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1、对我国反洗钱机制的几点看法我国白1997年修订刑法典正式确立反洗钱制度以来，在反洗钱 机制方面取得了很大的成绩，但是同时也存在一些不足和有待完善之 处。下面，就我国反洗钱机制取得的成绩、存在的问题以及发展建议 三个方面谈谈白己的看法。一、我国现有反洗钱机制所取得的成绩（一）反洗钱法制建设取得了可喜的成就1997年修订的刑法第191条规定了洗钱罪的罪状和法定刑， 结束了我国洗钱方面无明确规定的局面。2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议 10月31日表决通过了中华人民共 和国反洗钱法。紧接着，2006年11月15日，中国人民银行又以部 门规章的方式颁布了金融机构反洗钱规定和金融
2、机构大额交易 和可疑交易报告管理办法。（二）建立起反洗钱组织机构与协调机制根据反洗钱法的规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，并由中国人民银行行长为反洗钱工作部际联席会议的召集人。2005年3月，公安部和中国人民银行联合建立了公安部经济犯罪侦查部门与中国人民 银行反洗钱部门之间的反洗钱合作机制。2005年12月，公安部与中 国人民银行建立了打击洗钱犯罪协调会商机制，并向中国人民银行派驻联络员，成立了联络员办公室。（三）建立了比较完善的反洗钱监管机制根据中国人民银行颁布的金融机构反洗钱规定，现阶段反洗 钱监管的主要对象有：在中华人民共和国境内依法设
3、立的下列金融机 构：1、商业银行、城市信用社、农村信用社、政策性银行；2、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；3、保险公司、保险资产管理公 司；4、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、 汽车金融公司、货币经纪公司；5、中国人民银行确定并公布的其他金 融机构。我国反洗钱监管的主要内容有：1、建立反洗钱内控制度，即金 融机构建立和完善反洗钱内部规章制度和岗位责任制， 制定反洗钱工 作操作程序，设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反 洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员，加强对分支机构反洗 钱工作的管理。2、建立了客户身份登记制度，审查在本机构办理业 务的客户的身
4、份。3、建立了大额资金交易和可疑资金交易报告制度。 4、建立了交易记录保存制度。5、建立了反洗钱调查和冻结制度。二、我国现有反洗钱机制存在的缺陷（一）法律制度建设方面的不足1、反洗钱的立法欠缺战略上的统筹、设计、规划。虽然反洗钱法的颁布从某种程度上改善了我国反洗钱专门立法的状态，但是相关配套立法离理想的状态还有一定差距。 另外，全国人大在修订后 的中国人民银行法中，对央行在反洗钱工作职责方面的明确范围 仅仅局限在“金融业”，且很大程度上体现的是行政授权，并没有对 央行作出法律层面上的全面授权。2、反洗钱法对反洗钱的激励与成本补偿机制、责任豁免的规定尚是空白。法律规定金融机构有反洗钱的职责与义务
5、， 但是法律对 如何补偿反洗钱过程中的新增加的成本并没有相应的规定。另外，反洗钱是一个涉及面很广的工程，举报洗钱的线索有时候也冒着很大的 风险，但法律对线索的提供人的安全保障、激励与补偿机制、责任豁免的规定现在也是一片空白。3、反洗钱法对非金融机构的反洗钱义务规定有待完善。由于 没有将非金融机构纳入反洗钱监管的对象， 因此，有可能存在非金融 机构洗钱而无法追究的情况。（二）反洗钱组织机构与协调机制方面的不足1、金融工作人员的综合素质还有待提高。反洗钱的教育不够深入，金融工作人员缺乏反洗钱意识，很多工作人员不熟知与其业务相 关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意 性较强，违
6、规甚至违法开展业务，容易被洗钱的犯罪分子利用。因此, 金融工作人员的反洗钱技能有待提升。2、反洗钱组织的机构设计有待完善。首先，我国的反洗钱中心 的设置有待完善。反洗钱法规定了我国的反洗钱行政主管部门和 反洗钱信息中心。反洗钱信息中心是是我国的金融情报中心， 但是其 定位却是中国人民银行下属的事业单位， 相对独立性不够，其功能和 职权都受到较大的局限。（三）现有反洗钱监管机制存在的不足1、监管对象有待扩大。反洗钱法和金融机构反洗钱规定、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的反洗钱监管对象只是金融机构，但形势是不断发展的，非金融机构也有可能涉及到 反洗钱的活动里面，比如博彩业等，因此，在
7、某些特殊情况下将相关 的非金融机构纳入反洗钱监管对象是必要的。2、些监管的内容不明确，可执行性差。反洗钱法第二十五条 规定：国务院反洗钱行政主管部门“可以查阅、复制被调查对象的账 户信息、交易记录和其他有关资料”。但是语言比较模糊，没有明确“被调查对象”是金融机构还是金融机构所服务的客户， 也没有明确 规定其是否有权查询在金融机构开户或办理业务的单位和个人存款。三、关于完善我国反洗钱机制的几点建议（一）继续加强法制建设从整体上、宏观上把握反洗钱的立法战略与规划， 消除各法律法 规之间的矛盾和冲突，构建更和谐和更有效的反洗钱法律制度。 具体 而言，有以下几个方面：1、加强保险、证券、信托等金融行
8、业的反洗钱立法和特殊情况 研究，强化非金融机构的反洗钱义务。2、对反洗钱的激励与补偿、责任豁免制度进行规定，保护线索 提供人的合法权益，补偿银行的反洗钱成本，提升反洗钱的积极性。 对监管中涉及的一些具体操作措施进行完善，。（二）加强反洗钱的组织机构与协调机制建设1、加强金融机构员工的反洗钱知识培训，加强员工的反洗钱意 识和技能。2、修改法律，完善反洗钱的组织机构建设，提升反洗钱信息中 心的地位，更好地发挥其职能与作用。（三）加强反洗钱的监管机制建设1、 扩大监管对象，尤其是以下几种：赌场 （包括地下六合彩）； 房地产代理商；贵金属交易商和宝石交易商；律师、公证员、其他独立 法律专业人员和会计师
9、。2、进一步细化监管的具体操作措施，比如调查的方法、手段， 冻结和解除冻结的执行程序等，增强法律的可执行性。四、结语综上所述，我国的反洗钱机制已经取得了从无到有、 从不完善到 比较完善的巨大进展，但是在还存在一些不足和需要完善的地方， 我 们应当借鉴先进经验，从加强法律制度建设、加强反洗钱的组织机构 与协调机制建设、加强反洗钱的监管机制建设等三个方面入手解决这 些问题，以进一步完善我国的反洗钱机制。合同管理制度1范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合
10、同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3定义、符号、缩略语4职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责:4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范;4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签
11、约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量;4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况;4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用;4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理;4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作;4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作,4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责:4.6.1在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案;4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作;4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责
