流程管理 业务办理流程

《流程管理 业务办理流程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《流程管理 业务办理流程（75页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、流程管理 业务办理流程流程管理 业务办理流程 存折单正式挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1客户提交申请书 （1）客户填写个人客户挂失申请书 ，将挂失人 有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失， 还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认； （2） 个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。 2客户资料审核 （1） 审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录 结果； （2） 代办挂失除审核本人和代办人有效证件外， 还需要审核具有法律效力的相 关证明文书； （3） 柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额， 并将账

2、户余额分币种 填写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。 3进入综合挂失G04006 视情况从 3 种查询方式中选择一种 ： 磁介质查询（客 户名下现有的有效卡卡状态正常， 其下有ATM/POS主账户折凭证状态为正常） 、 手工卡号账号查询、证件查询，然后进入综合挂失交易主画面。 3.1 进入存折存单挂失冻结界面 点击挂失冻结， 进入存折存单挂失冻结界面， “挂失类型栏位”选择“书面（正式）挂失” ，同时选择是否冻结账户。 对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应 在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认。 4提交核准，并收取

3、手续费 柜员审核无误后点提交，系统打印挂失确认 单、收费/余额明细清单。同时，柜员按照收费标准需收取 10 元挂失手续费。 5重空止付29166选项栏位选择 4、“挂失”至“挂失确认” 。 6撤销挂失29165确保各栏位信息录入准确，然后提交核准 7发放存折或存单 7.1 补换发存折 500 交易成功后，打印存折，系统自动进入 610 存折补磁交 易，提示柜员写磁条。同时选择是否解冻账户。 若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期” 、“冻结流水号” 、“原因”栏位内容， 原因栏位选择“06 凭证正式挂失解冻” 。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可 录入数据。 7.2 补换发存单 501 挂失换发

4、时必须检查存单的状态为正式挂失且为挂失已核 实状态，挂失期限是否已满（当日或满 7 日后） ；挂失换发时必须检查挂失流水 号和挂失日期与挂失记录是否匹配。同时选择是否解冻账户。 若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期” 、“冻结流水号” 、“原因”栏位内容， 原因栏位选择“06 凭证正式挂失解冻” 。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可 录入数据。 存折单密码挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1客户提交申请书 （1）客户填写个人客户挂失申请书 ，将挂失人 有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失， 还应同时注明代办人姓名、有效身份

5、证件等相关内容，并签字确认； （2） 个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。 2客户资料审核 （1） 审核本人有效身份证件， 进行联网核查并记录结果 ； （2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相 关证明文书； （3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填 写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。 3密码挂失29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入 ； （2）“功能”栏位选择“密码挂失” 4账户冻结9081（1）原因栏位选择“07：密码挂失冻结” ； （2）应先冻结账户，再办理挂失手续； （3）对仅要求

6、办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户资金仍存在风险， 客户应在挂失申请书“是否冻结账户”栏位选择“否”并签字确认，同时注 明“不冻结账户” 。 5解冻9082原因栏位选择“07 密码挂失冻结” 6密码重置29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入 ； （2）“功能”栏位选择“密码重置” 存折单密折同时挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1客户提交申请书 （1）客户填写个人客户挂失申请书 ，将挂失人 有效身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失， 还应同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认； （2

7、） 个人客户挂失申请书一式三份，可以复写。 2客户资料审核 （1） 审核本人有效身份证件， 进行联网核查并记录结果 ； （2）代办挂失除审核本人和代办人有效证件外，还需要审核具有法律效力的相 关证明文书； （3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填 写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。 3进入综合挂失G04006 视情况从 3 种查询方式中选择一种 ： 磁介质查询（客 户名下现有的有效卡卡状态正常， 其下有ATM/POS主账户折凭证状态为正常） 、 手工卡号账号查询、证件查询，然后进入综合挂失交易主画面。 3.1 进入存折存单挂失冻结界面 点击

8、挂失冻结， 进入存折存单挂失冻结界面， “挂失类型栏位”选择“密码与凭证书面（正式）同时挂失” ，同时选择是否冻 结账户。 对仅要求办理凭证挂失的客户，柜员应提示客户，账户活动仍存在风险，客户应 在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认。 4提交核准，并收取手续费 柜员审核无误后点提交，系统打印挂失确认 单、收费/余额明细清单。同时，柜员按照收费标准需收取 10 元挂失手续费。 5重空止付29166选项栏位选择 4、“挂失”至“挂失确认” 。 6密码重置29187（1）输入账号、重空类型、重空号码，也可刷存折输入 ； （2）“功能”栏位选择“密码重置” 7发放存折或存单 7

9、.1 配发存折/写磁 500 交易成功后，打印存折，系统自动进入 610 存折补 磁交易，提示柜员写磁条。同时选择是否解冻账户。 若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期” 、“冻结流水号” 、“原因”栏位内容， 原因栏位选择“06 凭证正式挂失解冻” 。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可 录入数据。 7.2 发放/重发定期存单 501 挂失换发时必须检查存单的状态为正式挂失且为挂 失已核实状态，挂失期限是否已满（当日或满 7 日后） ；挂失换发时必须检查挂 失流水号和挂失日期与挂失记录是否匹配。同时选择是否解冻账户。 若柜员选择解冻账户，则录入“冻结日期” 、“冻结流水号” 、“原因”栏位内容，

10、 原因栏位选择“06 凭证正式挂失解冻” 。若柜员不选择解冻账户，则此三栏不可 录入数据。 借记卡正式挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1客户提交资料 个人客户挂失申请书 、持卡人有效身份证件。 2柜员审核客户资料 （1）持居民身份证办理的，通过联网核查系统核查 ； （2）查询挂失存款凭证项下所有账户余额，分币种填写在挂失申请书“银行填 写”栏位内，客户在余额旁签字确认； （3）代办挂失，在挂失申请书注明代办人姓名、有效身份证件并签字确认。 3综合挂失引导G04006 3.1 当场仅办理卡挂失 （1）确认挂失卡号选择“卡挂失” ； （2）“挂失类型”选

11、4：卡正式挂失；如“是否冻结账户”选择“是” ，收费方 式只能选择“现金或免费” ； （3）打印综合挂失确认单和收费/余额明细清单； （4）后续可与其他挂失一起进行挂失核实信息登记。 3.1.1电子挂失登记簿查询（提示）37812选择输入挂失/止付业务编号或 输入卡号方式进行查询。 3.1.2挂失核实确认37818核实无误后提交 3.2 卡挂失并补预制卡 （1）确认挂失卡号选择“卡挂失补预制卡” ； （2）“挂失类型”选 4：卡正式挂失；同步完成挂失核实信息登记；点“刷卡” 读入新卡号（分磁条卡、IC 卡） ；换卡原因选“丢失” ；确认是否更换产品码； （3）系统提示输入密码（挂失卡密码） ，

12、授权后，打印个人客户挂失申请书； （4）在“卡挂失补预制卡收费”页面，输入收费金额，打印收费/余额明细清单 ； （5）联动 G0400402 签约关系转移交易，勾选需要转移的签约，输入新卡密码， 授权； （6）若为借记 IC 卡，转移结果列表点“关闭” ，系统提示“是否进行圈存补 登” ； （7）打印借记卡挂失补卡综合确认单。 3.3 卡挂失并补非预制卡 （1）确认挂失卡号选择“卡挂失补非预制卡” ； （2）“挂失类型”选 4：卡正式挂失“； （3）系统提示输入密码（挂失卡密码） ，授权后，打印个人客户挂失申请书。 （4）非预制卡收费页面，输入收费金额，打印借记卡综合挂失补卡确认单和收 费/余

13、额明细 （5）后续可与其他挂失一起进行挂失核实信息登记。 3.3.1电子挂失登记簿查询（提示）37812选择输入挂失/止付业务编号或 输入卡号方式进行查询。 3.3.2挂失核实确认37818核实无误后提交 4撤销挂失 审核挂失卡， 持卡人身份证件， 收回 个人客户挂失申请书 4.1 撤销挂失（入口） 37372点提交，返回 37373 交易 4.2 撤销挂失（返回） 37373打印撤销卡正式挂失回单，若为 IC 卡，联动 E40123 交易 4.3 IC 卡撤销挂失 E401230201 IC 卡正式挂失解挂，打印撤销卡正式挂失凭证。 5回执返客户 （1） 个人客户挂失申请书 ； （2）收费/

14、余额明细清单； （3）涉及补卡的， 借记卡综合挂失补卡确认单 。 注意事项： 1. 客户可持本人有效身份证件到我行全国联网网点办理申请正式挂失。 跨省挂失受理网点应在客户回单联预留本网点的联系电话， 以备挂失后跨网点办 理换卡/销卡等业务进行确认。 2. 在办理正式挂失时， 柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额， 并将账户余额分币种填写在申请书的“银行填写”栏位内，账户余额查询交 易填写内容应包括：存款币种（使用中文或英文缩写） 、存款余额；支持系统打 印的可通过系统打印，并请客户在余额旁签字确认。 借记卡密码挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1审

15、核客户资料 （1）客户填写个人客户挂失申请书一式三份，可以 复写 （2）审核本人有效身份证件，进行联网核查并记录结果 （3）柜员应查询所挂失存款凭证项下的所有账户余额，并将账户余额分币种填 写在挂失申请书“银行填写”栏位内，请客户在余额旁签字确认。将挂失人有效 身份证件名称、号码、签发单位、住址、联系电话等填写齐全，代办挂失，还应 同时注明代办人姓名、有效身份证件等相关内容，并签字确认 2借方全额冻结9081（1） 柜员应提示客户， 挂失后账户活动仍存在风险， 客户应在挂失申请上注明“本人自愿不冻结账户”并在所注内容后签字确认 （2）若客户要求冻结，应先冻结账户，再办理挂失手续 （3）原因栏位

16、选择“07：密码挂失冻结” ，授权通过后提交，打印 TY04，请客 户在传票上签字确认，作为业务传票留存 3调综合挂失交易入口 G04006 打印挂失申请书，登记挂失登记簿 4电子挂失登记簿查询 37812（1）选择输入挂失/止付业务编号或输入卡号方式进行查询 5电子挂失登记簿查询 37818核实无误后提交 6.1 密码重置37342刷卡提交进入 6.2 密码重置37343系统返回 037343 画面，柜员核对无误后，输入挂失业务 编号后，点击“密码”按钮，客户输入两次卡密码后点击“提交”按钮，提交后 打印 TY04 业务用纸，客户在传票上签字确认。对于当场可以核实确认持卡人本 人身份的,应即时为其办理密码重置服务；当场不能核实确认持卡人本人身份的, 应当进行调查核实,确认身份后 7 日内办理 6.3 解冻9082原因栏位选择“07：密码挂失解冻” 借记卡卡密同时挂失 1970-01-01 08:00 操作步骤步骤名称交易码 操作要点 1挂失-客户资料审核 （1）客户提供材料 A.填写个人客户挂失