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1、个人外汇业务管理人员考试试卷一1、单选题()1. 我行对于持有（ ）的客户认定为居民个人，持有（ ）的客户认定为非居民个人。BA. 居民身份证；境外永久居留证明B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证C. 中国护照；外国护照D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明2. 下列关于各级机构职责说法不正确的有 （ C）A 总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批B 一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护3. 哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机
2、构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。AA 业务管理员 B 业务主管 C 综合管理员 D 综合主管4. 关于人员变更，下列处理正确的是（）A 网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。B 人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。已注销的柜员代码，可以再次使用。5. 一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（ ）操作，（ ）授权。AA 综合管理员 综合主管B 业务管理员 业务主管C 业务管理员 综合主管D 以上都不对6. 目前我行在网上银
3、行可办理个人外汇业务有（C)A 银邮发汇B 西联发汇C 西联收汇D 结售汇7. 以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ）A 单笔或者当日累计等值 1 万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。B 单笔或者当日累计等值 1 万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C 单笔或者当日累计等值 10 万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。D 每天发生 3 次以上、或者营业日每天发生持续 3 天以上的存、取款交易属于可疑交易。8. 客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ BA 费率 B 利率 C 汇率 D 币种9. 关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ） 。A.可以在客户本人账户
4、间划转B.可以在客户与直系亲属账户间划转C.可以在活期与定期一本通间划转D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转10. 下列关于外币理财产品说法正确的是（C）A.理财产品的认购可以由直系亲属代理B.理财产品的起息日由浮动收益率规定C.理财产品的提前赎回是指理财产品的违约赎回D.理财产品的撤销认购也可以由直系亲属代理11. 下列关于协议储蓄的描述，说法的正确是（C）A 协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品B 客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买C 协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回D 协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办12. 下列关于凭证管理，正确的有 CA 我行重要空白凭证
5、包括活期一本通存折、定期一本通存折、个人外汇携带证。B 重要空白凭证由总行统一制定，可由分行自行印制，按总行要求顺号使用并进库管理。C 国际汇款、结售汇、外币储蓄非重空类单据可在总行制定印厂印制，也可由分行自行印制。D 个人存款证明书和外汇卡为非重要空白凭证，但是视同重空管理13. 本外币理财产品的共用单式包括（ ）和（ ） 。 DA. 开户协议；风险揭示书 B. 开户协议；客户风险承受能力评估报告 C. 委托协议；风险揭示书 D. 风险揭示书；客户风险承受能力评估报告14. 下列关于实物汇票信息的分拣批译，说法正确的是（）一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分
6、拣处理各级机构应将当日信息个工作日内处理完毕（节假日顺延） 。分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。15. 特殊业务操作授权，以下错误的是（）查询业务由普通柜员操作，不需要授权。退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。16. 下列关于现钞来源证明的解释，说法错误的是（ ）AA 属地外汇局签章的提取外币现钞备案表B 本人原存款银行外币现钞提取单据C 原购汇水单D 现钞收汇单据17. 客户在办理国际汇款业务时，最关心的是什么
7、？ AA 费率 B 利率 C 汇率 D 币种18. 关于我行国际汇款最高限额，下列说法错误的是（ D ）A. 西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值 10000 美元（含）B. 售汇发汇业务的单笔最高限额为等值 10000 美元（含）C. 现金收汇的日累计最高限额为等值 10000 美元（含）D. 账户收汇的日累计最高限额为等值 50000 美元（含）19. 单笔或当日累计超过（ ）的现金取款，应要求客户提供（ ） ，否则不予办理。DA.等值 5000 美元（不含） ；本人原存款银行外币现钞提取单据B.等值 5000 美元（不含） ；中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单C.等值 1 万美元（
8、不含） ；中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单D.等值 1 万美元（不含） ；经外管局签章的提取外币现钞备案表20. 网点办理西联汇款业务时，下列操作合规的有（C ） 。A 多个客户使用一个身份证件，或一个客户使用多个身份证件办理业务。B 填写汇款单据时，用网点电话替代客户电话。C 填写汇款单据时，客户地址必须完整详细，包括省、市、街道、门牌等信息。D 填写汇款单据时，用网点地址替代客户地址。21. 柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询交易的作用是（ D ） 。A 查询兑付国使用币种B 查询兑付国兑付时间C 查询兑付国是否受到制裁D 查询兑付国兑付限额22. 下列关
9、于我行银邮汇款资费说法错误的是（ ）AA 收汇时清算行会按金额向我行支付费用B 发汇资费低于同业，有显著优势C 汇出汇款本金不能全额到账，清算行会扣除一定金额的清算费用，中转行、收款行也可能扣费，但数额无法预先确定。D 以上都对23. 以下银邮发汇，说法错误的是（A）非美国的收款银行 BIC 码和 ABA 码选录其一 汇往澳大利亚的汇款在收汇人地址栏处，必录收款银行 BSB码。汇往英国的汇款在相应位置必录收款银行 SORT CODE。汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录入 IBAN 号。24. 下列不可以修改的国际收支申报信息为（D ） 。A. 西联汇款的申报信息B. 银邮汇款的申报信息C.西联
10、汇款的部分基础信息D. 银邮汇款的部分基础信息25. 下列不需要进行国际收支申报的业务是( B )A.王先生持军官证办理银邮发汇 2000 美元B.张女士持身份证办理西联收汇 2000 美元C.李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇 2000 美元D.李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款 2000 美元26. 下列挂牌价间的关系正确的是（C） 。A、现汇买入价现钞买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价B、现钞买入价中间价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价C、现钞买入价现汇买入价中间价现钞卖出价=现汇卖出价D、中间价现钞买入价现汇买入价现钞卖出价=现汇卖出价27. 自 2011 年 11 月
11、 11 日起，我行开办结售汇业务的分支行，结售汇统计数据报送应通过( B )登录银行结售汇统计系统办理。A.外汇业务系统B.国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)C.反洗钱系统D.客户信息管理系统28. 关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（B） 。A.境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值 5 万美元（含）B.境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料C.当日超过等值 5000 美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明D.境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料29. 办理西联收汇结汇业务时，应在外汇局个人结售汇系统应录入西联汇款信息中的（ A ） 。A 待兑币种及金额B 境外汇
12、出国的币种和金额C 待兑币种和境外汇出国的金额D 境外汇出国的币种和待兑金额30. 关于外汇局结售汇系统管理，下列说法错误的是（ ）DA 应做到逐笔及时正确 录入，避免出 现错录、漏录、迟录信息等情况B 我行系统录 入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。C 日 终 及时 核对数据，做好差错修改D 只要发生差错数据，都由网点自行修改31. 办理售汇发汇业务，境外个人应提供（ ） ，境内个人所购外汇累计金额超过年度等值 50000 美元（不含）限额的，还应提供（ ） 。DA.外币资金用途证明；人民币资金来源证明材料B.外币资金用途证明; 购汇资金用途证明材料C.人民币资金来源证明材料；外币资金
13、用途证明D.人民币资金来源证明材料；购汇资金用途证明材料32. 境内个人经常项目项下超年度总额的非经营性购汇需要审核相关证明材料，下列说法不正确的是（ B ） 。A.境外培训购汇审核本人因私 护照及有效签证（或签注）和境外培训费用证明B.旅游审核本人有效身份证件和境外国际组织缴费通知C.境外直系亲属救助购汇审核本人有效身份证件、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明以及有关救助的相关证明材料D.境外邮购购汇审核本人有效身份 证件和广告或定单等收费凭证33. 办理结汇业务时，现钞结汇应使用（A）A.现钞买入价B.现钞卖出价C.现汇买入价 D.现汇卖出价34. 关于个人结售汇业务的办理流程，下列排序
14、正确的是（ D ） 。在相关 业务单 据上加盖名章和机构 业务章我行国 际业务 系统进 行结汇（购汇）处理外 汇局系 统内审核年度 总额打印个人结汇申请书 （购汇申请书）等单据A. B. C. D. 35. 关于银行结售汇数据报送，下列说法不正确的是 BA 分行向属地外汇局报送银行结售汇统计报表B 旬报的统计周期为：上旬从报表期当月 1 日至 15 日，下旬从 16 日至月末；月报的统计周期为报表期当月 1 日至月末。C 国际业务系统结售汇业务报表包括：结汇业务统计表、售汇业务统计表及外币兑回业务统计表。D 结售汇业务数据报送实行零数据报送管理36. 下列说法正确的是？AA 我行办理银邮汇款、
15、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款发汇功能。 B 我行办理银邮汇款、邮政汇款、西联汇款时可以使用外汇卡的快速汇款收汇功能。C 我行外汇卡收发汇只需填写国际汇款快速服务信息确认单，免填发汇单、结售汇、收支申报相关单据均为银行套打。D 我行外汇卡发汇业务采用西联汇款、银邮汇款、邮政汇款时填写的单据没有差别37. 我行目前在手机银行可办理的业务有（ ）B西联汇款收汇定活互转购买外币理财产品外汇卡积分查询38. 下列不属于分行对外汇卡的管理职责的是 （ )DA 负责辖内外汇卡的请领、保管、 发放和使用管理B 负责组织辖内基本积分兑奖活动C 负责积分专项营销活动的具体实施工作D 负责确定外汇卡积分业务范围和积分分值39. 下列关于外汇卡的说法正确的是（C）A. 对首次申 请外汇 卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡。B. 外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡。C. 外 汇卡 补卡操作流程与发卡类似。D. 客户持本人有效身份证件和外汇卡使用国际汇款收汇快速服务，也可以由亲人代办。40. 外汇卡清零积分及兑奖情况的历史数据在系统保存期限为（ ）一年 二年 五年 永久2、多选题（）1. 以下属于境内个人的有？ ACA 沈阳军区的王参谋 B 香港籍留学生 Alex C 北京户籍的老李 D 美国使馆驻华外交官 Bob2. 直系亲属关系包括
