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1、7月经营情况分析7月经营情况分析 战略发展部战略发展部 2 相关说明相关说明 关于报告中数据时点、来源与口径： 报告中所用保费数据均为旧准则下数据，包括市场及同业数据，以利于分 析和比较。 公司内部保费数据均来自各渠道月报和BI商务智能系统，数据截至7月31 日。 寿险市场数据以保监会网站公开数据和全国同业交流数据信息为基础，进 行了适当预测和估算。由于信息获取的局限性，可能存在不准确的情况， 仅供参考。 财务数据由财务部提供，价值数据由精算部提供，运营数据由客服权益 部、客服部、核保部、核赔部提供，风控数据由内控合规部和审计部提 供，投资数据由资金运用管理部提供。 万一网 中国最大的保险资料
2、下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 3 报告综述报告综述 内部经营内部经营 外部竞争外部竞争 截至截至7月底，旧准则下，公司共实现总保费月底，旧准则下，公司共实现总保费590.83亿，同比负增长亿，同比负增长3.24%，降幅逐月减 小，市场份额为 ，降幅逐月减 小，市场份额为8.26%，排名第四，新准则下排名第四。，排名第四，新准则下排名第四。 从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划。从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划。 公司业务结构仍保持市场领先优势。公司业务结构仍保持市场领先优势。 公司全口径收益率环
3、比公司全口径收益率环比6月有所下降，总体费控水平保持稳定，新业务价值降幅较上半年 提高 月有所下降，总体费控水平保持稳定，新业务价值降幅较上半年 提高2个百分点。个百分点。 截至截至7月底，中国寿险市场总规模达到月底，中国寿险市场总规模达到7150亿元，同比增长亿元，同比增长8% ，其中新契约保费增速为，其中新契约保费增速为- 5%。 市场个险新单连续市场个险新单连续5个月实现同比正增长；银代新单则呈现持续负增长态势。个月实现同比正增长；银代新单则呈现持续负增长态势。 从上半年价值成长来看，各主体个险渠道新单价值增长均在从上半年价值成长来看，各主体个险渠道新单价值增长均在20%以上。以上。 从
4、竞争来看，从竞争来看，7月前七家市场排名基本保持稳定，中小主体增速仍然迅猛。月前七家市场排名基本保持稳定，中小主体增速仍然迅猛。 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 4 目录目录 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 战略发展部战略发展部 5 计划达成（1/2）计划达成（1/2） 从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划，财富标保计划 达成率不足 从月度计划达成情况来看，银代
5、规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划，财富标保计划 达成率不足50%。 从年度计划达成情况来看，整体时间进度与去年同期相仿；服务经营渠道已实现全年计划的从年度计划达成情况来看，整体时间进度与去年同期相仿；服务经营渠道已实现全年计划的 75%。 月度计划达成情况月度计划达成情况年度计划达成情况年度计划达成情况 49% 117% 100% 108% 95% 87% 91% 137% 0%50%100%150% 财富标保 服务经营 银代续期 个险续期 法人短险 银代期缴 银代规保 个险标保 0%50%100%150% 财富标保 服务经营 银代续期 个险续期 法人短险 银代期缴 银代规保 个险标保
6、 58% 58% 68% 57% 58% 42% 75% 56% 63% 58% 65% 60% 59% 0%20%40%60%80%100% 财富标保 服务经营 银代续期 个险续期 法人短险 银代期缴 银代规保 个险标保 0%20%40%60%80%100% 财富标保 服务经营 银代续期 个险续期 法人短险 银代期缴 银代规保 个险标保 2011年达成率2011年达成率 2010年达成率2010年达成率 58%100% 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 6 计划达成（2/2）计划达成（2/2） 计划类别计划类别计划项目计划项目计划目标计划
7、目标2011年年7月月2010年年7月月同比情况同比情况 总体经营总体经营 现有业务价值增速30%28.2%40.3%稳定稳定 新业务价值增速17%-5.4%16.9%持续关注持续关注 投资收益率50.14%1.6%持续关注持续关注 结构结构 核心业务占比69%71.7%57% 稳定稳定 整体期缴占比67%69.9%55% 品质品质 个险13个月继续率84%89. 7%86.8% 稳定稳定银代13个月继续率93%92.6%95.2% 综合退保率低于低于5%2.04%1.76% 关键关键KPI 个险有效人力86,600 （月均）（月均）82,56689,429 稳定稳定 个险活动率40% （月均
8、）（月均）39%36% 规模有效网点17,444 （月均）（月均）15,36022,052 持续关注持续关注 期缴有效网点15,732 （月均）（月均）11,74116,365 运营管理运营管理 客户投诉10日内结案率80%96.13% 稳定稳定 新契约问题件占比4%2.69%2.69% 风险控制风险控制机构合规率80%92.12%良好良好 战略发展部战略发展部 7 目录目录 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网
9、中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 8 业务增长情况（业务增长情况（1/2） 截止截止7月，公司实现规模保费月，公司实现规模保费590.83亿，同比负增长亿，同比负增长3.24%；其中，新契约保费收入；其中，新契约保费收入273.92亿， 同比负增长 亿， 同比负增长30.34%，市场前，市场前7家新契约保费同比负增长家新契约保费同比负增长8.9%。 从渠道来看，截止从渠道来看，截止7月，个险实现标保收入月，个险实现标保收入43.01亿，同比增长亿，同比增长3.76%；银代实现期缴保费收入；银代实现期缴保费收入 52.52亿，同比负增长亿，同比负增长29.45%；服务经营实现标保收
10、入；服务经营实现标保收入5.97亿，同比增长亿，同比增长127.86%。 注：个险标保不含服务经营，前注：个险标保不含服务经营，前7家个险规模与个险期缴增速含个人营销和收展（或区拓）。家个险规模与个险期缴增速含个人营销和收展（或区拓）。 2011年年7月月 月度月度年累计年累计 保费（亿）保费（亿）同比增速同比增速前前7家增速家增速保费（亿）保费（亿）同比增速同比增速前前7家增速家增速 总规模总规模74.7316.14%-1.1%590.83-3.24%5.3% 新契约业务新契约业务32.67-4.08%-21.9%273.92-30.34%-8.9% 新契约核心业务新契约核心业务11.6-2
11、8.53%-20.9%121.5-14.83%9.6% 核心业务（含续期）核心业务（含续期）53.6616.27%14.1%423.3222.37%21.4% 个险规模个险规模4.59-3.37%-10.7%51.49-10.58%13.1% 个险标保个险标保3.9910.83% 43.013.76% 个险期缴 个险期缴4.28-6.55%-12.8%48.92-10.29%6.3% 银代规模银代规模25.68-7.58%-28.3%202.37-37.60%-20.3% 其中：银代期缴其中：银代期缴5.13-48.31%-43.4%52.52-29.45%-16.3% 银代趸缴银代趸缴20.
12、5515.13%-25.1%149.85-40.02%-20.8% 法人规保法人规保1.3-17.20%6.9%13.340.68%-1.3% 其中：法人短险其中：法人短险1.185.84%70.3%10.1224.18%19.3% 服务经营（标保）服务经营（标保）0.58 101.94% 5.97 127.82% 财富业务 财富业务0.12 1.36 个险续期 个险续期23.2133.16%16.6%154.3845.74%22.3% 银代续期银代续期18.8551.16%98.1%147.4451.59%98.5% 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展
13、部战略发展部 9 7月当月，公司实现新契约业务保费收入月当月，公司实现新契约业务保费收入32.7亿元，环比负增长亿元，环比负增长13.7%，高于市场，高于市场16个百分 点。 个百分 点。 7月当月，公司实现银代规模保费收入月当月，公司实现银代规模保费收入25.7亿元，环比增长亿元，环比增长33.2%，超过市场近，超过市场近50个百分点。 新契约保费收入环比增长 个百分点。 新契约保费收入环比增长 （单位：亿元）（单位：亿元） 24.7 29 47.9 3月4月5月6 月7月 3月4月5月6 月7月 -39.5% -14.8% 37.9 32.7 53.4% -13.7% 银代规模保费环比增长
14、银代规模保费环比增长 （单位：亿元）（单位：亿元） 18.3 21.1 33 3月4月5月 6月7月 3月4月5月 6月7月 -36.1% -13.3% 19.3 25.7 5.5% 33.2% 市场环比市场环比-44.9% -0.9% 12.8% -29.5%市场环比市场环比 -40.0% -11.2% 8.0% -16.7% 业务增长情况（业务增长情况（2/2） 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 10 58.6% 13.1% 40.8% 11.0% 26.9% 11.6% 56.7% 13.2% 业务结构业务结构 2011年公司业务结构
15、变化与比较年公司业务结构变化与比较 截止截止7月，公司核心业务占比、整体期缴占比、续期业务占比均高出去年全年。月，公司核心业务占比、整体期缴占比、续期业务占比均高出去年全年。 截止截止7月，公司续期业务占比达月，公司续期业务占比达51.8%，占比逐月提升，高于，占比逐月提升，高于2010年全年近年全年近13个百分点。个百分点。 2011年 累计 年 累计 2010年全年 市场 累计 核心业务占比整体期缴占比新契约期缴占比续期业务占比 年全年 市场 累计 核心业务占比整体期缴占比新契约期缴占比续期业务占比 63.8% 71.7% 7.9% 62.5% 69.9% 7.4% 38.6% 38.5%
16、 38.9% 51.8% 12.9% 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部战略发展部 11 个险渠道发展情况个险渠道发展情况 截止截止7月，个险累计实现标保月，个险累计实现标保43.01亿，同比增长亿，同比增长3.76%，达成全年计划的，达成全年计划的55.9%。7月当月实 现标保 月当月实 现标保3.99亿，同比增长亿，同比增长10.83%，月度计划达成，月度计划达成90.6%，共有，共有12家机构达成当月计划。家机构达成当月计划。 7月末公司规模人力为月末公司规模人力为202,369 人，较上月下降人，较上月下降3,013人。人。7月当月全系统新增实动（合格）月当月全系统新增实动（合格） 4818人，人，“健康动起来健康动起来” 组织发展方案达成率为组织发展方案达成率为16.3%，建议重点关注队伍新增情况 。，建议重点关注队伍新增情况 。 个险标保增长趋势个险标保增长趋势（单位：亿元）（单位：亿元） 万一网 中国最大的保险资料下载网万一网 中国最大的保险资料下载网 战略发展部
