【财务管理投资管理 】黄金外汇投资应了解的基本知识

《【财务管理投资管理 】黄金外汇投资应了解的基本知识》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【财务管理投资管理 】黄金外汇投资应了解的基本知识（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、财务管理投资管理黄金 外汇投资应了解的基本知 识 财务管理投资管理黄金 外汇投资应了解的基本知 识 黄金外汇投资应了解的-基本知识黄金外汇投资应了解的-基本知识 黄金外汇基础知识黄金外汇基础知识 汇率是一国货币同另一国货币兑换的比率。如果把外国货币作为商品的话，那么 汇率就是买卖外汇的价格，是以一种货币表示另一种货币的价格，因此也称为汇 价，外汇市场交易者的目标就是通过做多或做空获取汇率变动差价的利润。 主要货币及符号包括以下几种：美元（USD)、欧元(EUR)、日元(JPY)、瑞士法 郎(CHF)、英镑(GBP)、加元(CAD)、澳元(AUD)、纽元(NZD) 汇率是以五位数字来显示的，如：

2、 欧元 EUR0.9705 日元 JPY119.95 英镑 GBP1.5237 瑞郎 CHF1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如： 欧元 EUR0.0001 日元 JPY0.01 英镑 GBP0.0001 瑞郎 CHF0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即 为该货币的英文代码。 外汇市场：外汇市场： 外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介 机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的- 如外汇交易所，也可以是无形的-如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。据国 际

3、清算银行最新统计显示，国际外汇市场每日平均交易额约为 3 万亿美元。全球 主要外汇市场有以下三个：伦敦市场（欧洲市场）、纽约市场（美国市场）和东 京市场（亚洲市场）。伦敦和纽约两个最大的市场交易时间的重叠区，也就是北 京时间 20：3024：00 是全球外汇交易最频繁，大宗交易最多的时段，就是外 北 京时间 20：3024：00 是全球外汇交易最频繁，大宗交易最多的时段，就是外 汇交易的黄金时段。而这就是中国人交易黄金外汇的优势所在，因为这是我们的 下班时间。 汇交易的黄金时段。而这就是中国人交易黄金外汇的优势所在，因为这是我们的 下班时间。 黄金外汇的杠杆和收益：黄金外汇的杠杆和收益： OD

4、L 平台实盘提供 1：100 的杠杆 假设 EUR/USD=1.4400. 如果没有杠杆的话，则买一标准手欧元做多需要花费 144000 美元，若欧元上涨 100 点达到 1.4500，则获利为 1000 美元，收益率为 1000/144000=0.69% 若采用 1： 100 的杠杆，则买一标准手欧元做多需要花费 144000 美元/100=1440 美元，EUR 汇率上涨 100 点获利也是 1000 美元，收益率为 1000/1440=69.44% 前期黄金大涨 100 多美金，则在 ODL 平台做多一标准手黄金需要 780 美金，黄 金在很短时间内上涨到 890 美金， 我们假设在 8

5、80 美金多单平仓， 则获利为 100* 100=1 万美金，收益率为 10000/780=1282% 做多和做空：做多和做空： 做多获利大家都知道是怎么回事，做空比如英镑兑美元，1.9900 价位时做空就是 以该价位卖出英镑买进美元，下跌到 1.9850 后用现价买回合约中卖出的英镑， 赚取 50 点的差价，一个标准手的合约，每点是 10 美元，也就是每手盈利 500 美 元。 一标准手合约：一标准手合约： 间接标价法： 一标准手 EUR/USD 合约价值：10 万欧元，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入 1000 欧元。 一标准手 GBP/USD 合约价值：10 万英镑，交易

6、者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入 1000 英镑。 一标准手 AUD/USD 合约价值：10 万澳元，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入 1000 澳元。 一标准手黄金 GLD 合约价值：100 盎司黄金，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入价值 1 盎司黄金的美元。 直接标价法（都是 10 万美元） 一标准手 USD/JPY 合约价值：10 万美元，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只需 要投入 1000 美元。 一标准手 USD/CHF 合约价值：10 万美元，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入 1000 美元。 一标准手 USD/CA

7、D 合约价值：10 万美元，交易者采用 ODL1：100 杠杆则只 需要投入 1000 美元。 点值：点值： 间接标价法点值计算： 若 EUR/USD=1.4400 点值=（10 万欧元*0.0001）/1.4400=（144000 美元*0.0001）/1.4400=10 美元 直接标价法点值计算： 若 USD/JPY=107.00 点值=（1 万美元*0.01）/107.00=9.3457 美元 欧元（EUR/USD）欧元（EUR/USD） 1.除美元外，欧元是交易量最大的货币品种。可做为美元的对立面对冲，在美元 指数里，占有较大比重； 2.活跃时间是欧洲交易时段和美国交易时段； 3.属性

8、较为稳定，走势较为规范，假破的现象较少；每当美国或者欧洲有重要经 济数据公布时往往受到的冲击在欧系货币中属于最大的品种。 4.起重要影响的交叉汇率：EUR/JPY、EUR/GBP、EUR/CHF 英镑（GBP/USD）英镑（GBP/USD） 1.和欧元、瑞郎同属欧系币种，大的方向较为一致。偶尔会出现单独走强/走弱的 行情； 2.英镑的利息较高，有时会受到高息货币走强的利好刺激而表现较为出色； 3.波动点数较大，但从百分比上来看，和欧元、瑞郎相近； 4.起重要影响的交叉汇率：GBP/JPY、EUR/GBP、GBP/CHF。 日元（USD/JPY）日元（USD/JPY） 1.走势较为独立。 2.容

9、易受到交叉盘的影响，起重要作用的交叉汇率：EUR/JPY、GBP/JPY。 3.每年 3 月为日本财政年结算月，历史上经常在这个月份出现较大的走强行情。 4.每年 9 月为日本半年财政结算月，也经常会出现大幅走强行情。 黄金（GLD）黄金（GLD） 黄金投资有保证金投资，实金投资和纸黄金三大类： 1 保证金交易是采用杠杆进行投资； 2 实金投资是指买卖金条、金币等，纸黄金则以账面记录为主，通常并不和实物 打交道。实金投资比较适合拥有少量资金而不愿意经常照料的个人投资者。但是 要承担金价大幅下跌的损失，同时还要负担黄金保存的风险以及交割费用； 3 纸黄金适合那些希望用黄金投资代替炒股、炒基金的个

10、人投资者，它交易方便， 省却了运输、保管的麻烦，是一个不错的选择，但是不能做空； 保证金投资和纸黄金的区别就在于提供了比较高的杠杆，更重要的是可以做空， 双向 24 小时交易。 技术分析研究是依以往价格和交易量数据，进而预测未来的价格走向。此类型分 析侧重于图表与公式的构成，以捕获主要和次要的趋势，并能过估测市场周期长 短，识别买入/卖出机会。根据您选择的时间跨度，您可以使用日内（15 分钟、1 小时，2 小时，4 小时）技术分析，也可以使用每日，每周或每月技术分析。 一、发现趋势 关于技术分析，您首先听说的可能会是下面这句箴言：“趋势是您的朋友”。找到 主导趋势将帮助您统观市场全局导向，特别

11、是当更短期的市场波动搅乱市场全局 时。每周和每月的图表分析最适合用于识别较长期的趋势。一旦发现整体趋势， 您就能在希望交易的时间跨度中选择走势。这样，您能够在涨势中买跌，并且在 跌势中卖涨。 二、支撑和阻力 支撑和阻力位是图表中经受持续向上或向下压力的点。支撑位通常是所有图表模 式中的最低点，而阻力水准是图表中的最高点（峰点）。当这些点显示出再现的 趋势时，它们即被识别为支撑和阻力。买入/卖出的最佳时机就是在不易被打破的 支撑/阻力位附近。 三、线条和通道 趋势线在识别市场趋势方向方面是简单而实用的工具。直线的延伸帮助判断市场 将沿以运动的路径。向上趋势是一种用于识别支撑位的具体方法。通道被定

12、义为 与相应向下趋势线平行的向上趋势线。两条线可表示价格向上，向下或者水平的 走廊。支持趋势线连接点的通道常见属性应位于其反向线条的两连接点之间。 四、均线分析 你可以在网上或者书店找到关于均线分析的书籍，所有的技术分析都是通用的。 黄金外汇基础分析：黄金外汇基础分析： 各国货币的价值随着该国的经济状况及利息的变动而上升或下降。当一个国家的 经济指标发表时， 我们能从中推测出该国的经济状况， 然后决定货币交易的方针。 对外汇市场影响较大的经济指标主要有以下几种： （1）贸易指标(TradeFigures) 一国的贸易收支反映该国的经济状况。譬如，出口大于进口时，贸易收支为黑字， 对该国的经济来

13、说有正面的影响。 （2）收支平衡(BalanceofPayment) 这个数据中含有经常收支 (CurrentAccount)和资本收支 (CapitalAccount)， 反映出一国的经济状况。 收支平衡为赤字时， 这个国家的货币价值有下降的倾向。 （3）国内生产总值(GDP) GDP 反映一国的经济成长率及经济规模等状况。 （4）失业率(UnemploymentRate) 失业率提高的话，表明该国的经济发展有减速的倾向。 （5）非农业就业人口(Non-farmPayroll) 这个数字显示该国在工商业领域的就业者数，数字的增加表明经济规模的扩大。 （6）工业生产(IndustrialPro

14、duction) 反映一国的工业生产总量。数字越高表明工业生产越活跃。 （7）制造业订单(FactoryOrder) 生产企业新得到的订单数量，随着数字的增加货币价值有上升的倾向。 （8）企业库存(BusinessInventory) 生产企业所有商品的库存数量。这一数字的增加意味着销售停滞状况的出现，对 货币价值具有不利的影响。 （9）设备利用率(CapacityUtilization) 一国的机械的总使用量。这一数字越高表明该国的经济运行状况越好，对货币价 值具有好的影响。 （10）消费者物价指数(ConsumerPriceIndex) 表示消费物资价格的上升或下降，显示一国的通货膨胀率。

15、 （11）生产者物价指数(ProducersPriceIndex) 表示生产物资价格的上升或下降，显示一国的通货膨胀率。 （12）零售额(RetailSales) 零售总额，表示该国的消费者购买力。 （13）个人收入(PersonalIne) 个人的平均收入，表示国民平均收入的增减。 （14）个人消费(PersonalConsumption) 个人的平均消费能力，表示国民平均支出的上升或减少。 黄金外汇投资教你如何解读基本面 很多非专业的朋友可能有时候分析 K 线很厉害，但是往往不会解读美元消息面，大家都知道 做黄金技术面于消息面结合才是完美，很多时候重大数据出来的时候，消息面面往往不堪一 击

16、，所以千万不能忽略消息面分析，以下这篇文章就是关于解读消息面的： 通胀率通胀率（InfationRate） 通货膨胀意味着国内物价水平的上涨，当一个经济中的大多数商品和劳务的价格连续在一段 时间内普遍上涨时，就称这个经济经历着通货膨胀。由于物价是一国商品价值的货币表现， 通货膨胀也就意味着该国货币代表的价值量下降。 在国内外商品市场相互紧密联系的情况下， 一般地，通货膨胀和国内物价上涨，会引起出口商品的减少和进口商品的增加，从而对外汇 市场上的供求关系发生影响，导致该国汇率波动。 同时，一国货币对内价值的下降必定影响其对外价值，削弱该国货币在国际市场上的信用地 位，人们会因通货膨胀而预期该国货币的汇率将趋于疲软，把手中持有该国货币转化为其他 货币，从而导致汇价下跌。按照一价定律和购买力平价理论，当一国的通货膨胀率高于另一 国的通货膨胀率时，则该国货币实际所代表的价值相对另一国货币在减少，该国货币汇率就 会下降。反之，则会上升。 （例如，20 世纪 90 年代之前，日元和原西德马克汇率十分坚挺 的一个重要原因，就在于这两个国家的通货膨胀率一直很低。而英国