保险营销员管理办法-新修订

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1、中国人寿保险股份有限公司 保险营销员管理办法 （A 版） 目录 第一章 总则.2 第二章 组织架构.2 第三章 人员签约、异动与解约.3 第四章 职级与职责.6 第五章 管辖关系与培育关系.8 第六章 委托报酬.13 第七章 考核.24 第八章 法律责任和解约处理.35 第九章 附则.35 第一章 总则 第一条第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险 营销员进行统一、 规范、 科学的管理， 根据 中华人民共和国保险法 和 保 险销售从业人员监管办法等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条第二条 本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的 保险销售从业人员监管办法

2、 ，具有保险销售从业人员资格，与公司签 订保险营销员保险代理合同 （A 类） ，向公司收取代理手续费，并在公 司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴” 、 “奖” 、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司 支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规 定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指 达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下： “代理职级”简称为“职级” ，“代理职责”简称为“职责” ，“代理职级 评估和认定”简称为“考核” ，“代理职级提升”简称为“晋升” ，“代理 职级下降”简

3、称为“降级” 。 第三条第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法 规、规章和公司的相关规定。 第四条第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营 销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章 组织架构 第五条第五条 各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理 工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条第六条 市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司） 为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别 由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。 营销团队的称谓为：支公司或营销服务部名

4、称 + 营销团队名称 第三章 人员签约、异动与解约 第七条第七条 保险营销员签约的基本条件： 一、 年龄在 20（含）50（含） 周岁， 超过 50 周岁而不满 55 周岁者， 需报市分公司个险销售部批准后方可签约； 二、初中（含）以上学历或同等学历； 三、品行端正，身体健康，五官端正，仪表大方，谈吐清晰，具有完 全民事行为能力和正常的工作能力； 四、持有保险销售从业人员资格证书 。 第八条第八条 有下列情况之一者不得签约： 一、曾触犯刑律； 二、有经济或其他违法行为； 三、有经济债务未清偿； 四、因违反规定被本公司解除代理合同； 五、因违反规定被吊销保险销售从业人员资格证书 ； 六、因违反同

5、业其他公司的管理规定被解除代理合同； 七、经保险行业协会、保险监管部门认定，不宜从事保险代理工作； 八、其他不适宜从事保险代理工作的情形。 第九条 第九条 保险营销员签约程序 一、待签约人员由其增员者及其直接主管初步面试后，填写拟签约 人员登记表 ，并提供本人最高学历证明的原件和复印件、身份证的原件 和复印件、担保证明以及公司认为必须提供的其他资料，由其直接主管组 织参加公司统一组织的面试； 二、面试通过、符合条件的待签约人员应按公司要求参加公司组织的 营销员资格考试培训，取得保险销售从业人员资格证书 ； 三、按要求参加公司组织的新人培训，并通过新人培训考试。城区营 销部、支公司应将新人的培训

6、信息及时录入 AMIS 系统，与新人签订代理 合同、发放营销员代码时须有新人培训记录； 四、待签约人员应按公司保险营销员保证金管理暂行办法交纳保 证金，并与公司签订保险营销员保险代理合同后，由公司核发保险 销售从业人员执业证书 ，并发放营销员代码，成为业务员职级； 五、公司按保险营销员个人资料管理办法为保险营销员建立个人 资料。 第十条第十条 解约后保险营销员重新签约的规定 保险营销员与公司终止保险代理合同后，经公司审核同意后可重新签 订保险代理合同，但须遵循以下规定： 一、 至少在终止保险代理合同满六个月后方可再提出重新签约的申请 ； 二、保险营销员只能与本公司重新签定保险代理合同一次。保险

7、营销 员在终止保险代理合同关系后十二个月内申请重新签约的，则重新签约时 该保险营销员的增员人，必须与上一次终止保险代理合同前的相同，对增 员人已解约的，重新签约的直接主管必须与上一次终止保险代理合同前的 相同。 第十一条第十一条 保险营销员实行双重担保制 新人与公司签订保险代理合同时，须有一名具有本地常住户口、有稳 定经济收入、完全民事行为能力、无犯罪记录、未给别人做过类似担保的 自然人或一名具有担保资格的法人作为保证人为其提供经济担保，并签订 保证合同 。如担保人丧失担保资格或能力，保险营销员应主动向公司 提出更换担保人申请，及时办理更换手续。自然人或法人最多只能为两名 已与公司签约保险营销

8、员提供经济担保。 业务主管应为其直管人员提供经济担保，与公司签订保证合同 。 如某保险营销员的直接主管解约、降级或转至业务员系列时，由新的直接 主管作为该保险营销员的经济担保人。 担保人对被担保人的行为承担连带经济责任。同一保险营销员先后有 多名担保人时，由保险营销员违规行为发生时的担保人承担担保责任。业 务主管承担担保责任以被担保保险营销员违规当月该主管领取主管津贴 的 100%为限。 第十二条第十二条 保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，在保险 代理合同终止时无息退还，但保险营销员如因违反规定等原因，对公司或 保户应承担经济责任而未清偿者， 公司可用保证金来充抵。 具体规定按 保

9、险营销员保证金管理暂行办法和关于保险营销员保证金有关问题的通 知执行。 第十三条第十三条 保险营销员异动规定 公司原则上不允许保险营销员在公司内异动，如确需异动，须由该营 销员本人提出申请，经双方直属主管及营业单位经理同意，并报所在市分 公司个险销售部批准。 保险营销员转任内勤或其他非保险营销员岗位后，原签定的保险营 销员保险代理合同自动终止，其服务的保单应作为孤儿保单转入收展系 列。 第十四条第十四条 保险营销员解约时应填写保险营销员解约清单 ，缴清 应交纳的保险费及其他款项，交回所有公司印发的单证、收据、活动管理 工具及所记录的客户资料，以及保险销售从业人员执业证书等。如上 述有价单证丢失

10、，保险营销员应承担相应经济赔偿责任。 如保险营销员主动提出解约申请，应在办理完以上事项后及时办理解 约手续。 如公司提出解除保险代理合同，应向保险营销员出具保险营销员解 约通知书 （以下简称通知书 ） ， 通知书由直接主管送给保险营销员， 保险营销员自收到通知书之日起 5 日内办理解约手续，在办理有关手 续时，需向公司出具保险营销员解约保证书 ，并于办理手续齐全一个 月后至公司领取保证金。 解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司保险营销员的名义从 事任何活动，不再享受公司规定的委托报酬与奖励。 第十五条第十五条 保险营销员解约时应按公司规定及时办理解约手续。各级 主管负有督促解约人员办理解约

11、手续的责任，并应协助公司办理该手续。 如解约保险营销员未及时办理解约手续，仍以公司保险营销员身份去 招揽业务或收取保险费，由此产生的责任自负。如给公司造成名誉或经济 上的损失，公司将依法追究当事人的法律责任。 第四章 职级与职责 第十六条第十六条 保险营销员分为两个系列： （一）业务系列：包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理 四级。 （二）主管系列：包括组经理、处经理、区域总监三级，分别管辖营 销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组 经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档；区 域总监级主管分设区域总监和高级区域总监两档。 第十七条第十七条

12、 业务系列和主管系列之间可以相互转换： （一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的，可 申请转为组经理。 （二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务 经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申 请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满 12 个月。 第十八条第十八条 业务系列和主管系列转换系列的程序： （一）由本人填写中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列 职级变动申请审批表 ，向公司书面提出转换系列申请。 （二）保险营销员转换系列由市分公司或上级分公司审核批准（业务 系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试

13、） ，再由 公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营 销服务部予以公布。 第十九条第十九条 业务系列与主管系列人员的职责： （一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理） 的职责： 1寻找准客户（包括 ： 接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解） ， 销售保险单（包括：促成和递送保单） ，协助客户缴纳保险费，完成业务 考核指标； 2为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳续期保险费、 满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保全和给付事宜等） ； 3参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业务情况； 4遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相

14、关事项。 （二）组经理职级主管的职责： 1同业务系列人员的职责（14 项） ； 2对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访； 3积极主动推荐新人； 4培育组经理； 5对直辖组业务系列人员进行日常活动管理； 6协助上级主管实施团队日常管理。 （三）处经理职级主管的职责： 1同组经理职级主管的职责（16 项） ； 2对直辖组经理进行经营管理与辅导； 3积极发展组织，培育组经理、处经理； 4确保直辖处各项经营目标的达成； 5制定与实施直辖处发展计划，组织直辖处的经营管理。 （四）区域总监职级主管的职责： 1同处经理职级主管的职责（15 项） ； 2对直辖处经理进行经营管理与辅导； 3积极发展组织，培

15、育组经理、处经理和区域总监； 4确保直辖区各项经营目标的达成； 5制定与实施直辖区发展计划，组织直辖区的经营管理; 6建立与维护区域公共关系。 第五章 管辖关系与培育关系 第二十条第二十条 组经理级主管管辖营销组，处经理级主管管辖营销处，区 域总监级主管管辖营销区。 各级主管与其直接管辖的业务系列人员组成该主管的直辖组，处经理 （或区域总监）级主管的直辖组及其直接管辖的营销组构成该主管的直辖 处，区域总监级主管的直辖组及其管辖的营销组、营销处构成该主管的直 辖区。 第二十一条第二十一条 营销员与其推荐的新签约人员之间形成推荐关系，推荐 关系可以为多重。关于新人的组织归属有如下规定： （一）主管推荐的新人，归入该主管的直辖组；业务系列人员推荐的 新人，暂归入推荐人直接主管的直辖组； （二）业务系列人员晋升为组经理时，与其具有多重推荐关系的业务 系列人员均回归至其辖下；若被推荐人先于推荐人晋升为主