《信用卡目标市场开发培训课程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用卡目标市场开发培训课程（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、课程简介,课程对象：正式以上业务员 课程目的：通过本课程的学习，使学员了解信用卡产品的特点，并学习如何利用信用卡的开发过程导入寿险销售，实现业务空间的拓展。 讲师要求：综拓内勤/外勤专业导师 学习方式：讲授/提问/分享 参考课时：1.5课时,目录,第一章 综合金融理念 第二章 认识平安保险信用卡 第三章 再次认识平安保险信用卡？ 第四章 如何开发利用信用卡？ 第五章 信用卡助您拓宽寿险道路,30%,15%,15%,15%,保障需求： 人寿保障 家财、车辆保障 健康保障,固定资产投资需求：房贷,高风险投资：股票、,中等风险投资：信托,客户需求,子女教育投资，养老计划,25%,客户的多样需求“买房
2、买车买保险，投资储蓄信用卡”,综合金融是平安集团的重要发展战略,“公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系管理体系、培训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系、支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品，使客户得到一站式的买房买车买保险，投资储蓄信用卡服务。” -集团董事长马明哲,安度晚年,团体意健险 员工综合福利保障计划 企业年金 信用卡、借记卡,事业成熟期,创业期,团体意健险 养老保险（创世纪） 重大疾病险 企业年金 家财、车辆险 健康险个人体检产品 信用卡、借记卡 信托、证券服务,团体意健险
3、意外类保险自助卡 家财、车辆险 健康险尊康、尊享产品 信用卡、借记卡,我们可以向不同时期的客户提供全面的保险类、金融类服务,我们的职涯定位综合理财规划师,市场这么广阔，怎么才能接触到优质客户？,平安保险信用卡帮助我们开拓寿险道路,目录,第一章 综合金融理念 第二章 认识平安保险信用卡 第三章 再次认识平安保险信用卡？ 第四章 如何开发利用信用卡？ 第五章 信用卡助您拓宽寿险道路,认识信用卡,信用卡:是指由商业银行、非银行金融机构或专业发卡公司（统称为发卡机构）向社会发行的具有存取现金、消费结算、结帐支付、信用透支等全部或部分功能的支付工具和信用凭证。,银行卡比较,支付功能刷卡消费 信用功能循环
4、信用 调用资金预授权、取现 控制管理附属卡 资金规划最低还款额， 免息还款期,信用卡的特点,信用额度,(免保证人) (免保证金) (免开户),免费客服热线 24小时专人服务 弹性调高临时额度 海外紧急救援 各种促销活动 如:刷卡满额/笔数赠礼， 积分兑换奖品等,附加功能,基本功能,提供额度,+,+,(各发卡行依自身情况自行推出),信用额度参考资料、综合评分 预借现金额度最高50 帐单日固定 到期还款日加18天 免息还款期最长50天 本期应还款全额 最低还款额5%最低还款额，无免息,咱们的保险主题卡 是怎么样一张卡片？,信用卡的基本要素,金卡品质，专为平安寿险渠道客户定制 卡面设计，一家三口，更
5、显关爱主题！,卡样设计: 卡面为一把伞为家人挡风遮雨，伞内是一家三口其乐融融的场景，寓意平安保险信用卡就如保护家人的伞，给予家庭安全和理财双重守护与保障 深红卡面，独特金线勾勒，尽显豪华尊贵,卡片名称： 平安保险信用卡,卡面印有保单号： 业内唯一印有保单号的信用卡，是客户卡片保险权益的专项认证！ 客户拨打95511，一个号码，轻松理赔！,平安保险信用卡,居家平安,出行平安,消费平安,可享受72小时失卡保障及预借现金损失保障，最高可达5万元！,你必须了解的平安保险信用卡3卖点,自首刷次日00:00起，即可获赠高额燃气意外保障，保障您和您的家人！,自首刷次日00:00起，即可获赠高额、全方位交通意
6、外保障，让旅途平安伴您左右！,消费享平安,成功申领，即可享受72小时失卡保障及预借现金损失保障，最高可达5万元！,仅限主卡持卡人，附卡持卡人作为亲属享受； 每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女 申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更！,居家享平安,燃气意外住院津贴30元/天，最高赔付180天（仅限主卡持卡人享有）,成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额燃气意外保障，保障您和您的家人！,高额燃气意外伤害,高额燃气意外伤害住院津贴,高额燃气意外伤害医疗,燃气意外伤害保额每人5万元，每户赔偿限额15万元,燃气意外医疗保额每人2千元，每
7、户赔偿限额6千元,垫付燃气住院医疗费用 （仅限主卡持卡人享有）,如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外， 主卡持卡人及同屋亲属将获得高额燃气意外保障：,出行享平安,持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：,成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额、全方位交通意外保障，让旅途平安伴您左右！,飞机意外伤害50万元 (需刷卡为本人全额支付应付机票款或80%以上团费费用) 火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元 汽车意外伤害5万元,高额交通意外伤害/伤残保障,交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天,高额交通意外伤害住院津贴,高额交通意外伤害医疗,交通意外医疗保额5千元,交通意外伤害医
8、疗费用垫付,垫付意外住院医疗费功能流程,持卡人发生交通/账单住址地发生燃气意外,如持卡人发生意外需要紧急治疗，医院又不能直接用信用卡支付医疗费用，持卡人可以致电平安24小时客服热线95511申请垫付。,拨打中国平安24小时服务热线95511,中国平安核实持卡人的身份,中国平安拨打北京环球热线4006506119报案，中国平安提供持卡人信息（三方通话）,北京环球实施担保或垫付 1、持卡人将填写后的理赔申请书及身份证传真至北京环球 2、确认持卡人有效身份后，24小时内向网络医院发出担保函或现金垫付 3、通知中国平安担保或垫付方式和结果,持卡人与医院结算,保费分期,一帐通,保费代缴,投保人向平安人寿
9、申请保费代收业务后，可利用投保人名下平安信用卡扣缴 平安人寿所有寿险品种的续期人民币保费，并享受最高达50天的免息偿还期。,你必须了解的平安保险信用卡3特色,申请保费分期业务并成功扣缴首期保费及手续费后，我行为客户一次性支付全额保费，并按约定期数每月从客户信用卡帐户扣收当期金额，客户根据每月入帐金额进行偿还。,登陆一账通，轻松查询信用卡各项账户信息、消费明细，不但可整合平安信用卡、产险、寿险及拥有的其他平安产品，还可整合非平安的金融和生活账户。,保费代收/代缴，巧用银行免息期,目标客群 所有平安人寿保险客户,业务特色 便利性 及时性 灵活性,平安信用卡持卡人,至平安寿险柜面 （或通过寿险服务人
10、员） 办理转帐授权,填写保全变更申请书,信用卡保费代收、代付业务办理流程,1.本人至柜面办理时只需提供卡号和保单号，并亲自在申请书上签名 2.由服务人员代办时，申请书上必须由投保人本人签字 3.如通过邮寄办理，还需提供信用卡复印件和身份证复印件 4.如果有的密码，可直接从网站下载保全变更申请书,无需排队等候缴费，享受平安信用卡多渠道还款方式带来的便利； 通过客服和网站进行实时帐单查询，随时了解保费缴纳情况。 无须提前往账户里存钱，也可按时缴纳保费。 灵活调度资金，更可享受最高达50天的免息期。,保费分期，轻松理财！,申请保费分期业务并成功扣缴首期保费及手续费后，我行为客户一次性支付全额保费，并
11、按约定期数每月从客户信用卡帐户扣收当期金额，客户根据每月入帐金额进行偿还。,3大贴心功能,保费分期付，保障不打折 无须一次性全额支付保费，却可以一次性得到全部保障 分期0利息 无须支付利息，就可分期支付保费，每期还可享有最长50天的免息还款期 灵活调资金 保费月月付，延后支付的资金，可以用来做其他的理财投资，省心又生利！,6步，轻松申请保费分期,平安一账通，消费管理专家,信用卡消费情况随时了解，每月应还金额提前掌握，真正做到支出有道! 查询信用卡明细和各份保险保单，全面了解保障详情，让保障更贴心！ 如果拥有除平安旗下的银行、证券、产险、信托等其他产品，都可以添加进一账通，轻松便捷使用所有平安产
12、品的网上服务。,登陆一账通，轻松查询信用卡各项账户信息、消费明细，不但可整合平安信用卡、产险、寿险及拥有的其他平安产品，还可整合非平安的金融和生活账户。,传统还款方式,各地特色还款,多种还款方式，任您选择,网络还款方式,自动还款 柜面还款 自助终端还款 网上银行转账还款 电话银行转账还款 跨行转账汇款 ,快钱跨行还款 银联在线支付,深圳：“易办事”网点 上海：便利店还款 福州：明视直营连锁 泉州：全芳面包花园 ,平安保险信用卡特色还款便利,签名有大礼，大礼送保障； 消费出行和居家，平安保障您和家； 首年免年费，三年有效期。,聪明的寿险营销员一定要从“保障”出发来谈信用卡 因为谈到保障，就是在为
13、寿险跟进铺路,信用卡口诀,目录,第一章 综合金融理念 第二章 认识平安保险信用卡 第三章 再次认识平安保险信用卡 第四章 如何开发利用信用卡？ 第五章 信用卡助您拓宽寿险道路,有了这张卡你可以： 免费赠送客户高额、全方位交通意外保障 免费赠送客户高额燃气意外保障 请客户申请保费分期 收集到客户的基本信息,拜访的理由,转介绍的利器,迅速建立与客户的信任,保险不一定人人接受，只是让您的朋友也有这张,平安保险信用卡是主顾开拓的好工具,续期缴费 理赔垫付 免费礼品 沟通维护,平安保险信用卡是客户维护好帮手,不用每年电话催客户存钱到帐户，信用卡没钱 也能转帐 不用担心客户资金周转不灵，信用卡付保费可 以
14、分期 不用住院掏现金买单，信用卡可以代垫押金支 付医疗费，理赔前也不用你付钱 不用送客户礼物左思右想，信用卡免费赠送一 堆东西，还给你钱买东西给客户 不用担心打电话给客户没有话题，可以介绍最 新的信用卡优惠活动,平安保险信用卡可以降低展业成本,拜访客户同时办理信用卡，银行为你支付寿险展业成本： 新卡、附属卡统统有收入！,车马费、午饭钱不用再自掏腰包,产说会：参会费用30元/客户，签单率20,签单的成本怎么收回？ 凭身份证领礼品，会前办理信用卡，会中利用信用卡资料制作 计划书，会后沟通签单。 团体陌拜：名单费用包车费用，签单率10,没签单的成本怎么收回？ 信用卡作约访，上门办理做服务，办完卡片引
15、入保费缴纳最 终涉及产品销售,最重要的是： 信用卡是现有的 主顾开拓方法中 最容易快速积累 大量可以见的准 主顾的方法,平安保险信用卡的保险功能帮助业务员更自然地导入“保险”的概念,相对其他主顾开拓方法，信用卡可以更直接获得客户的信息，如收入、家庭状况、职业等对寿险开拓有用的信息,让业务员有收入的主顾开拓方法,寿 险 业 绩,平安保险信用卡优势小结,您身边的案例1,深圳南山区70部刘春兰，利用信用卡开拓客户，收取保费6万多元，助她成功攀上2008年深寿高峰。 她的经验谈：,初期利用信用卡大量积累客户名单 对信用卡的客户资料进行筛选分类，锁定目标客户 办卡过程中、利用短信、电话、信函等方式不断建
16、立客户的信任 果断切入寿险，自主举办产说会，进行促成 有了一定积累之后，开始转入信用卡团办，更高效率积累大量客户,信用卡帮助她从积累走上高峰！,利用影响力中心进行信用卡团办 对信用卡的客户资料进行筛选分类，锁定目标客户 通过短信或电话及时反馈办卡进度，初步接触客户 不怕麻烦，通过解决客户用卡以后产生的各类问题，积极制造见面机 会果断切入寿险，积极促成,深圳布龙区41部陈向红，利用职团开拓，建立影响力中心，积极主动销售信用卡，累计核卡113张。之后对这些客户进行有意识地开发，成功签下3张保单，累计保费18000元 她的经验谈：,信用卡帮助一个老业务员找到业绩成长点！,您身边的案例2,目录,第一章 综合金融理念 第二章 认识平安保险信用卡 第三章 再次认识平安保险信用卡 第四章 如何开发利用信用卡？ 第五章 信用卡助您拓宽寿险道路,最有效， 快速积累客户,大部分缺乏客户资源的 业务员
