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1、金融保险金葵花中信金融网金融保险金葵花中信金融网 “金葵花”QDII 系列之“邓普顿亚洲增长 “金葵花”QDII 系列之“邓普顿亚洲增长 基金”链接理财计划产品介绍基金”链接理财计划产品介绍 管理人（发行人）：招商银行股份有限 X 公司 托管人：中信银行股份有限 X 公司 境外托管代理人：布朗兄弟哈里曼银行 产品风险评级 R5产品风险评级 R5 重要须知重要须知 本产品根据 2006 年 8 月 11 日中国银行业监督管理委员会关于招商银行开办代客境外理财业务的批复 （银监复2006243 号）的核准募集。 本产品说明书依据商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、商业银行个人理财业务管理暂

2、行办法、中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知、 中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 、中国银行业监督 管理委员会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知以及其他有关商业银行理财 业务和外汇管理的相关规定编写。 本产品说明书为招商银行受托理财产品交易申请表不可分割之组成部分。 制订本产品说明书 的目的是保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和义务、规范本产品 的运作。 产品管理人保证产品说明书的内容真实、准确，但且不表明投资于本产品没有风险。 产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、

3、有效地管理和运用本产品财产，本产品为非保本产 品，且不保证本金的偿仍。 若阁下对本产品说明书的内容有任何疑问，请向产品管理人客户经理咨询。 本产品只根据本产品说明书所载的内容操作。 本产品说明书由产品管理人负责解释。 产品概要产品概要 产品运作方式和类型：开放式、股票基金链接理财计划。 本产品以人民币认购，产品管理人将募集而来的人民币资金转换成美元投资于境外公募股票型基金。 本产品通过投资于境外股票型基金，分享境外市场的投资收入和资本增值机会，争取取得超过业绩比较基准 的稳定回报。 业绩比较基准（美元）：摩根斯坦利亚太（不包括日本）自由指数。 本产品为股票类产品，不保证本金和收益，预期的风险水

4、平和收益水平高于债券类产品。 壹、产品要素壹、产品要素 产品名 称 招商银行“金葵花”QDII 系列之“邓普顿亚洲增长基金”链接理财计划 产品代 码 8122 投资币 种 人民币 产品份 额 产品份额以美元计价 产品规 模 本产品认购期募集规模上限为 20 亿人民币。在产品开放期内，产品管理人可根据代客境外理财额 度的调整而提高规模上限，也可根据代客境外理财额度的限制而停止接受投资者的申购。产品存续 期内，产品美元市值低于 2000 万美元时，产品管理人有权提前终止本理财计划 产品期 限 无固定期限（如果管理人未提前终止） 清算期认购登记日到产品成立日期间为认购清算期,产品到期 日或提前终止日

5、到理财资金返仍到账日为仍本清算期，认购清算期和仍本清算期内不计付利息 产品认 购期 2007 年 11 月 8 日 9 点到 2007 年 11 月 28 日 17 点 产品登 记日 2007 年 11 月 29 日 产品成 立日 2007 年 11 月 30 日 产品封 闭期 2007 年 12 月 1 日至 2008 年 1 月 6 日，封闭期内不接受投资者申购和赎回 申购或 赎回时 间 产品开放日的上午 9 点至下午 2 点 认购费 率 本产品认购费率为 1.5%，在认购成功后，产品管理人在认购金额之外从投资者的账户中壹次性扣 除 申购费 率 本产品申购费率为 1.6%，在申购成功后，产

6、品管理人 在申购金额之外从投资者的账户中壹次性扣除 赎回费 率 赎回费率为 0.25%，在赎回成功后，产品管理人将从投资者所赎回金额中直接扣除赎回费用 购买方 式 投资者可通过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版，办理认购、申购 本产品份额，也可进行部分赎回或全额赎回本产品份额 购买对 象 依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定能够投资代客境外理财产品的自然人投资者 （法 律、法规和有关规定禁止购买者除外） 产品开 放(工 作)日 自 2008 年 1 月 7 日起，投资者可在产品开放(工作) 日申购或赎回本产品，产品开放(工作)日为除去周六、 周日、所有国内法定节

7、假日、香港法定节假日及卢森堡 法定节假日，同时不包含下述时段：春节、五壹及十壹 长假之前的俩个非周六和周日的工作日及 12 月 21 日至 12 月 31 日之间的工作日。若因境内外市场其他节假日 调整导致对产品的申购赎回有重大影响，产品管理人可 视情况进行相应调整且予以公告 二、产品的认购二、产品的认购 （壹）认购金额 1、认购金额限制：在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币 5 万元，高于认购单笔最低限 额的金额须为 1 万元的整数倍，单笔最高限额为 500 万元。 2、在认购期内，投资人可多次认购，单壹投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模 的上限。 3、认

8、购期内如认购金额超过产品认购期设定规模，则提前终止认购。 （二）产品的认购说明 、认购方式及确认： （1）本产品采取金额认购的方式； （2）产品管理人受理认购申请且不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表产品管理人收到了认购申请， 申请是否有效应以产品管理人的确认为准。产品管理人在产品成立日为投资人登记认购份额，投资人应在本 产品成立后及时查询最终成交确认情况和认购的份额； （3）认购撤单：在认购登记日前的认购期内允许全部或者部分撤销已发生的认购，部分撤销只适用于投资 人多次认购的情况，必须对应每笔认购的金额逐笔撤销。投资人部分撤销后剩余的各笔认购金额总和不得低 于人民币 5 万元； （4） 投

9、资人在认购期内认购成功后，认购款项以人民币资金形式存入招商银行，该部分资金自认购之日起， 至认购登记日止，招商银行按中国人民银行公布的人民币活期利率为认购款项计息。 2、有关产品认购份额的计算 （1）认购期结束，产品管理人根据认购登记日的产品专项优惠购汇汇率，统壹将投资者的人民币资金转换 成美元，且在产品成立日为投资者转换为产品份额； （2）本产品的认购份额计算方法如下： 投资人以人民币认购产品，产品管理人按照产品登记日（T 日）的产品专项优惠购汇汇率，统壹将投资人的 人民币资金转换成美元（保留 2 位小数，2 位小数点后舍位），且以美元金额在 T 日认购邓普顿亚洲增长基 金，计算方法如下：

10、美元金额人民币金额/产品专项优惠购汇汇率 认购份数=美元认购金额/T 日产品份额净值 认购份数保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后舍位处理） 例：假定某投资者投资 100 万元人民币认购本产品，产品登记日 T 日的产品专项优惠汇率为 7.6724，T 日产 品份额净值 31.50，则其可得到的份额及应支付的认购费用计算如下： 美元认购金额=100 万元人民币/7.6724=130337.31 美元 认购份数=130337.31 美元/31.50=4137.69 份 认购费用=100 万元人民币*1.5%=15000 元人民币（认购费用不含在认购金额之内，另行扣除。投资者应在

11、认 购帐户中备足认购款项以备扣除认购费用，认购帐户余额不足以扣除全部认购费用的，管理人有权不接受认 购。） 3、产品专项优惠购汇汇率：产品管理人根据产品登记日北京时间上午 10:00 招商银行公布的实时美元兑人 民币汇率中间价，制定产品专项优惠购汇汇率： 产品专项优惠购汇汇率美元兑人民币汇率中间价0.0050。 三、产品的申购、赎回三、产品的申购、赎回 （壹）申购赎回期间 投资人办理申购或赎回的期间为产品开放日的上午 9 点至下午 2 点。 （二）申购、赎回的原则 1、“未知价原则”，即本产品 T 日的申购和赎回价格为 T 日计算的产品份额净值，该净值于 T+1 产品工作 日公布。 2、本产品

12、采用金额申购、份额赎回的原则，即申购以金额申请，赎回以份额赎回。 3、因不可抗力导致产品无法继续申购或赎回时，产品管理人有权拒绝或暂停接受投资人的申购或赎回的申 请。 4、申购和赎回的撤销 在申购或赎回的期间内，投资人能够对当日已提出的申购或赎回指令进行撤销。 （三）申购、赎回的程序 1、申购、赎回的申请方式 投资者必须根据产品管理人所规定的手续，在产品开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。 投资者在提交申购申请时，须按产品管理人规定的方式备足申购资金。投资人提交赎回申请时，必须有足够 的产品份额余额。 2、申购、赎回的确认 产品管理人应以在规定的业务办理时间段内收到申购、赎回申请的当天作

13、为申购、赎回的申请日（T 日）， 在 T+1 产品工作日对该交易的有效性进行确认，且登记或扣除份额。投资人应在 T+2 产品工作日之后及时到 提出申请的网点或通过招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付 投资者在 T 日提出申购申请，产品管理人在 T+1 产品工作日对该交易的有效性进行确认，若交易成功，则登 记份额，若交易不成功或无效，则交易顺延至下个产品工作日且依此类推。 投资者在 T 日提出赎回申请，产品管理人在 T+1 产品工作日对该交易的有效性进行确认，若交易成功，则扣 减份额，若交易不成功或无效，则交易顺延至下个产品工作日且依此类推。壹般情况下

14、，赎回款将于赎回日 之后的 10 个产品工作日内到账，在赎回款到账日，产品管理人将赎回的美元以当天的产品专项优惠结汇汇 率转换成人民币后支付给投资人账户。 （四）申购、赎回的限制 1、产品申购的金额 投资者可于产品开放日进行申购。 如投资者首次投资该产品，申购单笔最低金额为人民币 5 万元，高于申购最低金额的部分须为 1 万元的整数 倍。 如投资者已经投资该产品， 则申购单笔最低金额为人民币 5 万元减去客户已持有的本产品的人民币资产净值， 且该笔申购金额须为人民币 1 万元的整数倍。 投资人可多次申购，申购不设上限，但不得超过本产品规定的产品规模上限。如法律法规、银行业监督管理 机构另有规定

15、的除外。 2、产品赎回的份额 投资人可于产品开放日进行部分赎回或全额赎回产品份额；投资人有权全额赎回产品份额。全部赎回产品份 额后，投资人如需申购产品，则申购的产品金额不得低于人民币 5 万元。部分赎回产品份额后，投资人如需 申购产品，则申购最低金额为人民币 5 万元减去客户已持有的本产品的人民币资产净值，且申购金额须为人 民币 1 万元的整数倍。 投资人单笔最低赎回份额为 10 份，单笔赎回份额以投资者剩余份额为上限。 投资人可多次赎回，如赎回将导致投资人的产品余额不足 10 份时，产品管理人有权要求投资人将产品剩余 份额壹次性全额赎回。 （五）申购份额计算方式 1、申购份额的计算 投资人

16、T 日以人民币申购本产品时，产品管理人按照申购日（T 日）的产品专项优惠购汇汇率，统壹将投资 人的人民币资金转换成美元（保留 2 位小数，2 位小数点后舍位），且以美元金额在 T 日认购邓普顿亚洲增 长基金，计算方法如下： 美元金额人民币金额/产品专项优惠购汇汇率 申购份数=美元申购金额/T 日产品份额净值 申购份数保留至小数点后 2 位（保留 2 位小数，2 位小数点后舍位） 例：假定 T 日某投资人投资 100 万元人民币申购本产品，产品专项优惠购汇汇率 7.6724，T 日产品份额净值 31.50，则其可得到的申购份额和应支付的申购费用计算如下： 申购金额=100 万元人民币/7.6724=130337.31 美元 申购份数=130337.31 美元/31.50=4137.69 份 申购费用=100 万元人民币*1.6%=16000 元人民币（申购费用不含在申购金额之内，另行扣除。投资者应在认 购帐户中备足认购款项以备扣除认购费用，认购帐户余额不足以扣除全部认购费用的，管理人有权不接受认 购。） 2、产品专项优惠购汇汇率：产品管理人根据申购发生日（T 日）北京时间下