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1、第 1 页 共 83 页 A人寿保险股份有限公司 B分公司分支机构筹备指南 A人寿保险股份有限公司 B分公司分支机构筹备指南 A人寿保险股份有限公司B分公司 A人寿保险股份有限公司B分公司 第 2 页 共 83 页 序 言 公司分支机构的设置是公司健康发展的重要标志和保证,为使 公司分支机构的设置进一步规范和提高工作效率,B 分公司特制定 A 人寿保险股份有限公司 B 分公司分支机构筹备指南 (以下简 称指南) 。 本指南以A 人寿分公司筹建手册 、 A 人寿保险股份有 限公司中心支公司和营销服务部设置管理规定(试行) 、 A 人寿 保险股份有限公司分支机构筹建操作指引 为基本原则。 本 指南
2、 详细介绍了分支机构设置的各项规定流程、 及过程中的各项格式文 件。 本指南为 B 分公司机构设置工作中的具体操作指南,希望 能给各分支机构的机构筹建工作提供积极的帮助。 由于中国保监会 对机构设置工作的规定会经常调整,再加上我们的水平和认识有 限,恳请各位同仁对本指引不完善的地方提出宝贵的意见,以 利我们作进一步的修定和完善。 第 3 页 共 83 页 目 录 上篇:审批、验收、开业流程 第一部分 新筹分支机构设立审批流程 一、中心支公司申请筹备流程 二、营销服务部申请筹备流程 第二部分 总公司机构验收开业流程 一、中心支公司开业申请验收流程图 二、营销服务部开业申请验收流程图 第三部分 保
3、监局验收、批准开业流程 一、中心支公司向保监局申请开业验收流程图 二、营销服务部向保监局申请开业验收流程图 第四部分 办理工商、税务手续 第五部分 办理机构代码 第六部分 上报格式材料样本(附件) 第 4 页 共 83 页 下篇:分公司筹建中具体工作指引 第七部分 分公司关于培训的安排及规定 一、筹建启动前内勤骨干培训 二、筹建中内勤培训 三、筹建中外勤培训 第八部分 分公司各部门关于筹建的事项、规定、流程 一、营销部事项、规定、流程 二、运营部事项、规定、流程 三、人事行政部事项、规定、流程 四、财务部事项、规定、流程 五、企划发展部事项、规定、流程 第九部分 相关规定(附件) 第 5 页
4、共 83 页 第一部分第一部分 新筹分支机构设立审批流程新筹分支机构设立审批流程 第 6 页 共 83 页 中心支公司筹备流程 操作流程 相关文件、材料 分公司人事行政部 企划部 责任部门 总公司机构发展部 提交筹备申请 由机构发展部下发关于同 意筹建中支的批复总公司 办公室将筹建批复 (见附件 2)挂网并将此批复一式三 份(一份递交当地保监局, 一份由分公司存档, 其余一 份办理其它事宜) 通过快递 寄至分公司人事行政部. 审 批 批 复 开始筹建 新筹中心支公司提供的的 文件有: 1、可行性分析报告 2、三年规划 3、资产配置 4、负责人简历 分公司人事行政部企划部 提交 筹建请示(见附件
5、1) 审批流程为:分公司企划 部、人事行政部、分公司总 经理、总公司机构发展部、 企划部、财务部、人力资源 部、总裁室分管总 注:以上材料2、3、5由中 心支公司提供,1、4由分公 司提供 新筹中心支公司 第 7 页 共 83 页 营销服务部筹备流程 操作流程 相关文件、材料 分公司人事行政部 企划部 责任部门 总公司机构发展部 提交筹备申请 由机构发展部下发关于同意 筹建营销服务部的批复,总 公司办公室将筹建批复(见 附件4)挂网并将此批复一式 三份(一份递交当地保监局, 一份由分公司存档,其余一 份办理其它事宜)通过快递 寄至分公司人事行政部, 审 批 批 复 开始筹建 新筹营销服务部提供
6、的文件 包括: 1、可行性分析报告 2、三年规划 3、资产配置 4、负责人简历 分公司人事行政部企划部提 交文件为:筹建请示 见附 件3; 审批流程为:分公司企划部、 人事行政部、分公司总经理、 总公司机构发展部、企划部、 财务部、 人力资源部、 总裁室 分管总 注:以上材料2、3、5由营销 服务部提供,1、4由分公司 提供 新筹营销服务部 第 8 页 共 83 页 第二部分第二部分 总公司机构开业验收流程 总公司机构开业验收流程 第 9 页 共 83 页 中心支公司申请总公司验收开业流程图 机构发展部将开业批复文 件上报领导审批 操作流程操作环节及要点 分公司人事行政部企划部 分公司人事行政
7、部企划部 将验收申请(PDF格式)见 附件5,通过邮件形式发至 机构发展部 责任部门 总公司机构发展部 验收合格 总公司机构发展部会同相 关部门现场验收 机构发展部下发同意开业 批复文件 (见附件6) , 总 公司办公室将批复文件挂 网并寄至分公司人事行政 部。 批复文件一式共4份 (3 份递交当地保监局,1份分 公司存档) 提交验收申请 现场验收 审 批 批 复 总公司机构发展部 第 10 页 共 83 页 营销服务部申请总公司开业验收流程图 机构发展部将开业批复文 件上报领导审批 操作流程操作环节及要点 分公司人事行政部 企划部 责任部门 总公司机构发展部 总公司机构发展部对全系统 新开设
8、营销服务部总数的 10%进行抽查。 提交验收申请 现场验收 审 批 批 复 分公司人事行政部企划部 提交资料: 1、总公司验收申请 见附件 7) 2、分公司验收报告 以邮件形式发至机构发展部 机构发展部下发同意开业 批复文件 (见附件8) , 总公 司办公室将文件挂网并寄 至分公司人事行政部。 文件 一式共4份 (其中3份递交当 地保监局, 1份分公司存档) 第 11 页 共 83 页 第三部分第三部分 保监局验收、批准开业流程保监局验收、批准开业流程 第 12 页 共 83 页 中心支公司申请保监局验收开业流程图 操作流程操作环节及要点 分公司人事行政部 企划部 责任部门 验收合格 提交验收
9、申请 现场验收 审 批 颁发业务经营许可证 分公司向当地保监局提交的文件: 1、中支设立及申请开业申请书 2、申请保监局验收文件 3、总公司批准开业文件 4、总公司验收报告 5中支筹建工作报告 6中支高管人员资格申请表 7中支设备配置、职场合同及消 防证明; 8中支计算机设备、系统及网络 情况; 9中支组织架构及从业人员情况 10中支从业人员培训状况 11、中支三年发展规划 12分公司内控及业务制度汇编 13、部门岗位职责书 14、反洗钱工作执行情况报告 15、数据上报承诺书 16、经营业务范围授权书 17、偿付能力报告 注:以保监局最新要求为准,以上 内容仅供参考,其中2、3、4由总 公司提
10、供,1、 6、 7、 8、 12、 13、 14、 15、 16、 17由分公司提供, 5、 6、 9、 10、 11 由中心支公司提供。 第 13 页 共 83 页 操作流程操作环节及要点 分公司人事行政部 企划部 责任部门 验收合格 提交验收申请 现场验收 审 批 颁发业务经营许可证 分公司向当地保监局提交的文 件: 1、 营销服务部设立及开业申请 书 2、申请保监局验收文件 3、总公司批准开业文件 4、总公司验收报告 5筹建工作报告 6高管人员资格申请表 7设备配置、职场合同及消防 证明 8计算机设备、系统及网络情 况 9组织架构及从业人员情况 10从业人员培训状况 11、三年发展规划
11、12分公司内控及业务制度汇 编 13、部门岗位职责书 14、反洗钱工作执行情况报告 15、数据上报承诺书 16、经营业务范围授权书 17、偿付能力报告 注:以保监局最新要求为准, 以上内容仅供参考, 其中2、 3、 4 由总公司提供,1、 6、 7、 8、 12、13、 14、 15、 16、 17由分公司提供, 5、 6、9、10、11由营销服务部提 供。 营销服务部申请保监局验收开业流程图 第 14 页 共 83 页 保监局验收、批准开业注意事项 一、保监局验收关注的主要问题 1、开业申请报告是否属实; 2、职场是否符合安全等项要求; 3、是否存在筹建期间经营保险业务活动的问题; 4、经营
12、准备工作是否完备、能否正常出单; 5、 计算机设备及相关网络系统是否符合保监会的信息化的要求 ; 6、内控制度是否健全; 7、人员是否符合规定、是否进行了必要的业务培训; 8、是否有详实、可行的业务计划; 9、保监局认为其它应验收的条件; 二、保监局专项验收要点 1、业务管理,包括新契约流程和定点体检医院; 2、其它内部管理,包括职场情况介绍、计算机系统; 3、财务管理,包括科目设置、财务部门安全防范设施。 第 15 页 共 83 页 第四部分第四部分 办理工商、税务手续 办理工商、税务手续 第 16 页 共 83 页 办理工商执照流程 在保监局下发保险经营许可证后,方可办理工商执照。 但由于
13、地方差异较大,以本地要求为准。下列流程仅供参考。 一、各新设中支和营销服务部在筹备开业期间,经保监局验 收通过后可提交 OA 签报,申领办理相关证明和证照,在任务描 述中需要注明各证照的名称、各几份、是否加盖公章。 二、在提交签报之前,各机构可将在当地工商局领取的分 公司设立登记申请书 、 企业(公司)申请登记委托书 、 企业 指定的代表或者委托代理人的证明等及办理证照所需材料以邮 件的形式发给总公司经办人,由经办人提前准备好相关材料,待 机构将审批完成的签报发给经办人时,经办人在最短时间内将材 料寄往机构。 三、提交签报时需提供如下附件: 1、保监局对分公司的批复文件 2、经营许可证扫描件
14、3、 办工商执照及税务授权书或经营范围授权书 (根据各分 公司需要) 四、办理各类证照所需材料如下,但各地也有不同,下面所 列材料仅供参考。 (注:各类批复文件请人力资源部提供,也可发 邮件到办公室经办人处,由经办人打印盖章。 ) (一)申报工商执照所需材料: 1、公司章程(第一页加盖公章,并加盖骑缝章) 第 17 页 共 83 页 2、企业法人营业执照正副本 3、分公司负责人任职文件 4、企业组织代码(正副本) 5、保险公司法人许可证(正副本) 6、国税、地税正副本 7、法律、行政法规规定设立分公司必须报经审的批准文件 (二)申报组织机构代码所需材料 1、企业法人营业执照副本 2、企业组织代
15、码(正副本) (三)申报地税所需材料: 1、企业法人营业执照正副本 2、地方税务登记证正副本 3、企业组织代码副本 (四)申报国税所需材料: 1、企业法人营业执照正副本 2、地方税务登记证正副本 3、企业组织代码副本 4、总公司关于分支机构负责人任命书 5、总公司关于设立分支机构的文件 五、审批流程:经办人分公司人事行政部分公司总经理 总公司机构发展部总公司办公室。 第 18 页 共 83 页 第五部分第五部分 办理机构代码办理机构代码 第 19 页 共 83 页 机构代码设置办理手续 中心支公司、营销服务部在已办理保险业务经营许可证、 营业执照后, 将业务经营许可证、 和营业执照扫描件与信息系统 机构基本信息搜集表通过内部邮箱发至分公司企划发展部, 由分 公司企划发展部发至总公司企划部。 注:“信息系统机构基本信息搜集表”在总公司网页常用表格 下载中下载。 第 20 页 共 83 页 第六部分第六部分 相关文件、材料样本 相关文件、材料样本 注:在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报 标题字体:2 号方正小标宋 第 21 页 共 83 页 内容字体:仿宋 3 号 数字用 New Roman 附件 1 保 A 分发200XX 号 签发人:XXX(分公司总经理) 关于筹建BB中心支公司的请示 总公司 根据A人寿保险股份有限公司中