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1、工程勘察设计责任保险 建立并推行工程勘察设计责任保险制度是保证工 程建设投资安全，维护社会公众利益，转移分散勘察设计质 量风险，与国际工程勘察设计领域通行的惯例接轨，促进行 业持续健康发展的一项重要保障措施。下面我就建立工程勘 察设计责任保险制度讲几点意见，供大家在工作中参考。 一、提高认识，深刻理解推行工程设计责任保险制 度的意义和作用 （一）建立工程勘察设计责任保险制度是深化社会 主义市场经济体制改革和投资、融资体制改革，保障工程建 设项目投资安全的必然要求。随着我国由传统的计划经济体 制向社会主义市场经济体制的转变，工程勘察设计企业已由 在计划经济中完成政府指令性计划任务的国家事业单位转
2、 变为市场需求服务的自主经营、自负盈亏、自我约束、自我 发展的完全独立的企业法人实体。工程勘察设计质量风险也 由完全由国家承担逐步过渡到完全由工程勘察设计企业承 担。 而工程勘察设计工作是一项知识、 技术密集型智力劳动， 例如一项工程设计少则涉及到几十种，多则涉及到上百种国 家工程建设标准、规范，技术复杂程度很高。同时，在勘察 设计过程中还存在着许多不可预见的因素，因而工程勘察设 计中存在着许多风险，勘察设计人员难免因疏忽或过失造成 工程勘察设计质量问题，甚至是勘察设计质量隐患。建设工 程项目投资大、工期长，一旦发生质量事故，将造成巨大经 济损失甚至人员伤亡，因此工程勘察设计单位面临着很大的
3、职业风险。另外，随着社会主义市场经济体制改革的深入发 展，我国逐步从单一国有投资为主体的局面逐步发展到多元 化投资主体并存的局面，不仅有政府投资、企业投资，还有 国外投资和民间投资。国外投资和民间投资都具有强烈的投 资风险意识，对工程勘察设计单位规避工程设计质量风险都 有非常严格的要求。同时，随着建设项目法人责任制的深入 推行，国有投资主体对规避工程勘察设计质量风险的意识也 在加强。综上所述，一方面，投资主体对规避工程勘察设计 质量风险提出了明确的要求，另一方面，工程勘察设计单位 是勘察设计质量风险的承担者，但在发生勘察设计质量事故 后又无力进行赔偿，因此，建立工程勘察设计质量风险的社 会保障
4、制度就成为势在必行。 (二)建立工程勘察设计责任保险制度是适应我国加 入世界贸易组织，在工程勘察设计领域实现与国际惯例接轨 的需要。在国外经济发达国家，勘察设计保险制度是工程勘 察设计市场运作的一个重要组成部分，是转移、分散、防范 工程勘察设计质量风险，促进行业持续健康发展的需要手 段。工程勘察设计保险制度在西方发达国家已有几十年甚至 上百年的历史，如美国、英国、法国、澳大利亚等国均实行 了工程勘察设计责任保险制度，而且形成了比较完善的配套 体系。因而工程勘察设计责任保险制度已成为国际工程勘察 设计领域通行的惯例。我国已于 2001 年 12 月 11 日正式成 为世界贸易组织的成员国，入世承
5、诺的 5 年保护期将于今年 年底结束，届时工程设计市场的开放程度将随之空前提高， 越来越多的国外工程设计单位和投资开发商进入我国工程 建设市场，国内也有越来越多的工程设计企业纷纷走出国门 承担国外工程项目。国内设计企业要想与运作规范的国外设 计企业抗衡、竞争，开拓国外市场，巩固国内市场，提高自 身的综合竞争能力，就必须按世贸规则和国际惯例进行经营 和管理，而在风险管理领域，首先需要运用工程勘察设计责 任保险来规避质量风险。这不仅是工程勘察设计单位分散风 险的需要，更是与国际惯例接轨，保障投资者投资安全的需 要，也是越来越多的建设单位对工程勘察设计单位的要求。 （三）建立工程勘察设计保险制度是深
6、化勘察设计 行业体制改革的必然需要，是完善市场管理制度、建立工程 勘察设计质量社会监督体系的有效措施。在我国传统计划经 济体制下，建设工程勘察设计质量主要依赖于勘察设计单位 内部控制，外部监督主要是政府通过行政检查或抽查的方式 进行。在国外实行市场经济体制的国家，通过建立工程勘察 设计职业责任保险制度，利用经济规律和社会化手段与行业 质量监管部门共同组成了比较完善的工程勘察设计质量监 督体系，与我国单一靠政府部门行政手段监督管理工程勘察 设计质量的体制具有很大不同。保险公司追求风险最小化和 利润最大化的根本动力，使其对工程勘察设计企业质量的关 注程度更强，监督方式更加具体化和动态化，更能做出及
7、时 的、准确的评价。主要表现在：保险公司在给予勘察设计企 业保险前，首先要从政府部门和行业协会了解相关信息，对 投保企业的技术能力和水平、业绩、质量事故记录等进行综 合评价，并根据综合评价结果对有关勘察设计企业实行投保 费率歧视政策；对评价好的企业将提供保险并给予从优的投 保费率；对评价差的企业，将拒绝进行保险或给以较高的投 保费率。而是否参加勘察设计保险直接涉及到勘察设计单位 在勘察设计招标中是否具有投标资格。这就促使勘察设计企 业积极主动地提高勘察设计质量，以取得好的质量记录，降 低投保费率，增强市场竞争能力。因此，工程勘察设计保险 制度的重要作用之一就是使工程勘察设计质量监督实现了 社会
8、化，有效地调动了社会力量对工程勘察设计单位及执业 注册人员的水平、能力、业绩进行有效的评价和动态的监督 管理。社会金融企业参与工程勘察设计质量监督，扩大了质 量监督的领域， 从不同的角度， 以不同的方式方法监督质量， 对行业质量监督工作是一个积极的补充，能够及时防范勘察 设计质量风险，有效地降低了工程勘察设计质量事故的发生 率。这种利用经济手段和社会化方法配合政府监督工程勘察 设计质量的方式，更符合市场经济运行机制，更符合价值规 律。 （四）工程勘察设计责任保险制度在市场优化资源 配置机制中起着重要的经济杠杆作用，有利于市场优胜劣汰 机制的形成。在实行市场经济体制的国家，工程勘察设计队 伍总量
9、和人力资源由市场需求自动调节，并服从市场优胜劣 汰规律，这样可以始终使活动在市场上的勘察设计企业保持 高水平高质量状态，逐步形成了动态的、良性循环的企业发 展机制。工程勘察设计职业责任保险制度在工程勘察设计市 场运行机制中起到了经济杠杆的调整作用，利用经济规律建 立了工程勘察设计市场的淘汰机制。这种机制使具有好的勘 察设计质量和市场服务的企业通过设计保险的调整作用，纳 入到了企业-质量-保险-市场-更高层次的企业良性发展轨道。 其规律是勘察设计质量、服务质量好的企业将会得到保险公 司的认可，以较低的费率买到工程勘察设计职业责任保险； 保险费率低，企业投入的成本就小，企业在市场中具有的竞 争能力
10、就越大；市场份额越大，企业效益越好，企业就有大 量的资金投入到提高工程勘察设计人员素质、更新勘察设计 知识和勘察设计手段的工作中去，从而进一步提高了勘察设 计水平与收益率， 如此循环下去， 企业将会不断的发展壮大。 相反，同样的规律，将使工程勘察设计和服务质量不好的企 业纳入到企业-质量-保险-市场-低一层次的企业恶性循环轨 道，如此下去，将被淘汰出市场，强化了市场自动清出作用。 这种以经济规律形成的优胜劣汰的市场运行机制，起到了合 理利用和调配资源的作用。因此，建立工程勘察设计保险制 度是深化勘察设计行业体制改革，完善勘察设计市场管理制 度特别是建立市场自动清出制度的重要配套措施。 （五）建
11、立工程勘察设计保险制度是促进行业技术 进步和勘察设计创新的客观要求。工程勘察设计工作是新技 术、新材料、新工艺转化为现实生产力的关键环节，但在工 程勘察设计中采用新技术、 新材料、 新工艺具有很高的风险， 如果没有勘察设计保险制度，风险则要完全由勘察设计者承 担。而现实情况是，勘察设计者不愿也无力承担这种风险， 宁可采用常规技术甚至勘察设计保守一些，也不会冒风险。 这将不利于工程建设的技术进步，也不利于投资者提高投资 效益。建立工程勘察设计保险制度以后，工程勘察设计风险 通过保险公司得以在整个工程勘察设计行业分摊，由勘察设 计单位直接承担的风险就变得很小，工程勘察设计人员就敢 于在工程勘察设计
12、中大胆采用新技术，大胆进行勘察设计技 术创新，就可以避免勘察设计中出现不必要的保守和无谓的 浪费，有利于投资者节省投资并提高投资效益。 （六）建立和推动工程勘察设计责任保险工作对我 省的广大勘察设计单位具有重要的现实意义。在我国，建设 部自 1995 年起就开始对工程设计责任保险的有关问题进行 讨论研究，并于 1999 年发文在北京、上海、深圳三个地市 试点开展工程设计责任保险，目前已在十多个省市开办，将 来会有越来越多的省份开展这项工作。我省的很多勘察设计 单位、特别是在能够省外承揽勘察设计业务的单位经常会遇 到被要求参加当地工程勘察设计保险或出具经济赔偿担保 的情况，出具经济赔偿担保很不容
13、易而参加当地的工程勘察 设计单项工程保险在经济上又不划算。我省建立工程勘察设 计责任保险制度后，将更加有利于省内广大勘察设计单位进 一步开拓省外市场。 二、关于我省建立工程勘察设计责任保险制度的有 关问题 （一）推行勘察设计责任保险的工程项目和单位的 范围。我省参加工程勘察设计责任保险单位的范围不仅针对 建筑工程设计单位，而且要涵盖专业工程设计单位和专项工 程设计单位及工程勘察单位，还应包括各施工图审查机构。 省建设厅文件关于开展工程勘察设计责任保险工作的通知 （辽建2006192 号）要求，对涉及国有投资、涉外投资以及 关系社会公共利益、公众安全的 5 类项目，建设单位或项目 法人应当要求勘
14、察设计企业购买工程勘察设计责任保险，勘 察设计企业也应该购买工程勘察设计责任保险。这主要是出 于两方面考虑：一是工程勘察设计单位及其专业技术人员的 从业行为不得有损社会和他人的利益。工程勘察设计责任保 险从性质上来讲属于商业保险，勘察设计单位可以自主决定 是否参加，但是工程勘察设计活动有其特殊性，其职业对社 会公共利益、人民生命财产安全、投资者的经济效益等都会 产生重大影响，因而这种自愿是有一定前提的：即勘察设计 单位的从业行为首先要符合国家法律、法规的规定，并且不 得员害社会及他人的利益，也就是说一旦出现因勘察设计原 因造成的工程质量事故，根据法律、法规的规定，勘察设计 单位负有不可推卸的赔
15、偿责任。如果勘察设计单位对工程直 接损失及第三者财产与人员伤亡不具备赔偿能力，勘察设计 单位就应该购买工程勘察设计保险，这是市场准入管理考核 一个单位是否具备工程勘察设计从业资格与能力的重要条 件之一。二是在社会主义市场经济体制下，政府的定位就是 要管理涉及社会公众安全和社会公共利益的事情。建设行政 主管部门的职责是对工程建设及质量等引起的社会公众安 全和社会公共利益问题进行监督管理，这也是建设行政主管 部门不可推卸的责任和义务。工程勘察设计质量与社会公众 安全和社会公共利益直接相关，一旦发生质量事故，不仅对 人民生命、财产安全及项目投资效益造成巨大的损害，而且 还将在社会上形成很大的不良影响
16、。同时，工程勘察设计企 业是一种知识、技术密集的智力服务型企业，不是资金密集 型和资产经营型企业，没有也不需要雄厚的资产积累，兼之 勘察设计收费仅占工程投资的 2-3%左右， 收益与风险极不相 称。所以在发生工程勘察设计质量事故以后，工程勘察设计 单位根本没有能力进行赔偿，最终使受到损害的社会公众安 全和社会公共利益得不到合理的必要补偿。为从源头上防止 出现这种情况，作为工程建设的监督管理者，建设行政主管 部门有必要对涉及国有资产投资的项目、涉外投资项目和与 社会公众安全、公共利益相关的项目推行强制性保险。 另外，按照关于 2005 年度全省施工图审查机构资格检查 情况的通报 （辽建2005号）的要求，各施工图审查机 构要加强质量保证体系的健全和责任赔偿保障机制的建立， 提高审图人员的技术水平和质量责任意识。按照建设部 134 号部令房屋建筑和市政基础设施工程施工图设计文件审查 管理办法第十五条的规定“审查机构对施工图审查工作负 责，承担审查责任。施工图经审查合格后，仍有违反法律、 法规和工程建
