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1、融资融券业务培训融资融券业务培训 -业务流程业务流程(交易交易) 交易委托交易委托 交易监控交易监控 追加担保物追加担保物 强制平仓强制平仓 交易委托交易委托交易委托交易委托 融资融券交易类型融资融券交易类型融资融券交易类型融资融券交易类型 非交易类型非交易类型非交易类型非交易类型 普通买入普通买入 普通卖出普通卖出 融资买入融资买入 融券卖出融券卖出 买券还券买券还券 融资平仓融资平仓 融券平仓融券平仓 担保物转入担保物转入 担保物转出担保物转出 现券还券现券还券 余券划转余券划转 普通买入：普通买入：普通买入：普通买入： 1必须是担保券。 2 使用的资金必须是自有资金。 3 禁止普通买入的
2、客户范围。 4. 满足交易监控指标。 必须是担保券。 2 使用的资金必须是自有资金。 3 禁止普通买入的客户范围。 4. 满足交易监控指标。 普通卖出：普通卖出：普通卖出：普通卖出： 1校验要素同普通证券帐户普通卖出。 2 卖出资金优先偿还负债:罚息,逾期息费,融资利息和本金。 3 禁止普通卖出的客户范围。 校验要素同普通证券帐户普通卖出。 2 卖出资金优先偿还负债:罚息,逾期息费,融资利息和本金。 3 禁止普通卖出的客户范围。 普通买入界面图普通买入界面图普通买入界面图普通买入界面图： 普通卖出界面图普通卖出界面图普通卖出界面图普通卖出界面图： 融资买入：融资买入：融资买入：融资买入： 1
3、1必须是融资标的证券。 2委托金额(含交易费用及手续费) 可用融资授信额度。 3. 委托金额(含交易费用及手续费) 保证金可用余额/标的证券的融资。 保证金比例。 4融资额度随借随用,委托金额(含交易费用及手续费) 融资专户资金可用余额。 5. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍。 6. 禁止融资买入的客户范围。 7. 满足交易监控指标。 客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易 行为。清算交收时由证券公司融资专用资金帐户代客户垫付资金，客户买 入的证券和客户信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 必须是融资标的证券。 2委托金额(含交易费用及手续费
4、) 可用融资授信额度。 3. 委托金额(含交易费用及手续费) 保证金可用余额/标的证券的融资。 保证金比例。 4融资额度随借随用,委托金额(含交易费用及手续费) 融资专户资金可用余额。 5. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍。 6. 禁止融资买入的客户范围。 7. 满足交易监控指标。 客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易 行为。清算交收时由证券公司融资专用资金帐户代客户垫付资金，客户买 入的证券和客户信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 融资买入界面图融资买入界面图融资买入界面图融资买入界面图： 融券卖出：融券卖出：融券卖出：融券卖出： 1
5、1必须是融券标的证券。 2委托金额可用融券授信额度.委托金额保证金可用余额/标的证券的融券 保证金比例。 3融券额度先到先得,委托数量融券专用证券帐户内可用数量。 4. 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价,申报数量应当为100股 （份）或其整数倍。 5. 禁止市价委托方式。 6. 禁止融券卖出的客户范围。 7. 满足交易监控指标。 客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易.清 算交收时由证券公司融券专用证券帐户代客户垫付证券，客户卖出所得资金 和客户信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 必须是融券标的证券。 2委托金额可用融券授信额度.委托金
6、额保证金可用余额/标的证券的融券 保证金比例。 3融券额度先到先得,委托数量融券专用证券帐户内可用数量。 4. 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价,申报数量应当为100股 （份）或其整数倍。 5. 禁止市价委托方式。 6. 禁止融券卖出的客户范围。 7. 满足交易监控指标。 客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易.清 算交收时由证券公司融券专用证券帐户代客户垫付证券，客户卖出所得资金 和客户信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 融券卖出界面图融券卖出界面图融券卖出界面图融券卖出界面图： 买券还券：买券还券：买券还券：买券还券： 1 1买入数
7、量向上取整(融券可偿还负债) 2委托金额(含交易费用及手续费) （该证券的融券卖出资金+自有可用资金） 3. 先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金 4. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍 5. 禁止买券还券的客户范围 6. 满足交易监控指标 通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的 一种偿还融券负债的方式. 买入数量向上取整(融券可偿还负债) 2委托金额(含交易费用及手续费) （该证券的融券卖出资金+自有可用资金） 3. 先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金 4. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍 5. 禁止买券还
8、券的客户范围 6. 满足交易监控指标 通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的 一种偿还融券负债的方式. 买券还券界面图买券还券界面图买券还券界面图买券还券界面图： 融资平仓：融资平仓：融资平仓：融资平仓： 平仓类卖出,强制卖出客户担保证券，卖出资金偿还客户所负公司债务的交易行 为. 1 平仓类卖出,强制卖出客户担保证券，卖出资金偿还客户所负公司债务的交易行 为. 1校验要素同普通卖出校验要素同普通卖出. 2申报数量应当为100股(份)或其整数倍. 3. 该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟普通卖出 加以区别. 2申报数量应当为100股(份)或
9、其整数倍. 3. 该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟普通卖出 加以区别. 融券平仓：融券平仓：融券平仓：融券平仓： 平仓类买入,强制买入客户所负的融券负债，结算时买入证券直接划转至融券专 用证券账户偿还融券负债. 1 平仓类买入,强制买入客户所负的融券负债，结算时买入证券直接划转至融券专 用证券账户偿还融券负债. 1买入数量向上取整(融券可偿还负债) 2委托金额(含交易费用及手续费) （该证券的融券卖出资金+自有可用资金） 3. 先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金 4. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍 5. 该业务由公司专人操作,该业务发至
10、交易所时会打上平仓标志,跟买券还券加 以区别. 买入数量向上取整(融券可偿还负债) 2委托金额(含交易费用及手续费) （该证券的融券卖出资金+自有可用资金） 3. 先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金 4. 申报数量应当为100股(份）或其整数倍 5. 该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟买券还券加 以区别. 担保品转入：担保品转入：担保品转入：担保品转入： 将担保证券由客户普通证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用 证券帐户相应证券余额的业务. 将担保证券由客户普通证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用 证券帐户相应证券余额的
11、业务. 担保品转出：担保品转出：担保品转出：担保品转出： 将担保证券由担保证券帐户非交易过户到客户普通证券帐户,同时减少客户信用 证券帐户相应证券余额的业务. 普通证券帐户 将担保证券由担保证券帐户非交易过户到客户普通证券帐户,同时减少客户信用 证券帐户相应证券余额的业务. 普通证券帐户 担保证券帐户(信用证 券帐户) 担保证券转入（出） 担保证券帐户(信用证 券帐户) 担保证券转入（出） 现券还券：现券还券：现券还券：现券还券： 指使用客户信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券 直接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式. 指使用客户信用证券账户中与其负债证券
12、相同的证券申报还券，结算时其证券 直接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式. 余券划转：余券划转：余券划转：余券划转： 将证券由融券专用证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用证券 帐户相应证券余额的业务. 还券数量融券可偿还负债数量 将证券由融券专用证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用证券 帐户相应证券余额的业务. 还券数量融券可偿还负债数量 交易监控交易监控交易监控交易监控 交易监控：交易监控：交易监控：交易监控： 对信用帐户进行实时监控,逐日盯市,监控客户资产负债及维持担保比例变化,监 控客户交易情况. 对信用帐户进行实时监控,逐日盯市,监控客户资产
13、负债及维持担保比例变化,监 控客户交易情况. 指标指标标准标准 1 1全体客户融资规模占净资本比例全体客户融资规模占净资本比例200%200% 2 2单一客户融资规模占净资本比例单一客户融资规模占净资本比例5%5% 3 3全体客户融券规模占净资本比例全体客户融券规模占净资本比例50%50% 4 4单一客户融券规模占净资本比例单一客户融券规模占净资本比例2%2% 5 5单只担保股票的市值与该股票总市值比例单只担保股票的市值与该股票总市值比例20%20% 6 6单一证券融资规模占净资本比例单一证券融资规模占净资本比例30%30% 7 7单一证券融券规模占净资本比例单一证券融券规模占净资本比例5%5
14、% 8 8单一客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例单一客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例3%3% 9 9所有客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例所有客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例10%10% 1010单个客户使用自有资金和融资持有单只证券的比例超过总股本的5%单个客户使用自有资金和融资持有单只证券的比例超过总股本的5%履行公告程序履行公告程序 1111客户信用账户严重关注线（维持担保比例）客户信用账户严重关注线（维持担保比例）160%160% 1212客户信用帐户警戒线（维持担保比例）客户信用帐户警戒线（维持担保比例）140%14
15、0% 监控指标：监控指标：监控指标：监控指标： 客户分类：客户分类：客户分类：客户分类： 每日日终清算后，交易监控岗根据客户信用账户维持担保比例、是否 向客户发送追加担保物通知等情况，将客户信用账户分为四类： （一） 每日日终清算后，交易监控岗根据客户信用账户维持担保比例、是否 向客户发送追加担保物通知等情况，将客户信用账户分为四类： （一）正常类账户正常类账户：未被发送追加担保物通知（或已被发送追 加担保物通知且超出追加担保物通知规定期限）且前一交易日日终 清算后维持担保比例不低于严重关注线的信用账户； （二） ：未被发送追加担保物通知（或已被发送追 加担保物通知且超出追加担保物通知规定期限
16、）且前一交易日日终 清算后维持担保比例不低于严重关注线的信用账户； （二）严重关注类账户严重关注类账户：未被发送追加担保物通知（或已被发送 追加担保物通知且超出追加担保物通知规定期限）且前一交易日 日终清算后维持担保比例低于严重关注线但不低于警戒线的信用账户； （三） ：未被发送追加担保物通知（或已被发送 追加担保物通知且超出追加担保物通知规定期限）且前一交易日 日终清算后维持担保比例低于严重关注线但不低于警戒线的信用账户； （三）警戒类账户警戒类账户：未被发送追加担保物通知且前一交易日日终 清算后维持担保比例低于警戒线，或已被发送追加担保物通知且在 追加担保物通知规定期限内的信用账户； （四） ：未被发送追加担保物通知且前一交易日日终 清算后维持担保比例低于警戒线，或已被发送追加担保物通知且在 追加担保物通知规定期限内的信用账户； （四）平仓类账户平仓类账户：追加担保物通知规定期限到期日日终清算后 维持担保比例低于严重关注线的信用账户。 ：追加担保物通知规定期限到期日日终清算后 维持
