《反洗钱知识竞赛试题库（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识竞赛试题库（含答案）（67页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、反洗钱知识竞赛试题库（含答案）单选题1、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（A）。A、履行反洗钱义务的机构B、工人C、农民D、教师2、2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ D ）。A、60种B、100种C、30种D、20种3、2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（ C ）。A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件4、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（ C ）。A、十九世纪末B、二十世纪50年代C、二十世纪70年代D、二十一世纪初5、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是(
2、C)。A、1994年禁止洗钱法B、1986年控制洗钱法C、1970年银行保密法D、1992年阿农奥-怀利反洗钱法6、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ D ）。A、20年B、10年C、15年D、5年7、关于洗钱问题的四十项建议最初发布于（ D ）。A、1999年B、1988年C、1980年D、1990年8、2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（ D ）。A、9项B、10项C、7项D、8项9、金融行动特别工作组的秘书处设在（ A ）。A、巴黎B、纽约C、伦敦D、悉尼10、美国的金融情报中心设在(C)。A、司法部
3、B、国务院C、财政部D、美联储11、目前世界通行的反洗钱交易报告制度有（ A ）。A、2种B、3种C、1种D、4种12、非正规汇款体系借助的工具之一是（ D ）。A、文件B、法律C、法规D、电话13、随着经济的全球化，洗钱越来越具有（ A ）。A、跨国性B、整体性C、联合性D、本国性14、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)。A、维也纳公约B、巴勒莫公约C、关于洗钱问题的四十项建议D、联合国反腐败公约15、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)。A、会议记录B、出差记录C、交易记录D、谈话记录16、目前，洗钱的一般特征体现为（ B ）。A、越来越猖獗B、越来越专业化C、越来越公开D
4、、越来越公益化17、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）。A、了解你的客户B、可疑交易报告原则C、记录保存D、反洗钱宣传培训18、中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B?），否则，金融机构有权拒绝。A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证19、我国反洗钱信息中心是（A?）。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行反洗钱局C、中国金融情报中心D、中国犯罪情报中心20、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（?A），受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告21、任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（?C?）
5、举报。A、中国人民银或者检查机关B、上级主管单位或者所在单位领导C、反洗钱行政主管部门或者公安机关D、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构22、中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（?C?）。A、2006年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年10月31日23、什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。（?A）A、中国人民银行B、公安部C、中国反洗钱信息监测中心D、国务院24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么？（?D?）A、指2年以上B、指3年以上C、指10年以上
6、D、指1年以上25、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（?C?）交易。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易26、原则上，（?A?）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行各大分行D、中国人民银行各省会（首府）城市中心支行27、对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取(?A?)A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析28、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（ C ）。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部29、我国具有FIU（金融情报中心）职能
7、的机构是（ D ）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心30、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（B）。A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告D、及时以书面形式向当地公安机关报告31、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（B）。A、十年以上有期徒刑B、十年有期徒刑C、无期徒刑D、死刑32、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对
8、其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（A）。A、五年以下有期徒刑或者拘役B、十年以下有期徒刑C、三年以上十年以下有期徒刑D、七年以下有期徒刑33、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结（A）。A、不得超过48小时B、有效期为48小时C、不得超过24小时D、有效期为24小时34、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为（B）。A、10000元B、20000元C、30000元D、50000元35、根据我国现行法律，为（B）罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。A、抢劫B、走私C、盗窃D、诈骗
9、36、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？?（A）。A、200万元B、100万元C、50万元D、150万元37、美国负责反洗钱工作的机构为FinCEN，它是美国（ C ）下的一个部门。A、国家安全局B、联邦调查局C、财政部D、中央情报局38、以下说法错误的是：（A）。A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。39、中国
10、人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人，否则，金融机构有权拒绝。A、5B、10C、1D、240、法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（ D ）的复印件或者影印件A、营业执照B、组织机构代码证C、税务登记证D、以上都是41、我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）。A、20万B、50万C、100万D、500万42、一般存款账户不得办理（B）业务。A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转43、到2020年，我国将初步形成适合中国国情、符合国际标准的反洗钱、反恐怖融资和反（ C
11、 ）的法律法规体系。A、毒品B、走私C、逃税D、诈骗44、根据我国反洗钱法规定，（B）负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。A、反洗钱部门B、金融机构C、监管部门D、业务45、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（B）举报。A、工商部门B、公安机关C、法院D、海关46、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪不包括（ D ）犯罪。A、毒品B、贪污贿赂C、金融诈骗D、破坏公共秩序47、金融机构应在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报告。A、2B、5C、10D、1548、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）。A、洗钱金额的大小不同B、社会危害的大小不同C、洗钱次
12、数的多少不同D、洗钱的手段不同49、金融机构的风险划分标准应报送（B）。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测中心D、中国人民银行省一级分支机构50、以下活动可能存在洗钱行为（ D ）。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是51、以下不属于“黑钱”来源的是（ D ）。A、毒品交易所得B、黑社会犯罪所得C、走私收入D、诚实守法经营所得52、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作53、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（ C ）大类。A、5B、6C、7D、854、
13、我国刑法第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（ D ）。A、毒品犯罪B、黑社会性质犯罪C、贪污受贿犯罪D、故意杀人罪55、在反洗钱工作平台中，（B）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。A、黑B、白C、红D、关注56、下列各项支出中不属于义务性支出的是（ D ）。A、日常生活基本开销B、已有负债的本例摊还支出C、已有保险的续期保费支出D、旅游支出57、下列属于金融资产的是（B）。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单58、个人理财风险和报酬的关系是（A）。A、正相关B、反相关C、无法判断D、没有关系59、以下债券中风险最高的是（ D ）。A、国债B、地方政
14、府债券C、公司债D、垃圾债券60、既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产长期增值的基金是（B）。A、收入型基金B、平衡型基金C、成长型基金D、稳健型基金61、自2005年9月21日起，个人活期存款按（B）结息。A、月B、季C、半年D、年62、若张先生突然有一笔未预期到的支出，额度大约为50000元，则下列最行的解决张先生的支出需要的方式是（ A ）。A、在二级市场上出售一只股价已经跌到低谷的股票B、采用信用卡透支的方式C、将股票质押到典当行贷款D、利用保单借款63、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收入，利率大小与期限长短成正比。其中，外向存期最长为（A）年。A、5B、3C、2D、164、常女士在办理房屋贷款时了解到常用的四种货款方式中，（B）偿还的利息额最高。A、等额递减B、等额递增C、等额本息D、等额本金65、如果小王打算采用汽车金融公司贷款还款，相对于银行贷款，汽车金融公司贷款的缺点在于（ C ）
