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1、证券投资顾问实习报告 一：实习公司介绍 世纪证券有限责任公司前身为成立于1990 年的江西省 证券公司。 XX年 7 月，经中国证监会批准，公司增资扩股并 更名为“世纪证券有限责任公司”，注册地址迁至广东省深 圳市。多年来，公司逐步发展成为以深圳为总部、以江西为 重点业务区域，业务网络覆盖北京、上海、广东、江苏、湖 南、云南等地的全国性专业证券公司，目前注册资本为亿元 人民币，在全国15 个大中城市拥有23 家证券营业部，在北 京、南昌设有办事处。公司的经营范围包括：证券经纪； 证券投资咨询； 与证券交易、 证券投资活动有关的财务顾问； 证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金 代
2、销。公司以雄厚的资金实力、一流的人才队伍、丰富的专 业经验、稳健的经营作风为广大投资者和机构客户提供全方 位的专业证券服务。 历经多年的发展，公司培养和造就了一支高素质的骨干 员工队伍，公司现有员工近1595 人。 面对全球化背景下资本市场的机遇与挑战，公司坚持 “合规经营、稳健发展”的经营思想，不断改革创新，努力 提升公司的核心竞争力，为建设和- 谐社会、促进证券市场 健康发展贡献新的力量。 二：实习的主要内容 ( 一) 了解世纪证券概况 1世纪证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2了解并领悟世纪证券的企业文化 3威海路营业部的内部设臵，下设客服部、清算部、 财务部、电脑部四个部门。客户
3、部的工作包括接待客户，提 供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户 资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部 负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。 ( 二) 具体实习内容 1我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发 与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入 社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也 有许多困难。 2我每天早晨8：30 上班，刚到公司后，我会把办公 室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我 觉得新人多做点事情总是好的。 3每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财 经资讯，然后进入公司内部的NOTES ，浏览
4、一下里面的通知 已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4一般从9 点开始接待客户，提供简单的咨询服务， 和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根 据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处 理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理 一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。 5柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户， 转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐 的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业 务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业 务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务 的表单并复印身
5、份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作 效率。 6提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经 验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市 的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进 行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并 且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知 识。 7整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合 同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银 行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下 三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科 目目录下，然后统一发往总部。理清相关的客户资料， 按顺序装入客户
6、档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书 的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个 简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案 的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。 三：专题内容分析： 我们在世纪证券实习期间，公司代销一种LOF型基金 - 国泰价值经典基金。在次之前，我对基金的知识一窍不通， 很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对 基金的知识进行了全面的了解，下面是对LOF基金的简单介 绍： LOF 基金：上市型开放式基金，同样属于开放式基金。 投资者既可以在代销机
7、构也可以在二级市场进行交易。也就 是说，既可以申购赎回基金份额，也可以买卖基金份额。 在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的买入 和卖出是一样的，所有的交易是在投资者之间进行的，基金 公司并不参与。也就是说，你是从别的投资者手中买入基金 份额，不想要的话 话再卖给别的投资者。再说得明白点，如果没有投资者 想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的；如果没有投 资者想要买进基金份额，你手里的基金也是卖不掉的。 LOF 基金的特点： LOF 是创新型基金品种，集合了开放 式基金和封闭式基金的优点。 lof基金本质上是开放式基 金，实际上却可以像封闭式基金一样在实时交易。 lof基金 既可以在一
8、级市场申购，也可以在二级市场购买。一级市场 是指基金公司和基金投资人之间的交易。二级市场是指基金 投资人和基金投资人的之间的交易。两者有很大的差别。一 级市场包括基金公司直销、银行代销、基金公司代销。二级 市场就是指证券交易市场，需要到证券公司开股东卡才能 买，博时主题在深证市常一级市场是你拿1000 元的整数倍 的钱去申购，然后根据当天的净值给你计算份额。二级市场 是你按照实时的价格，购买100 份的整数倍的份额。一级 市场前面叫申购费，一般要% 左右。有的地方打四折。二级 市场前面叫交易佣金，一般是% 。 一级市场后面叫赎回费， 一般要 % 左右。有的地方打四折。二级市场后面还是交易佣 金
9、，一般是 % 。 一级市场申购以后，至少2 个工作日以后才 能看到份额，才能进行赎回操作。即t+2 。二级市场买了以 后，马上就可以看到份额，但是根据证券市场的规定，次日 才能卖出，即t+1 。 一级市场赎回以后，至少5 个工作日才 能拿到钱。即t+5 。二级市场卖出以后，钱马上就回来，可 以马上买别的股票、基金。但是根据证券市场的规定，次日 才能取出现金，即t+1 。 两个市场的主题本质上是一样的， 投资对象都是博时主题基金本身。所以二级市场的价格会围 绕一级市场的净值波动。但是从手续费、和资金流动性角 度来看，二级市场更有优势。一级市场不适合做波段，二级 市场可以适当调整。在对 LOF 基
10、金进行了适当了解后，我 们实习生制定了简单的销售计划： 1、在民族证券周围的写字楼里针对白领阶层进行推销。 由于基金股票都是在生活基本问题解决了之后才会注意到 的理财产品，有特定的人群，所以我们把地点定在周围的写 字楼上。 2、之前去证券公司开户时，我注意到很多老年人对基 金这种理财产品兴趣浓厚。所以我建议可以去老年人晨练的 公园或老年人集中地家属院进行推销。 3、针对散户室的股票投资者宣传国泰价值，由于此基 金可以在二级交易，相信很多股票投资者会动心。 四：实习收获与体会 在一个月的时间里，我从对证券业一无所知，到初窥门 径，其中学习了很多，人也更加成熟。在这里的实习生活， 让我学着开始面对
11、社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相 信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心 各种新鲜金融政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，既 不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投 资机会。 带我们的郑老师让我们参加每周二、四下午的FC会议， 在 FC 会议上，大家会对近期的空方及多方消息进行讨论、 总结。并根据这些消息，预测股市的未来走向。会议上，老 师们还会推荐几支股票，并从专业的角度为大家分析这些个 股。每次会议都是一个难得的学习机会，并收获了许多专业 知识：空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。 多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。 建仓：一般是指大的投资者分
12、阶段、分价位有计划地 大量购入股票。 主力基金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金 公司联名，他们的买卖决定，自然就成为主力了。 主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。 跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度 跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。 打压：是用非常方法，将股价大幅度压低。通常大户在 打压之后便大量买进以取暴利。洗盘：做手为达到炒作目 的，必须于途中让低价买进，且意志不坚的轿客下轿，以减 轻上档压力， 同时让持股者的平均价位升高，以利于施行养、 套、杀的手段。 K 线：这种图表源处于日本德川幕府时代， 被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动，后
13、 因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市常通过K 线图，我们能够把每日或某一周期的市况现完全记录下来， 股价经过一段时间的盘档后，在图上即形成一种特殊区域或 形态，不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线和利好刺 激线这三种K 线组合是最常见的经典见底形态。 短线：对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会 对一只股票价格在短时间内出现快速增长，在当日后段时间 基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则, 所以 在什么时间投入，以什么价格买入是很难预测的, 投机性质 很强 , 但是仍然可以研究K线趋势 , 和短期现象对某只概念股 特别关注 , 哪怕公司并非在短期有盈利但是短线投资具有高
14、 风险性。股票交易 容易出现跟风现象，市场并不完全规范, 有些有钱人有 意操纵某支小股, 在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓. 于是便有 K线图出现长时间只涨不跌, 只进不出的现象, 然后 有些人判断错误就在升的时候买进, 跟风抬高股价, 庄家很 易非法赚取差价. 国家会打击这种行为. 如果找到确切证据, 会发出起诉。 交易所交易机制：沪市实行全面指定交易制度，即凡在 上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先 明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机 构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方 能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先 撤销原指定再
15、做新指定。 经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻 的了解和认识，与此同时也有了一些自己的体会。 “以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意 为目的”是世纪证券一向所坚持的服务理念。拥有着完善的 专业证券服务体系，证券的市场地位和品牌影响力不断提 升，已经成为一个有着核心竞争力的综合金融服务提供商必 备品质。而这个过程中，以人为本的精神是公司成长的一核 心要素。 以人为本更是客服部所有一线工作人员所需要坚持服 务质量。和客服部的工作人员相处的过程中，我最能感受到 的就是他们热情，活跃与耐心，对于散户们各式问题的耐心 解答，对各种繁琐程序的细致处理这些都是服务窗口的 首要要求，当
16、然也是我需要做到做好的工作标准。 拥有金融的专业知识也是一个证券人必备的品质，要表 现出专业，首先要做的是要加强自己的证券方面的基础知识 和市场信息，要做到自己能给顾客最基本的信心。我们要深 刻了解他们的需求，让他们了解并接受我们的服务，把潜在 的客户发掘出来。在以后的时间里，我要不断地学习和充实 自己，金融确实是一个充满魅力的行业，金融是百业之首， 而证券就是金融之首埃 五：对改进实习工作的建议： 在实习期间，我学到了许多，但也出现了不少问题。其 中针对一些问题，总结出以下几点实习工作改进建议： 1. 完善自己的专业知识，扎实的专业知识是提高工作水 平的坚实基础. 在学校学习专业知识时, 可能感觉枯燥无味, 但当工作以后, 才会发现专业知识是多么的重要. 无论是与 人交流，日常工作都学要专业知识的实际应用。 2. 不但有良好的工作态度, 而且要有很好的表现力. 中 国有句俗语 : 踏踏实实做人, 老老实实做事. 在今天 , 只是 老老实实 , 勤勤恳恳做事是不够的, 你还要学会适时地, 恰当 地表现自己 . 让老板知道你做了什么, 让老板知道你的存在 是必要的
