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1、不问收获问耕耘 会计财务岗位工作总结_年度财务会计 部工作总结 汇报人：xxx. 不问收获问耕耘 不问收获问耕耘 1 会计财务岗位工作总结_年度财务会计部工作总结 2019-07-02 【摘要】: #年，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农” 方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建 设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。 在联社党委 #年，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关 规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压 缩费用开支，提高了
2、会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室 下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完 成了本年度的各项工作，现将本年工作总结汇报如下： 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上 年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月 一日召开首季组织资金工作动员大会， 进一步提高全员的思想认识， 明确组织资金工作的目 标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订 经营目标责任制， 修改和完
3、善了经营管理综合考核办法， 为各网点明确了经营方向和责任目 标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整 各网点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月末，各项存款余 额为*万元， 比年初增加*万元 ； 各项贷款余额为*万元 （含贴现*万元） ， 比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元（不含抵债资产） ，比年初下降*万元， 不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现） ，比年初的*下降了*个百分点；全辖盈亏轧差 合计账面盈余*万元， 比去年同期增盈*万元。 预计至12月末， 各项存款余额达到* 万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元
4、，比年初增加*万元；不良贷 款余额为*万元，比年初下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖实现各 项收入为*元，各项支出*万元，账面盈余*万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支， 超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用 全年限额， 业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支， 其他费用开支必须报经联社审批， 并下批复作为年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况， 又给每个网点额外增加了* 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、
5、 规范财务行为， 合理控制财务开支。 继续执行 *市农村信用合作社财务管理办法 和 费 用结报制度 ， 在联社费用管理委员会管理下， 详细规范了财务开支的范围、 标准、 审批权限、 程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管 费研究、审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各项 不问收获问耕耘 2 垫支费用*，购买的低值易耗品费用为*元，各种修理费用为*元，营业外支出 为*元，其他各项费用为*元。 3、 减少非生息资金的占比， 加强应收利息的管理。 截止 11 月末， 我社应收利息帐面余额为* 万元， 已超过银监部门的风险控制警
6、戒线， 我部根据实际情况， 在主任室的要求下， 坚持 “谁 分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收 利息余额为*万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求， 加大了对违规债券和保险投资的清收力度， 通 过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国*万 元国债和保险投资*万元。 目前仍有保险投资*万元未收回， 正继续与太平洋保险公司洽 谈给付 ； 密切关注南方证券托管工作， 债权一经确定， 及时清收南方证券*万元国债投资。 为规范投资行为，确保
7、资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信用合作联 社投资业务管理办法 ，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投 资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券*万元，同时与省联 社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库院农村信用社改革 试点方案的通知 （国发200315 号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行 票据操作办法 （银发2003181 号） 、 农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引 （银发#4 号）文件精神，一季度制定了*
8、市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划 书 ，在报经*银监分局批准后，一边请*会计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实 资本，采取措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据*万元， 并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。 五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣 传发动，募集股金，完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地 方经济的发展， 加强了对 “三农” 的服务， 同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。 六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生 1、为了进一步
9、规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进 各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了*市农村信用社违反 业务管理规定和业务操作规程处罚办法 ，把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部 分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部 分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项 业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。 2、10 月 21 日至 25 日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了* 等五个营业网点， 组织全辖*个
10、网点的主办会计， 分五组对这五个营业网点以会计互审的形 式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。 互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、 账 册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处 进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察 审计部对一些操作业务进行明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次 活动不仅适应了新的业务系统操作要求， 规范会计出纳业务的操作行为， 而且进一步完善了 内控制度，杜绝了安全隐患。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合
11、银监部门和人民银行业务监管的需要，分 不问收获问耕耘 3 别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行 ： 第一阶段，对照人民币 银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成 自查报告上报我部 ； 第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报银监部门 和人民银行 ； 第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题 如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚，并要 求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论 水平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销
12、和人民币现金存、取等业务操作行为， 进一步确保了我社依法合规经营。7 月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了 反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传，反假活动的开展不仅增强了 内勤员工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了 金融犯罪，防范了金融风险。 八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明 、 *市农 村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法 、*市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操 作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了 操
13、作业务培训，并进行理论和操作实践考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下 发了三期会计业务培训资料， 分别是 出纳业务培训资料 、会计凭证编制及装订规范标准 和*市农村信用社报表填制说明及相关要求 ，并根据出纳业务培训资料的内容，单 独对出纳员进行了一期培训。 通过多次学习和培训， 不断提高了内勤人员的理论知识水平和 实际操作能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。 2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、 财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查， 对检查中存在的问题， 及时进行 了现场纠正， 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报， 促进各网点认真落 实各项规章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。 不问收获问耕耘 4 书山有路勤为径，学海无涯苦作 舟！
