支行对公存款余额达114.05亿元，年净增29.42亿元，占全省总余额的56.2%，增幅达35%，战功卓著。全省亿元县市支行达到51个，较去年底增加15个，长沙、耒阳、新化等县市支行达到4亿元以上。票据贴现、现金管理业务效益初显。4信贷业务稳健发展，高质高效。各分支行以“控风险，强能力”为指针，坚持“两小”贷款战略业务地位，信贷业务实现高价高质发展。截至11月底，全省共发放个人贷款112.13亿元，新增45.47亿元，排全国第 9 位，增长72
7、.24%,排全国第7位、全省第2位，余额达107.48亿元，排全国第13位。其中，小额贷款净增18.57亿元，余额达到44.64亿元，排全国第12位；个人商务贷款净增15.73亿元，余额达到44.34亿元，排全国第9位；消费贷款净增11.17亿元，余额达到18.51亿元，排全国第19位。小企业贷款净增8.78亿元,余额达10.83亿元，排全国第13位。发放批发类贷款30亿元，批发类资产业务规模达250.6亿元，排全国前列。全分行信贷资产不良率为0.73%，比去年底降低0.19个百分点，整体资产质量优良，没有一家停牌机构。产品创新积极推进，信贷能力显著提升。长沙小企业贷款、长沙县工程机械按揭贷款
8、、长沙东塘一手房按揭贷款、长沙城区综合消费贷款、益阳内湖运输船舶抵押贷款、衡阳烟草小额贷款、怀化再就业小额担保贷款、浏阳和平江的林权质押贷款等项目为信贷业务发展注入新的活力，更好地服务了地方经济社会发展。5理财业务规模发展，强势升位。截至11月底，全省累计销售理财类产品148.72亿元，为年计划的144.38%，增长262%，同比多增107.63亿元。其中，代理新单保费8.36亿元，排全国第10位；销售人民币理财产品118.69亿元，排全国第7位；代销基金6.31亿元，排全国第14位；代销国债6.98亿元，排全国第10位。全省有娄底、株洲、自治州、邵阳、长沙等14个二级分行提前超额完成全年理财
9、类业务发展计划。（二）突出执行强管理，夯实基础强根固本1计划财务管理持续优化。预算管理、资金头寸管理、成本管理能力切实提升，二级支行损益核算有序推进，绩效考核、信贷额度管理日趋科学规范。自治州、永州、衡阳、邵阳、株洲、娄底、郴州等7个市州分行绩效排名靠前，涌现了宁乡、祁东、浏阳、龙山、常宁、永兴、祁阳等十强县市支行，汉寿、岳阳、湘阴、慈利、衡南、茶陵、新田等十优县市支行。今年下半年，积极配合省审计厅、财政部驻湘专员办、国家审计署、人民银行长沙中心支行、省银监局、长沙市国税局、长沙市地税局等监管机构对我分行的检查指导工作。顺利完成资产清查和财务摸底等工作，“小金库”专项治理效果显著。1-11月，
10、全省累计投入资金 7169.85万元，其中网点改造装修106处，投资3958.35万元，共改造面积29157.96平方米；固定资产投资 3211.5万元，采购设备3200台，购置车辆46台，全面增强企业发展后劲。积极履行企业责任，四年来，我分行累计上缴各项税金2.95亿元。2人力资源管理持续深化。全省公开招录大学生村官67名、应届大学生158名、资源型客户经理62名，面向市州分行公开招聘省分行机关工作人员19名，人员队伍不断优化；完成全省员工工资普调、首次初中级专业技术职务资格聘任工作。组织员工签订保密协议、竞业限制协议和培训服务期协议，员工管理更加规范；完成全省各级监察部组建，省分行新设立资
11、金部、安全保卫部、国际业务部，全省各级工会组织加快筹建，组织机构日渐健全；成功举办全省青年干部MBA进修班、县市支行行长“提高执行力”培训、第二届全省邮政金融营业网点岗位练功和首届全省信贷员岗位比武活动等，年培训3.5万多人次，员工队伍素质不断提高。员工待遇不断改善，人均收入年增长20%以上。3全面风险管理持续强化。依托“风险管理年”活动，切实加大了风险合规管理制度和合规审查、业务合同审查、法律文件审查、授权管理四大工作平台建设，有效加强了对信用风险、操作风险的监测，风险经理派驻、反洗钱、法律事务等工作长足发展，全省法律尽职调查全面完成并经总行审查一次性通过，成为首批15家进入总行资料库的省份
12、。不良贷款“百日攻坚”专项整治活动圆满成功，呆账核销工作有效开展，到11月底，全省资产保全条线共收回不良贷款1793.25万元，完成年计划的164.97%。4内控审计管理持续细化。到11月底，全省未发现一起资金案件。全省稳步实施信贷业务、对公网点、网银业务等专项审计和财政专户风险排查，小额贷款责任追究得到落实。同时完成对14个市州分行及所辖14个县市、84个网点的内控评价工作，开展了对部分市州分行行长、副行长以及省分行部门总经理的经济责任审计和69个网点、办公室装修改造项目的工程审计，审计工作水平和效果不断提升。5会计结算管理持续效益化。1-11月全省日均现金11.2亿元，日均备付金12.18
13、亿元，日均现金率0.73%，日均备付金率0.8%，资金效益排全国第2位。会计基础工作升级竞赛和公司业务管理工作质量评价活动积极推进，努力规范管理，优化流程，细化检查，严控风险。加强了对小企业贷款、票据放款与托收等新业务的核算与支撑。个人业务会计稽核系统在长沙市分行试点。（三）突出后劲抓建设，持续发展强身健体1银行渠道建设更规范。1-11月，全省共开工建设网点6批60个，二类支行改革全面启动。电子银行、自助渠道业务发展迅速，截至11月底，全省新增ATM机188台，总数达到1284台；全省个人网银新增注册客户76.5万户，累计注册客户96.6万户，排全国第11位，本年累计交易笔数904.1万笔，排
14、全国第12位；全省电话银行累计发展客户124.8万户。电视银行业务全国试点上线，手机银行业务昨日开通使用。2科技支撑建设更有力。安全运行年竞赛排全国第4位，ATM完好率达到97.5%，工程合格率、优良率均为100%。顺利完成总行IC卡系统、邮政金融中间业务平台、可视会议系统改造一期等近50个业务系统的建设改造项目，率先在全国完成了省邮政金融信息中心机房的搬迁改造，自主创新开发了营销管理系统、社保代发系统、非税代缴系统等一批特色项目，组织完成了“VIP客户细分及流失预测”、“ATM交易分析”等数据分析工作。3营销服务体系更完善。截至11月底，全省专职客户经理达到1072人，占全分行从业人数的15
15、.02%，专职产品经理207人，占比为2.9%。大客户营销管理系统投入使用，“金雁奖”评选活动深入开展。1-11月，全省共推广示范网点118个，占全省自营网点的32.24%，其中总行级示范网点40个，省分行级示范网点78个，市州分行覆盖率达100%。服务工作考核通报力度加大，服务情况分析机制日渐成型。4品牌形象建设更给力。省分行紧扣发展主题，重点开展了信贷、公司、个金三大业务板块的专项宣传，开展了信用卡、ATM跨行取款、个人网银、加计划第二季、电视银行业务推广等电视电台主题宣传，组织了个人贷款放款突破200亿元、小企业贷款发展纪实、邮储银行支持小微企业发展等专题新闻报道。全新亮相第二届湖南金博
16、会，邮储银行“大型银行、绿色银行、百姓银行”品牌形象更加亮丽。（四）突出民生促和谐，创先争优强基惠民1企业党建深入发展。省分行机关及各分支行开展了“一先两优”评选表彰、发展新党员、庆祝建党90周年表彰大会、“诗咏华诞，颂歌献党”红诗朗诵比赛、红色旅游等一系列活动。全省以“为民服务创先争优”活动为载体，深入开展“三问”、“三亮”、“三比”、“三评议”等十大主题活动。截至11月底，省分行共收到“问政于民、问需于民、问计于民”相关建议300多条。全省人人关心发展、人人参与发展的良好氛围更加浓厚。2纪检监察深入落实。通过定期召开党委（党总支）民主生活会和中心组学习、签订党风廉政建设责任书、建立高管人员廉政档案以及开展党风廉政宣传月等活动，深入贯彻落实党风廉政建设责任制。加强纪检监察人员培训，充分发挥效能监察作用，落实支行高管人员防范风险和执行履职情况调查，查处违纪违规行为。四季度重点开展了提高信贷资产质量、促进县域
