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1、此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。投资理财工作计划篇一：个人工作计划理财 本学期我承担了个人理财这门专业课的教学任务，为了确保本学期教学任务能在保证教 学进度的前提下科学、合理、圆满完成，现制定本学期教学、科研工作计划： 一、 分析各课程所选用教材个人理财是工商管理系财务管理专业的必修课，该课选用中国财政经济出版社、田文锦 主编的个人理财规划教材。本教材是经全国财政职业教育教学指导委员会审定、全国高 职高专院校投资与理财专业规划教材，同时还是中国注册理财规划师协会组织编写的中国注 册理财规划师考试指定用书。可以说，该书理论结合实际，充分吸收国内外
2、个人理财的有用 经验和最新的研究成果，依据个人理财最新发展的成果编写而成的，具有针对性、新颖性、 实用性，是一本好学易用的教材。 二、 对学生情况的简要分析个人理财是财务管理专业09.5，09.8班专业课用32学时来完成，对财务管理专业 来说，个人理财是很重要的专业课，是具有很强的实践性，和毕业后的就业问题息息相关的 一门课。09.5,09.8班的同学都是应届普通高中毕业生，对该门课程完全陌生，所以在讲授 课过程中如何深入浅出使学生理解，如何调动学生的积极主动性是要重点考虑的问题。 三、 本学期教学总目的和要求由于个人理财是财务管理专业的专业必修课，通过该课程的学习，使学生掌握较深 层次的个人
3、理财理论与方法，为日后学生的实践能力考虑，在保证学生掌握基本理财原理的 前提下，我将把有关课程的理论前言知识渗透到教学中，使学生活学活用，知识不断更新。 同时，由于该课程的实践性很强，对学生的要求相对来说比较高，为了使大部分学生掌握得 好，考出高分，平时要多做习题与多分析案例。 四、提高教学质量措施在不断总结教学经验的同时，更加注重教学过程的各个细节，从细节入手，不断调整、 优化教学环节，使教学内容在原有基础上不断更新、提升。并要以培养实践性、应用型人才 为目标，努力在教学过程中，既保证教学质量，又能够适时、适度地探索新的教学方法，在 教学创新、改革的道路上不断前进。 1、以丰富的案例推动教学
4、内容的开展，培养学生实际分析问题、解决问题的能力，使学 生能够以全新的视角重新看待周围的事物，而不是靠直觉进行判断。 2、综合运用多种方式组织教学，如案例分析讨论、个人演讲、课后作业，使学生了解到 知识与实践的连接点在哪里，了解到用什么样的知识可以解决什么样的问题；同时，互动的 教学方式，也可以活跃课堂气氛，学生乐于积极参与。 3、注意随时补充新的相关资料，完善教案的内容，使新近的时事内容及时 的进入到教学内容当中，保证教学内容的新颖性、实用性。 4、认真履行院系的各项教学规定，保证课时，保证教学质量，认真对待每一节课，作好 课前的准备和课后的总结。按照学校的规定，作好各种教学档案的填写工作。
5、教师认真备课， 多读专业书籍，吸纳新的知识，收集有说服力地、好的案例，使教学更生动灵活。 五、 在教学模式上 师生互动将研讨式教学纳入传统的教学模式中，达到更好的教学效果。这门课程为考试 课，授课要全面，考试要主次分明，全面概括。 以上是本人本学期的教学科研工作计划，我将以该计划为指导，努力工作，在实践中检 验计划的合理性，并不断丰富该计划！ 工商：徐慧2020-8-28篇二：理财经理工作计划理财经理工作计划我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客 户群，相信这对于我
6、今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关 心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。 我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作 经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任， 踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确 把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做 好”，变被动完成任务为
7、积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财 务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产 品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行 与客户皆大欢喜的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联 系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解 客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我 会利用原来在证券公
8、司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的 业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客 户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易 客户，为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，发展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多 年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经 理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。 一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分
9、客 户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间 的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一 些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他 们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互 动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可 以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地 调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。
10、单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够 为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇三：理财大作业个 人理财计划 china university of petroleum 公司理财大作业 个人理财计划 女，21岁，目前账户余额为2000，欠助学贷款1.2万。计划28岁左右结婚，毕业后的 前五年在北京找一份工作，理财目标是五年后购买住房。结婚之后家庭的理财目标是孩子的 教育费用和自己与丈夫的养老费用。一、毕业后的前五年(2020年-2020年) 1、预计收入与支出 首先，对于住房问题：毕业之后的工作单位若能提供职工宿舍，若不能则先寄住在
11、亲戚 家，月住宿费大约500元，水电费等不算入内。 其次是福利方面：工资收入每月3000元(净资金，已扣除各项保险和税费，下同)，单位 提供“三险一金”，年奖金1万元。刚工作闲置资金少，不考虑买商业保险。 第三是日常支出，如下表所示：表 1 单身日常收支(单位：元)从上表可以看出，每个月的结余大约是1000元，加上原来账户的1万元余额以及年奖金 这三部分作为理财的主要规划对象。 2、理财计划 (1) 基金定投 我选择基金定投的原因在于其收益率较高且不需要自己花太多的时间关注，首先咨询并 选取两种类别的基金： 嘉实沪深300lof是跟踪沪深300指数，覆盖沪深两市大、中盘风格股票（股指期货标 的
12、），而且它是目前市场上最好的跟踪沪深300指数的一只基金，规模最大，跟踪误差最小， 而且管理费0.5%，托管费0.1%均是业界最低（与之相同的还有华夏沪深300），此外分析目 前现状，按照大盘现在的点位，已经不可能再出现大幅下跌；我国的基金经济面并没有改变， 投资嘉实300，可以享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润。 兴业趋势lof，王晓明率 领的基金经理团队主动管理水平较高，风险控制较好，基金的长期业绩表现优秀，且比较稳 定。选择这只基金一般能跑进同类基金的前二分之一。兴业趋势lof在同类基金中的特点不 是始终跑第一，而是稳健和风险控制。两基金热点数据对比如下： 表 2 嘉实沪深300 vs
13、 兴业趋势热点数据图 1 嘉实沪深300 vs 兴业趋势净值走势图 图 2 嘉实沪深300 vs 兴业趋势基金规模变动走势 图 3 嘉实沪深300 vs 兴业趋势回报率 图 4 嘉实沪深300 vs 兴业趋势资产组合配置 综合以上资料可以看出这两只股票前者偏重收益，后者侧重风险控制和稳健，根据这一 阶段的目标选取前者，后一阶段可以考虑选取后者。即在工商银行每月定投500元的嘉实沪 深300lof，其收益方式为派现分红，收益率大约为8%，五年之后大约账户余额为2.5万元。 (2) 购买股票 目前正式大盘探底的时候，是买入的时机。由于股票的收益率比债券要高， 而该阶段理财的目标是买房，于是选择买股
14、票。 用目前账户中剩余的1万元买入工商银行股票(601398)2463股(目前每股价格为4.06 元)，持有五年，到第五年底值2-3万元(年收益30%以上)。根据该股票的历史趋势以及价值 评估和财务评估(如图5所示)，适合长期投资，其基本资料如下表所示： 表 3 工商银行 (601398) 基本数据 图 5 工商银行 (601398) 的价值评价 (3) 银行零存整取 每个月除了基金定投的资金外，其余资金(500元/月)存银行，这部分资金主 要目的是用做周转资金，以备不时之需。(如有朋友过来北京或者有同事结婚等需要大笔 支出时) 零存整取利息月存金额累计月积数月利率。其中累计月积数（存入次数1
15、）/2 存入次数。据此推算五年期的累计月积数为（601）/2601830，并按照银行目前五年 前的利率2.25%，所以零存整取的利息为500*1830*2.25%12=1715.625。五年之后总余额大约为30715元。 (4) 购买国债 根据2020年的发行情况，政府直接发行200亿元凭证式国债将，本期凭证式国债分3 年期和5年期两种：其中3年期140亿元，票面年利率5.74%；5年期60亿元，票面年利率 6.34%。从购买之日起，3年期和5年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不 满1年按0.72%计息；满1年不满2年按3.33%计息；满2年不满3年按4.32%计息；5年期 凭证式国债持有时间满3年不满4年按5.76%计息，满4年不满5年按6.03%计息。如需提前 兑取，则须按兑取本金的千分之一收取手续费。 表 4 2020年储蓄国债发行日期表 - - 品种 期限(年) 发行期间 付息方式 储蓄国债(电子 式) 3、5 7月 按年付息储蓄国债(凭证式)
