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1、 1 XX 银行处置突发事件应急预案 XX 银行处置突发事件应急预案 第一节 概述 第一条 目的与宗旨：为应对各种突发事件可能给我行 业务的正常进行带来的影响，健全我行应急管理机制，有效 防范金融风险，实现危机管理的规范化、制度化，根据XX 市银监分局银行业突发事件应急预案和上级行的有关要 求，特制定本预案。 第二条 适用范围：突发事件是指因自然的、社会的因 素或行为导致我行各项业务不能正常运营，或不能为金融消 费者提供正常服务的事件。包括突发性存款挤兑事件；突发 性计算机系统安全事件；违法违规经营引发的金融突发事 件；突发性自然灾害及暴力行为影响银行业金融机构正常运 营的事件等。 第三条 X
2、X 银行处置突发事件的原则是：统一领导、分 级管理、制度保障、技术支持、权责明确、信息共享、严格 执法、责任追究。 第四条 XX 银行在 XX 市银监分局和 XX 银行 XX 省分行 突发事件应急处置领导小组的领导下协助处置我行的突发 事件。 第五条 XX 银行处置突发事件实行突发事件的发现、 报 告处置责任制。 2 第二节 组织领导与职责 第六条 XX 银行成立处置突发事件领导小组。 行长任组 长，副行长、纪委书记为副组长，各支行行长和市行机关部 门负责人为成员。 第七条 XX 银行处置突发事件领导小组是处置我行突 发事件的决策机构、应急指挥机构、运行管理机构。 第八条 XX 银行处置突发事
3、件领导小组在省分行领导 下依照法律规定及 XX 银监分局的有关规定，行使以下职责： （一）制定和完善应急预案，并报省分行和市银监分局 批准备案； （二）根据突发事件性质和类别，响应或启动不同类别 的应急预案； （三）组织实施并指导我行应急预案的执行； （四）组织日常的危机意识教育和演练工作； （五）对突发事件过程和应急管理效果进行后评价，对 有关责任人进行处理，并上报行领导； （六）研究和制定突发事件后恢复计划，督导突发事件 后的业务恢复和重建工作； （七）落实省分行和 XX 市银监分局突发事件应急处置 领导小组交办的其他工作。 3 第九条 XX 银行处置突发事件领导小组下设办公室。 办 公室
4、设在监察保卫部，监察保卫部主任任处置突发事件领导 小组办公室主任。突发事件领导小组办公室是处置突发事件 的办事机构，其主要职责是： （一）起草应急预案, 组织、指导并规范各支行和机关 各部门落实实施。 （二）协助我行应急管理领导小组开展日常的培训和定 期的演练工作。 （三）在突发事件发生时，协助我行处置突发事件领导 小组做好内外部的沟通和相关文字处理工作。 （四）突发事件结束后，及时收集有关数据材料、汇总 报告，并对现有应急预案进行完善，提交处置突发事件领导 小组。 （五）负责突发事件处置中新闻、信息发布的组织工作； (六)落实领导小组安排的其他工作。 第三节 突发事件的分级标准 第十条 突发
5、事件根据不同的性质分为以下类别： (一) 因存款挤兑造成的资金头寸不足，引发的支付风 险事件； (二) 因计算机病毒或人为犯罪引发的计算机网络破坏 4 影响计算机不能正常运行的事件； (三) 因自然灾害影响不能为金融消费者提供正常服务 的安全事故事件； (四)因违法违规经营引发的金融突发事件； (五) 因暴力或盗窃等犯罪行为影响银行业务不能正常 工作及造成资金、财产损失的安全事件； (六) 其他可能引起银行业金融机构不能正常运营的突 发性事件。 第十一条 根据突发事件的性质、范围和对我行业务影 响的程度，将其划分为三个风险级别，实施分级控制。发生 不同级别的突发事件时，启动相应级别的组织领导体
6、系和工 作方案。 XX银行突发事件按照一般风险预警(C级) 、特别关注预 警 ( B级 ) 、紧急情况预警 ( A级 ) 三个等级划分。 第十二条 A级突发事件是指发生的重大突发性事件， 不仅影响我行业务的正常进行，而且威胁到我行的生存和发 展，对我行全局工作产生重大影响。如发生在辖内两个支行 以上的挤兑存款、计算机系统网络安全、违规经营、自然灾 害及暴力行为影响我行不能正常运营的重大事件。 第十三条 B级突发事件是指发生在辖内一个支行的挤 兑存款、计算机系统网络安全、违法违规经营、自然灾害及 暴力行为影响我行不能正常运营的重大事件。 5 第十四条 C级突发事件是指发生在辖内某一局部地 区 (
7、两个以下营业网点 )的突发的挤兑存款、计算机系统网 络安全、违法违规经营、自然灾害及暴力行为影响我行不能 正常运营的重大事件。 第十五条 当突发事件的发生存在A级、B级、C级有所 交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件启动应 急预案。当突发事件的风险程度有所升级时，按事件升级后 的级别采取处置措施。 第四节 处置程序 第十六条 我行辖内发生突发性事件后，发生事件的机 构应按照事件的级别和影响程度，在 2 小时内向XX银行处 置突发事件领导小组报告，同时报告当地政府和当地银行监 管部门。 第十七条 XX银行处置突发事件领导小组接到突发事 件的报告后，要在1小时内向省分行处置突发事件领导小
8、组 报告。同时报告XX银监分局处置突发事件领导小组和当地政 府；迅速摸清情况，并在4小时内将突发事件的详细情况书 面上报省分行和XX银监分局处置突发事件领导小组。 第十八条 XX银行处置突发事件领导小组接到突发事 件报告后，应判定突发事件的等级，分析突发事件的趋势， 6 视具体情况决定向XX市人民政府和XX银监局突发事件应急 处置领导小组报告。 第十九条 发生C级银行突发事件，发生事件机构应首 先启动应急预案，并向XX银行处置突发事件领导小组报告。 XX银行处置突发事件领导小组接报后，应进行特别关 注。并视具体情况决定省分行和XX市人民政府和市银监局突 发事件应急处置领导小组报告。 第二十条
9、发生B级突发事件，发生事件机构应首先启 动应急预案，并XX银行处置突发事件领导小组报告。 XX银行处置突发事件领导小组决定启动应急预案，并向 省分行和XX市人民政府及市银监局突发事件应急处置领导 小组报告。 第二十一条 发生 A 级银行业突发事件，发生事件机构 应首先启动应急预案，并向 XX 银行处置突发事件领导小组 报告。 XX 银行处置突发事件领导小组决定立即启动应急预案。 同时向省分行和 XX 市人民政府及市银监局突发事件应急处 置领导小组报告。 第五节 应急响应 第二十二条 因存款挤兑而引发的突发性金融风险事 7 件，XX 银行处置突发事件领导小组接报后，要启动相应的应 急处置预案。并
10、配合省分行、市银监局、当地人民政府，积 极支持和配合风险的处置工作 ，控制风险的扩散和蔓延。 (一) 市行积极搞好各方面协调， 积极筹集、 调剂资金， 提高支付能力；做好申请动用存款准备金和申请人民银行再 贷款的准备； (二) 向地方政府报告，在地方政府的领导下，配合、 协调风险的处置工作； (三) 向人民银行通报突发事件的情况，提示做好现金 供应和再贷款的准备； (四) 向公安部门通报突发事件的情况，提请其维护现 场秩序，防止事态扩大； (五) 协调新闻部门把握舆论导向，做好正面宣传， 防止负面影响扩散； 第二十三条 因计算机病毒引起的银行业金融机构计 算机网络不能正常运行的突发性事件，市行
11、接报后要及时关 注，按照XX银行计算机系统故障应急计划处置程序进行 有效处置。网络严重瘫痪及时向省行和XX市银监局处置突发 事件领导小组报告。 因计算机犯罪引起计算机网络不能正常运行的突发性 事件，市行接报后及时关注，在启动备份恢复营业的同时， 迅速向公安部门及时报案，并协助侦破。同时报知省分行和 8 XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。 第二十四条 因重大自然灾害引发的不能正常运营的 突发事件，市行接报后要及时关注事态的发展，按照发生重 大自然灾害应急预案处置程序，立即组织力量进行抢救或向 地方专业抢险组织、处置机构请求救援。同时报知省分行和 XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。 第
12、二十五条 因暴力或抢劫等犯罪行为引发的不能正 常业务运营的突发事件。市行接报后要及时关注，同时启动 XX银行营业场所、运钞车、金库应急预案的处置程序， 并保护现场，及时报案，协助公安部门侦破。同时报知省分 行和XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。 第二十六条 因业务违法违规经营而引发的不能正常 运营的突发事件，市行接报后视具体情况，分别依法进行处 置。 第六节 奖励与责任 第二十七条 XX 银行处置突发事件领导小组要对处置 突发事件工作进行总结、评价，对在处置突发事件工作过程 中表现突出的集体和个人按照有关规定进行表彰。 第二十八条 发生突发事件的单位领导或个人有下列 情形之一的，依照有关
13、规定给予相应的党纪、政纪处分；构 成犯罪的，依法追究刑事责任： 9 (一) 对有关法律、法规不执行或贯彻不力的，制定错 误的政策、作出错误的决策，从而导致突发事件发生或致使 事件升级的。 (二) 处置突发事件领导小组未及时启动预案，或采取 措施不力，造成事态扩大和风险蔓延的。 (三)突发事件发生后，没有在要求的时间内及时预警、 发现、报告突发事件相关情况，处置失当甚至压制有关部门 及时处置，致使可以避免的影响和损失未能避免的。 (四) 未履行突发事件应急处置工作规定的相关职责 和执行上级处置突发事件工作决策的； (五) 对突发事件的影响和风险估计不足，决策失误， 延误事件和风险处置时机的。 （
14、六）在预防和处置突发事件中有其他违法违纪行为， 造成严重后果的。 第七章 后期处置 第二十九条 突发事件处置工作结束后，处置突发事件 领导小组要作好善后工作，组织有关方面的人员总结教训， 调查 分析事件发生的深层次原因、评估事件带来的滞后影 响，并进一步完善处置银行业突发事件的应急预案 。 第三十条 协调新闻单位做好宣传报道工作，尽快消 10 除可能导致突发事件反复发生的不安定因素和突发事件带 来的不良影响。 第三十一条 加强对发生突发事件单位的监测，密切关 注其经营情况的变化，严防突发事件和风险出现反复。 第八节 附则 第三十二条 本预案报XX银行XX省分行和XX市银监分 局备案。 第三十三条 本预案在执行过程中的具体问题由XX银 行处置突发事件领导小组负责解释。 第三十四条 本预案自发布之日实施。
