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1、风险管理 风险管理教辅风险管理 风险管理教辅 项目风险管理教辅 （针对 1510 考期） 德鲁克(项目本)教研组 2015 年 6 月 导语导语 一、课程简介一、课程简介 本课程是高等教育自学考试项目管理（独立本科）专业的核心专业课之一，它 是一门理论联系实际、应用性较强的课程。设置本课程，为了使考生能够牢固掌握 项目风险管理的基本概念、基本原理和实用方法，能够运用所学理论知识有效进行 项目风险管理的实践工作，充分开发各项项目管理潜能，为实现组织目标提供有力 支撑。课程共分为六章, 二、本书特色二、本书特色 1.知识切片模式。1.知识切片模式。为方便大家记忆和学习，我们将全书拆分成知识切片形式
2、。 每章节按知识点的难易度拆成若干切片，并标注相应的重要程度。项目风险管理这 本书共 84 个知识点。一级知识点共 9 个，二级知识点 40 个。三级知识点为 33 个。 四级知识点为 2 个。 这样，考生在复习时，可以有点放矢，迅速抓住重要复习范围，达到事半功倍的效 果 本章知识模块图本章知识模块图 一、2重点章节一一分类标注。一、2重点章节一一分类标注。全部课程内容均按 4 级程度标注，如为 一级重点，命题重点，特别推荐。为二级重点，通常为常见考点， 为偶尔可能会涉及的考点。没有标注的知识点为开考至今从未出过题点 部分。本书中，对重要的选择题考点，统一以下划线和楷体标注：如“风 险就是一种
3、不确定性，它与不确定性没有本质区别。不确定性又可以分为 可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。”。对于大题的考察点，用着 重号标注：如“一、风险与不确定性的关系一、风险与不确定性的关系”。对于每章节的题眼关键词 用如“风险”用灰色阴影凸显。这是我们的特色和创新所在，使考生明确 复习重点，以点带面，提高复习效率和效果。 3.条理清晰，结构完整翔实，附有逻辑结构图。3.条理清晰，结构完整翔实，附有逻辑结构图。每章均配以思维导图，使考生 一目了然从整体上识记每章知识点。整体结构编排按照思维导图、知识模块、知识 点详解、考点回顾、本章练习。从点线面全方位覆盖考点部分。 总之，本书编者充分考虑自考考生复
4、习时间紧，任务重，压力大的客观形势， 竭尽所能为所有德鲁克学院的每一位提供一部全面系统，准确实用的复习用书，力 求给各位带来最大帮助。 四、复习指导四、复习指导 对于项目风险管理该门课程的学习，需要遵循课程自身的结构及逻辑。首 先我们对该课程的整体逻辑进行科学划分。如下表介绍： 第一部分 项目风险管理基础理论 本部分共包含第一章，重点介风险、风险管理、项 目风险、项目风险管理的概念，影响因素，发展阶 段、风险要素等。牵扯背景知识较多，因此也是全 书中最基本的一部分。 第二部分 项目风险管理过程 本部分共包含二三四五六章，详细阐述了项目风险 管理的各个过程，及每个过程的依据、工具技术、 输出结果
5、等。 课前课后要经常回顾往期课程的讲解，这门课程的熟练度决定了最后考试成绩 的优劣，还望广大学员在学习过程中认真仔细，勤加复习，必定可以取得优异的成 绩！ 尚德机构德鲁克教研组尚德机构德鲁克教研组 目录目录 第一章 项目风险管理概述第一章 项目风险管理概述8 第一节 风险与风险管理9 第二节 项目风险与项目风险管理13 第三节 项目风险管理的实施程序15 第四节 项目风险管理体系16 第五节 项目风险管理的发展历程与趋势17 第二章 项目风险管理规划第二章 项目风险管理规划20 第一节 项目风险管理规划概述 .21 第二节 项目风险管理规划的程序 .23 第三节 项目风险管理规划的理论 .26
6、 第四节 项目风险管理规划的技术与方法 .28 第五节 项目风险管理规划的结果 .29 第三章 项目风险识别第三章 项目风险识别33 第一节 项目风险识别概述 .34 第二节 项目风险识别的程序 .35 第三节 项目风险识别的技术与方法 .36 第四节 项目风险识别的结果 .40 第四章 项目风险分析第四章 项目风险分析41 第一节 项目风险分析概述 .42 第二节 定性风险分析的技术与方法 .45 第三节 定量风险分析的技术与方法 .45 第四节 项目风险分析的结果 .49 第五章 项目风险应对规划第五章 项目风险应对规划50 第一节 项目风险应对规划概念 .51 第二节 消极风险或威胁的应
7、对策略 .52 第三节 积极风险或机会的应对策略 .55 第四节 项目风险应对计划 .55 第五节 项目风险应对规划的结果 .56 第六节 突发事件应急管理 .57 第六章 项目风险监控第六章 项目风险监控59 第一节 项目风险监控概述 .60 第二节 项目风险监控的技术与方法 .61 第三节 项目风险监控的结果 .63 第一章项目风险管理概述第一章项目风险管理概述 本章知识逻辑结构图本章知识逻辑结构图 本章知识模块图本章知识模块图 第一章项目风险管理概述第一章项目风险管理概述 节节知识点知识点编号编号重要程度重要程度 风险的内涵001* 风险的特征002* 风险的要素003* 风险的分类00
8、4* 风险管理的内涵005* 第一节第一节 风险与风险管理风险与风险管理 风险管理的目标006* 项目风险007* 项目风险管理008* 项目风险管理阶段划分009* 风险成本010* 第二节第二节 项目风险与项目风险 管理 项目风险与项目风险 管理 项目风险管理的目标011* 项目风险管理的实施程序012* 项目风险管理的实施三个要素013* 第三节第三节 项目风险管理的实施 程序 项目风险管理的实施 程序项目风险管理的实施四个基本过程014* 项目风险管理体系015* 项目风险管理体系的内部要素016* 第四节第四节 项目关系管理体系项目关系管理体系 项目风险管理体系的外部要素017* 风
9、险管理体系的发展历程018*第五节第五节 风险管理的发展历程风险管理的发展历程风险管理体系的发展阶段019* 我国风险管理工作存在的主要问题020*与趋势与趋势 风险管理的发展趋势021* 第一节风险与风险管理第一节风险与风险管理 001 风险的内涵（二级重要考点，一般为单选、多选） “风险”（risk)词的由来。渔民在出海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着 “险”，因此有了“风险”一词。 可以把风险简单定义为“未来结果的不确定性” 二、风险与不确定性的关系二、风险与不确定性的关系 一种观点认为，风险就是一种不确定性，它与不确定性没有本质区别。不确定 性又可以分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确
10、定性。 另外一种观点认为，尽管风险与不确定性有密切的联系，但二者有本质的区别。 三、风险和不确定性的区别三、风险和不确定性的区别 风险和不确定性的根本区别在于决策者能否预知事件发生最终结果的概率分布。 风险和不确定性的区别是建立在决策者的主观认知能力和认知条件（主要是信 息量的拥有状况）的基础上的，具有明显的主观色彩。 四、风险内涵的分类四、风险内涵的分类 广义风险：强调了风险表现为不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、 获利或是无损失也无获利。广义风险适用于金融风险分析。 狭义风险：强调风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有 从风险中获利的可能性。狭义风险适用于保险理论与
11、实务中。 002 风险的特征（一级高频考点，一般为单选、多选） (一)客观性 风险是一种不以人的意志为转移，独立于人的意识之外的客观存在。正是风险 的客观存在决定了保险活动或保险制度的必要性。 (二)不确定性 风险是不确定的，否则，就不能称为风险。风险的不确定性具体包括四层含义。 1)风险发生的概率不确定。 2)风险发生的时间不确定。 3)风险发生的空间不确定。 4)风险的损失程度不确定。 (三)相对性 风险性质会因时空等多种因素的变化而有所变化。风险的相对性具体包括三层 含义。 1)风险影响的相对性。 2)风险承受能力的相对性。 3)风险应对措施的相对性。 (四)可预测性 风险的规律性，保证
12、了其可预测性，是进行风险管理的基础。 (五)可变性 在一定条件下风险具有可转化的特性。 003 风险的要素（一级高频考点，一般为单选、多选） 风险包括风险因素、风险事故和损失三要素。 一、风险因素一、风险因素 指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因 或条件。它是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。 根据风险因素的性质不同，风险因素可分为有形风险因素与无形风险因素两种 类型。 有形风险因素也称实质风险因素，是指某一标的本身所具有的足以引起风险事 故发生或增加损失机会或加重损失程度的因素。 无形风险因素是与人的心理或行为有关的风险因素，通常包括实质风险
13、因素、 道德风险因素和心理风险因素。 实质风险因素：指有形的，并能直接影响事物物理功能的因素。 道德风险因素：指与人的品德有关的无形的因素 心理风险因素：指是与人的心理状态有关的无形的因素 二、风险事故（也称风险事件）二、风险事故（也称风险事件） 指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因， 是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。 就某一事件来说，如果它是造成损失的直接原因，那么它就是风险事故；而在 其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。 三、损失三、损失 在风险管理中，损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。 通常将损失分为两种形态，即直接损失和间接损失。 直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质 损失。 间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收人损失和 责任损失。 风险要素之间的关系为：风险是由风险因素、风险事故和损失三者构成的统一 体，风险因素引起或增加风险事故，风险事故发生可能造成损失。 004 风险的分类（一级高频考点，一般为单选、多选） 一、按照风险的一、按照风险的性质划分划分 1)纯粹风险：即只有损失
