基金从业资格考试要点汇总必过[参照]

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1、基金从业资格考试要点汇总- 必 过版 1 / 10 2 作者： 日期： 2 / 10 3 1. 基金起源英国， 1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金” 2. 1924年 3 月 21 日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型 开放式基金 3. 中国证券业协会成立1991 年 8 月 28 日。 4.2001 年 8 月，中国证券业协会基金公会成立 5. 2012.6.6 中国证券投资基金业协会成立 6.1998年 3 月 27 日，中国证监会设立规模为20 亿的两只封闭式基金 基金开元，基金金泰中国证券基金开始 7. 2001年 9 月，我国第一只开放式基金- 华安创新诞生

2、8. 第一支封转开基金 -兴业基金 9. 2004.6.1, 证券投资基金法实施 10. 2012年 12 月 28 日，全国人大常委会审议通过修订后证券投资基金 法于 2013 年 6 月 1 日正式实施。 11.2014 年 12月 15 日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准 则。 12. 久期是指一只债券的加权到期时间。 它综合考虑了对期时间、 债券现金流 以及市场利率对债券价格的影响， 可以用以反映利率的微小变动对债券价 格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。、 13. 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。 14. 净值增长率对基金的分红、 已实现收益、

3、未实现收益都加以考虑， 是最能 有效地反映基金经营成果的指标。 15. 基金客户服务原则包括 客户至上原则、 有效沟通原则、 安全第一原则、 专 业规范原则 。 16. 基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。 17. 基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、 信息沟通和内部监控 。 18. 内部控制的原则： 健全性 有效性 独立性相互制约性成本效益 原则 19. 基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性 20. 基金销售机构在进行市场细分时， 应遵循的原则有 易入原则 可测原则成 长原则 识别原则利润原则 21. 基金管理人应当根

4、据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作 性原则 ，严格制定信息系统的管理制度 22. 基金信息披露形式应遵循的原则包括规范性原则易解性原则易得性原 则 23. 职业道德的作用有： （1）调整职业关系。（ 2）提升职业素质。（ 3）促 进行业发展。、 24. 职业道德具有 特殊性、继承性、规范性、具体性 25. 基金监管的基本原则包括： ( 一) 保障投资人利益原则 ;( 二) 适度监管原则 ; ( 三) 高效监管原则 ; ( 四) 依法监管原则 ; ( 五) 审慎监管原则 ; ( 六)公开、 公平、公正监管原则。 3 / 10 4 26. 基金监管的特征：全面性 广泛性连续性 法定性

5、 强制性 27. 基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、 基 金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督 28. 中国证监会对基金托管人的监管措施有：（1）责令整改措施。 （2）取消 托管资格措施。（ 3）对基金托管人职责终止的监管措施。 29. 中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实 行注册管理， 对于基金投资顾问机构、 基金评价机构、 基金信息技术系统 服务机构实行备案管理 30. 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根 据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同 时向中国证监会报告。

6、 31. 股票反映的是一种所有权关系， 债券反映的债权债务关系， 基金反映的是 一种信托关系 32. 基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户； 负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资 者名册 33. 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、L0F 和 ETF以及分级 基金子份额。 34. 开放式基金的登记业可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定 的其他机构办理 35. 债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风 险 36. 契约型基金不具有法人资格， 而公司型基金具有法人资格； 契约型基金的 投资者没有管理基金资产的

7、权利; 公司型基金的投资者可以通过股东大会 享有管理基金的权利。 37. 基金市场服务机构 : 基金销售机构、基金投资咨询机构、注册登记机构、 律师事务所、会计师事务所等 38. 股票型基金的股票投资比重必须在80% 以上 ，债券型基金的债券投资 比重必须在 80% 以上。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 39. 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，风险越高。 40. 41. 保本型基金 1. 本质上是一种混合基金 2. 通常会将大部分基金投资于与及基金到期日一致的债券保本 期限在 35 年，期间不能赎回， 而认购结束后申购的基金份额一般 不适用保本条款 3. 风险资产投

8、资额 =放大倍数 *安全垫 42. 封闭式基金的上市和交易 1. 上市条件： 合同期限在 5 年以上，金额不少于 2 亿元，持有人不少 于 1000 人 2. 交易原则：价格优先时间优先 3. 费率：不得高于成交金额的0.3%，起点 5 元，交易不收取印花税。 43. 开放式基金的上市和交易 1. 股票债券基金的交易原则：未知价原则金额申购赎回原则？ 4 / 10 5 2. 货币市场基金的交易原则：确定价原则份额申购赎回原则 3. 费率：最高不超过1.5% 4. 巨额赎回：净赎回申请超过10% ，可延期赎回，连续2 天发生时， 可暂停赎回，但不得超过20 个工作日 44.ETF 的特点： 1.

9、 被动操作的指数型基金； 2. 独特的实物申购、赎回机制（一般ETF的最小申购、赎回份额为 50 万基金份额或其整数倍）； 3. 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。规定了最小申购、 赎回 份额，中小投资者被排斥在一级市场之外 4.ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更方便，并可以进行套利 交易（与传统指数基金比） 45.ETF 联接基金： 1. 完全依附于主基金， 2. 为中小投资者投资etf 提供了渠道， 1000份起 3. 不能套利定期定额的方式 46.QDII 基金认购的特点 1. 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资 格、 2. 基金管理人可以根据产品特点确定份

10、额面值的大小 3. 可以用外币认购 47. 分级基金： 1. 分为母份额和 AB子份额，风险收益特征各不相同。 2. 可以在交易所上市，投资策略丰富 3. 内含衍生工具和杠杆特性 48. 分级基金份额认购的特点： 募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集 投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。 49. 基金管理公司的条件： 1. 注册资本不低于 1 亿元 2. 主要法人股东净资产不低于2 亿元，自然人股东不低于 3000 万元， 从业十年以上 3. 从业人员取得资格 50. 基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会 51. 遵循基金份额持有人利益优先是基金管理公司治理

11、遵循的基本原则。 52. 我国开放式基金的销售体系以商业银行代销、证券公司代销和基金管理公 司直销为主 53. 商业银行申请基金代销业务资格： 1. 最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 2. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资 格的人员不少于该部门员工人数的1/2 ，部门的管理人员已取得基 金从业资格， 熟悉基金代销业务， 并具备从事 2 年以上基金业务或 者 5 年以上证券、金融业务的工作经历 54. 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经 风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后方可执行。 5 / 10 6 55. 基

12、金投资管理的首要目标是努力按照基金合同约定实现与投资目标相匹 配的投资收益的过程。 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研 究部以及交易部。研究- 投资决策 - 投资执行 -绩效评估及信息反馈 - 投资 组合调整”的循环 56. 我国的基金管理费、 基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值 的一定比例逐日计提，按月支付。 57. 封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基 金年度已实现收益的90% 。 58. 封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。 若 基金投资的当年发生亏损， 则不进行分配。 基金分配后， 基金份额净值不 能低于面值。

13、封闭式基金一般采用现金分红。 59. 基金销售公司最需要关注的方面：公司本身的情况、 影响投资者决 策的因素以及监管机构对基金营销的监管。 60. 股票基金、债券基金的申购赎回原则：未知价交易原则；金额申购、份额 赎回原则 61.ETF 份额的申购赎回原则： 1.场内申购赎回 ETF采用份额申购、份额赎回的方式； 2. 场外生后赎回采用金额申购、份额数对的方式；。 62. 时间题 1.在二级市场的净值报价上， ETF每 15 秒提供一个基金参考净值， 而 LOF的净值报价频率要比ETF低， 通常每一天只提供 1 次或几次 基金净值报价。 2. 基金的募集程序：申请注册 发售 合同生效 3. 中

14、国证监会要在 6 个月内对募集申请作出决定，简易程序上是20 个工作日内，分级基金不适用简易程序 4. 基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行封闭式基金 份额的发售。发售 3 日前要公布招募说明书，我国募集期限一般 不超过三个月 5. 基金管理人应在募集期限届满之日起10 日内聘请法定验资机构验 资，10日内向证监会提交验资报告，中国证监会在3 个工作日内 予以确认，确认之日合同生效，次日发布生效公告 6. 募集失败，要在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的 款项，并加计银行利息。 7. 封闭式基金期限应在5 年以上，期满后可申请延期， 目前我国的封 闭式基金存续期限一般为

15、15 年。 8. 投资者 T 日提交认购申请后， 一般可于 T+2日后到办理认购的网点 查询认购申请的受理情况。 9. 申购份额通常在 T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回 10. 开放式基金封闭期不得超过3 个月，在封闭期内不办理赎回 11. 开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3 个工作日前公告。 12. 开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6 个月结束之日起 45 日内公布变更的招募说明书。 13. 中国证监会领导干部离职后3年内， 一般工作人员离职后2年内， 不得到与原工作业务直接相关的机构任职 6 / 10 7 14. 基金销售机构对符合大额交易标准的，

16、在5 日内向反洗钱中心报 告基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报 告 15. 基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5 个工 作日内，向其经营活动所在地证监局报备。 16. 私募基金发生重大事项，在10 日内向基金业协会报告 17. 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20 个工作 日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为 私募基金管理人办结登记手续。 18. ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回 19. 南方保本基金的保本周期为3 年 20. 基金管理人的董事， 监事和高级管理人员， 应具有 3 年以上与其所 任职务相关的工作经历。 21. 发起式基金的基金合同生效3年后， 若基金净资产净值低于2亿元， 基金合同自动终止。 22. 基金管理人应当在上半年结束之日起60 日内，编制完成基金半年 度报告每年结束后 90 内，基金年度报告。 23. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存 15 年。基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年 24. 基