【财务管理财务分析】 财务会计管理及财务知识分析专业考证

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1、财务管理财务分析财务 会计管理及财务知识分析 专业考证 财务管理财务分析财务 会计管理及财务知识分析 专业考证 （一）取得资产评估相关专业（经济管理、财务会计、工程技术，下同）中专学历，从事资 产评估相关工作满七年。 （二）取得资产评估相关专业大专学历，从事资产评估相关工作满五年。 （三）取得资产评估相关专业本科学历，从事资产评估相关工作满三年。 （四）取得资产评估相关专业硕士学位或第二学士学位、研究生班毕业，从事资产评估相关 工作满一年。 （五）取得资产评估相关专业博士学位。 （六）不具备上述规定学历，但通过国家统一组织的经济、会计、审计专业初级资格考试， 取得相应专业技术资格，并从事资产评

2、估相关工作满六年。 6.内部审计师 考试科目 第一部分：内部审计在治理、风险和控制中的作用 具体包括：遵守 IIA 的属性标准；以风险为基础制定审计计划，确定内部审计重点；理解内 部审计在公司治理中的作用；执行其他内部审计任务和职责；治理、风险和控制的知识要点； 策划审计业务。 第二部分：实施内部审计业务 具体包括：实施审计业务；实施具体审计业务；监督审计业务结果；舞弊知识要点；审计业 务手段。 第三部分：经营分析和信息技术 具体包括：经营过程；财务会计与财务管理；管理会计；规章、法律和主要经济指标；信息 技术。 第四部分：经营管理技术 具体包括：战略管理；管理技术；中国的经营环境；中国的内部

3、审计环境。 第一部分、第二部分、第三部分由国际内部审计师协会命题，第四部分由中国内部审计学会 命题，国际内部审计师协会统一阅卷。 考试范围在当年的国际注册内部审计师考试大纲中确定。 报考条件 具备下列条件之一者，可报名参加考试： 1具有本科及本科以上学历； 2具有中级及中级以上专业技术资格； 3持有注册会计师证书或非执业注册会计师证书； 4CIA 考试期间本科院校的审计、会计及相关专业四年级学生； 免试条件具有下列资格者，可以申请免试第四部分（即经营管理技术）： 1持有中级及中级以上审计师专业技术资格证书； 2持有中级及中级以上会计师专业技术资格证书； 3持有注册会计师证书或非执业注册会计师证

4、书； 符合免试审计环境的人员，在申请免试时，应填写国际注册内部审计师考试免试科目申请 表 ，并于报名时提交有关资格证书原件和复印件(一式两份)。 考试方式（一）考试方式：分科、闭卷、笔试。 （二）考试语种：第一、二、三科目为中、英文二个语种，报考人员可任选其中一种，第四 科目为中文语种。 考试时间 CIA 考试每年一次，在 11 月第 3 周的周六、周日举行。 7.国际财务管理师 经中华人民共和国劳动和社会保障部批准，从 2004 年 6 月分开始，国际财务管理师资格考 试认证工作在中国正式开展。 国际财务管理师的资格已经成为中国财经领域的一项主流资格。 国际财务管理师分为师级和高级： 国际财

5、务管理师申报条件 IFM 级申报条件（符合以下条件之一者）： 1、大专学历（或同等学历） ，从事相关专业工作 3 年以上（含） 。 2、大学本科学历（或同等学历） ，从事相关专业工作 1 年以上（含） 。 3、在校财经及工商管理类专业研究生或已取得研究生学历（或同等学历）者。 4、取得国家注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师、 律师、会计师等资格者。 5、取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。 6、大专学历（或同等学历） ，担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构负责人或同等职 务者。 7、大专学历（或同等学历） ，金融或投资机构管理人员/专

6、业人员。 （大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加考试，成绩合格者可获 IFM 考试合格 证书，工作一年后可申请 IFM 职业资格证书。 ） SIFM 级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）： 1、大专学历（或同等学历） ，从事相关专业工作 8 年以上（含） 。 2、大学本科学历（或同等学历） ，从事相关专业工作 6 年以上（含） 。 3、硕士（或同等学历） ，从事相关专业工作 3 年以上（含） 。 4、取得博士学位 1 年以上（含） 。 5、获得 IFM 证书，连续从事相关专业工作 3 年以上（含） 。 6、取得财经、经济、管理相关专业高级专业技术职称/职业资格者。 7、

7、大专学历（或同等学历） ，担任大、中型企业财务总监、总会计师、总经济师、主管财务 工作的副总经理或同等职务。 8、大专学历（或同等学历） ，金融或投资机构高级管理人员/高级专业人员 考试科目： IFM(4 科）A.经济-管理-会计 B.财务管理 C.金融证券与银行 E.职业道德 SIFM（5 科）：A.经济管理会计 B.财务管理 C.金融证券与银行 D.高级财务管理（英语） E职业道德 考试时间为每年的 4 月、6 月、9 月和 12 月。 考生可以分科报考，也可以全部报考。分科考试的考生应在两年内完成全部考试科目考试。 此外，国家注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师都属于专

8、业证件。 金融行业几个比较热门的证书金融行业几个比较热门的证书 注册金融分析师（CFA） 拥有全球金融第一考的 CFA 考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一 种职业资格认证， 由美国 “投资管理与研究协会”（AIMR） 授予。 自 CFA 考试进入中国后， CFA 每年的报考人数在成倍的增长，仅今年 6 月份的考试，报考人员已经达到近 5000 人。但是 考生通过率很低，据了解 CFA 在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。 证书含金量： 鉴于 CFA 考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成 为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业

9、通行证。CFA 证书持有者包括世界知名金融投 资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA 在美国年薪多在 20 万美元左右。 考试内容： CFA 要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系， 掌握金融投资行业各个核心领域理论与实 践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。 考试以全英文的方式进行，须通过 3 个级别，每级考试时间为 6 小时。每年的 6 月、12 月 在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加 CFA 考试。 报考条件： 具有大学以上学历的相关从业人员。通过 CFA 高级水平考试者，还需要具备金融、投资、 管理等领域至少 3 年

10、以上的工作经验，同时又是 AIMR 的成员，才有资格获得 CFA 证书。 报考费用：CFA 考试报名费约 400 至 900 美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平 均考一次得花费两三万元。 注册金融策划师（CFP） 随着国内理财热越来越旺， 各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高， 理财意识的提高， 呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域 最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP） 主办，其人才培养方向 是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方 面面的全面财务建议，为他寻找一个最

11、适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。目前 中国已经成立了金融理财师标准委员会，把 CFP 相关考试和标准引入到中国，它采用两级 认证制度，即金融理财师（简称 AFP）和国际金融理财师（简称 CFP） ，更切合中国本土特 色。 证书含金量： CFP 证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP 证书是理财专家 的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个 CFP 年收入都在 10 几万美元以 上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪 50 万。目前我国保险业、银行业等领域的理 财规划从业人员的年收入一般都在 10 万元人民币以上，而如果拿到 CFP 证书，薪资还会

12、上 涨。随着 WTO 市场的开放，银行对于 CFP 的需求还会大大增加。 考试内容： CFP 认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概 论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划 6 个模块，且全 部采用英文试卷。 报考条件： 报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相 关金融行业的工作经历。 报考费用：目前 CFP 国内培训与考试费用大约在 1.5 万至 2.5 万之间。 金融风险管理师（FRM） 风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效的管理和 控制风险的作用越

13、来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强 风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就是：金融风险管理专业人才的需求急剧增 加。金融风险管理师（FinancialRiskManager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资 格认证称号， 该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系， 由美国“全球风险协会”GARP 组织考试并颁发证书。GARP 是一个拥有来自超过 130 个国家 3 万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。证 书含金量：FRM 认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可，

14、成 为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一，目前金融风险管理师的平均年薪已达 15 万 元，通过 FRM 考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。 考试内容： FRM 进行全英文考试，考试只有一级，时间为 5 小时，全部是标准化试题，140 道左右的多 项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、 法律、会计与伦理等，复习备考时间约为 14 周。每年 11 月中旬举行一次考试，在国内北京 和上海设有考点。 报考条件： 报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员 主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经

15、理人、金融交易员（经纪 人） 、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、 CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。 证书获得： 应考人员 FRM 考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领 域至少具有两年的工作经验，同时又是 GARP 会员方能被授予 FRM 资格证书。 考试费用：参加 FRM 认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于 500 美元，国内相关 培训费用也动辄万元人民币 保险精算师（FIA） 在中国属稀缺资源的精算师，其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得内外有别。如现在 中国身价最高的精算师

16、平安保险公司的，据估计，他的身价至少为每年 300 万人民币， 国内精算师的身价仅为 50 万至 60 万人民币。 能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精 算师，这 是薄卫民和他的朋友们经常讨论的问题，突破这一问题的瓶颈在于人们对精算师的认识。 职业描述 精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险 业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。 职业资格 1999 年 7 月 16 日，中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两部分。考 生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。获得准精算师资格的考生，通过五门精 算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得精算师考试合格证 书 。 职业现状 目前,国内已有 40 名学员获得了准精算师资格。据了解，上海 10 家人寿保险公司仅有精算 专业人员 30 多人,远不能满足保险业发展的需求。 专家认为,精算在中国发展存在的一个问题 是能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师。另外，精算师在利用现有条件提高技 能水平的同时,更应注