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1、第十二章经济信息资源管理案例,12.1 银行 12.2 证券 12.3 商业,中国工商银行,信息化建设,数据大集中带动工行信息化,中国工商银行信息化的发展，按照“七五打基础，八五上规模，九五电子化，十五信息化”的发展战略，以提升金融服务水平、强化经营管理、提高计算机应用效益为中心，逐步完成了业务操作自动化、信息处理网络化、服务渠道多元化、经营管理电子化的发展目标。,一、在国有商业银行中率先完成了数据集中 工程，奠定了工商银行集约化经营的技术基 础。,在数据集中的新模式下，为保证数据中心的安全生产运行，工商银行采用国际先进的XRC/GDPS技术建立了两大数据中心互为灾难备份的体系。实现在某一个数
2、据中心发生灾难后，所承担的全行业务迅速切换到另外一个数据中心处理和管理，保证了业务数据的完整性，提高了信息系统的抗风险能力。,二、全功能银行系统的成功投产，增加了工商银行的核心竞争力。,工商银行1999年正式投产的综合业务系统，在国内大型商业银行中率先建立起统一、标准、规范的核心业务应用平台，实现了工商银行业务处理模式从以银行产品为中心到以客户为中心的转变，增强了一体化营销功能。2003年11月22日，全功能银行系统第一个版本(NOVA1.0)成功投产。该系统的技术先进性和产品功能，在国内金融业处于领先水平。,工商银行的数据集中过程,“进一步提高管理信息化水平”是工行在实施股份制改造过程中，将
3、着力进行的十项重点工作之一作为国内最大的商业银行，中国工商银行同时也是国内信息化水平最高的大型商业银行。,1997年12月 工商银行在互联网上开办了自己的网站,借助网络技术的发展，工行不断拓展电子银行服务渠道，成为国内第一家提供B2B网上银行业务的银行。网上银行业务已覆盖B2B和B2C网上业务的所有领域。创建了包括网上银行、电话银行、手机银行、自助银行等多种产品功能完善的电子银行体系。推出并确立了95588和“金融e通道”精品品牌。,重要事件：,2000年2月 工商银行正式开办了网上银行业务,三年“集中”路,数据大集中工程是工行历史上具有里程碑意义的一个大工程。面对国外金融巨头的竞争压力，为了
4、生存，数据集中是未来商业银行发展过程中的必然选择。中国工商银行信息科技部总经理林晓轩认为，没有数据大集中，工行就无法实现管理的集中，风险控制、产品经营、决策支持等也无从谈起。,2001年 工商银行数据集中工程进入全面实施阶段,1999年9月1日 工行就正式启动了数据大集中工程，并为 其命名为“9991工程”,2000年11月10日 中国工商银行行长姜建清亲自为位于浦东外高桥保税区内的工行上海数据中心基建工程开工奠基。这标志着工行跨世纪的数据大集中工程已进入实质性启动阶段,工行对于数据大集中的前期准备工作整整进行了三年之久。在刚开始推动数据大集中的工作时，全行上下不管是科技部门还是业务部门，遇到
5、的阻力都非常大。在搞各城市数据集中的时候，意见分歧也很大。但是，工行对科技推动银行业务的共识绝不仅仅停留在口头上，上至行长下到各业务部门的管理者，都清醒地认识到，银行业务发展离不开科技的支持。正是这种统一认识，使林晓轩他们渡过了最艰难的时期。工行的一位高层曾说，“只有当我们实现了数据的高度集中，才能够真正实现对任何企业、任何个人贷款的审批实行有效监控，才能发挥工行统一法人的作用。”,2002年全部工程建设完成 工商银行的大集中分为两个阶段进行， 第一个阶段是省级大集中 就是把所有的数据先集中到全国的36个中心，每个省和直辖市分行为一个中心； 第二阶段则是把36个省级中心的数据，全部集中到北京、
6、上海这两个全国的数据中心 最终实现工行的数据大集中工程。,“集中”的效益,硬件投资方面 节省人民币16亿元 每年能够节省40%的全行电子运行费用 实现银行业务的集中监控，使工行加强了对经营风险的防范。 为金融产品的创新和发展奠定了良好基础。,2004年9月25日，工行成功地将全国业务集中到了上海数据处理中心，北京数据中心作为灾备和研发中心之后，又进一步实现了两者之间的灾难备份联接，从而建立了国际金融业中规模最大的数据中心异地灾难备份恢复系统。同时，工行还完成了澳门、新加坡、东京、汉城、香港等亚洲地区分行的数据集中上挂工作，实现了工行亚洲地区海外分支机构数据的集中处理。,高层次发展源自创新,“数
7、据大集中仅仅是为工行未来的发展搭建了一个更好的平台，它是一种手段而不是目的。”林晓轩说，“我们并不是为了简单地把数据搬到一起，而是希望在此基础上向管理创新、业务创新、产品创新等更高的层次发展。”,首先要支持业务部门参与激烈的市场竞争。为满足市场竞争需要工行开发很多新产品。2003年12月18日，工行正式在全国同步推出新一代个人网上银行“金融家”。“金融家”是工行开发的一个功能强大的个人网上银行系统，它具有12类、58项功能，其中包括24小时无限额的任意的转帐，实行跨行的支付、专业化的外汇、证券、保险信息及交易独具特色的服务。可以说，除了少量现金的支付还需要客户去银行之外，“金融家”已经具备了金
8、融网点的全部服务。,其次，在大集中的基础上，工行还要配合行内的改革和管理需要开发一些统计分析类的新产品。2004年，工行信息科技部从内部管理角度出发，在成本管理、绩效考核、价值管理方面开发了一些新系统。并着手建立了客户关系管理系统，并将这套系统和针对客户开展营销的工作结合起来。在统计分析类之外，工行也围绕着决策分析 做了很多工作。例如：启动了工行全行的数据仓库建设，并且利用信息化手段为工行领导和各部门的领导提供经营决策的支持工具。,转战海外,前几年，银行将大量精力集中在几处主要的数据中心上。其战略目标是实现对信息技术资源的集中管理。当国内业务实现集中化管理之后，工行开始把目光投向其海外业务，从
9、而让海外分支机构消除资源缺乏之忧，将精力集中在拓展业务的核心职能上。,现在，通过信息化建设，工行已将其亚洲的海外分支机构与运营有关的软硬件整合到单一数据中心，使分支机构的业务流程得以标准化。这使其业务流程更加现代化，效率更高。分支机构不再受IT资源问题的困扰。银行可以轻松地扩展IT系统以满足新的业务需求。此外，银行还可以重新部署分支机构内的IT人员，以适应业务的需要。 “进一步提高管理信息化水平”是工行在实施股份制改造过程中，将着力进行的十项重点工作之一。“如果离开了信息通信技术，我们无法想象一个现代商业银行将怎样运作，在激烈的竞争下如何生存，用户将会得到什么样的服务。”一次采访中，林晓轩发出
10、了这样的感慨。相信，借助信息化手段，数据大集中之后的工行会更快地驶向海内外的大市场。,有人说中国工商银行信息化建设的发展历程，是一部信息技术在我国银行业的应用史，是一部运用信息技术改造传统银行体制和业务的历史。中国工商银行成立20年来，以世界先进的金融科技应用为目标，构建起坚实的信息技术基础，大大缩短了与国外现代商业银行在信息化建设方面的差距。,12.2证券,银河证券信息化建设,公司简介 企业文化 数字化银河 信息化建设的内容及相关技术 信息化建设的发展趋势,公司简介(一),中国银河证券有限责任公司成立于2000年8月22日。公司是在中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国人寿
11、保险公司全资的中国华融信托投资公司、中国长城信托投资公司、中国东方信托投资公司、中国信达信托投资公司、中国人保信托投资公司等5家公司所辖的证券业务部门及证券营业部合并基础上组建的全国性综合类证券公司。公司于2002年6月21日正式接收原中国经济开发信托投资公司的证券业务机构和人员。,公司简介(二),公司经中国证监会批准，国家工商行政管理局注册登记，注册资本金45亿元人民币。公司性质为国有独资，中华人民共和国财政部为公司出资人，2000年8月2003年3月，中央金融工委是公司的上级主管部门；2003年3月，中央金融工委撤消后，公司由中国证监会主管。国务院派驻国有重点金融机构监事会对公司的重大经营
12、事项进行监督。公司业务范围包括：证券代理买卖；代理还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证、代理登记开户；证券的自营买卖；证券的承销和上市推荐；企业重组、收购与兼并；投资咨询、财务顾问；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司。,公司简介(三),公司总部设在北京，在全国28个省、自治区、直辖市的60个城市拥有证券营业部和服务部共213家。20002003年，公司连续四年代理证券交易量全国排名第一。公司成立以来，共承担了上百只股票、债券发行和上市的主承销、副主承销、分销和上市推荐工作。,企业文化(一),重团队 亲客户,立长远 争领先,企业文化(二),公司通过稳健、规范的经营，坚持“依法合规经营,
13、追求阳光利润”的经营理念,努力实现可持续发展。 贴近基层员工,创办了公司企业文化的载体中国银河动态; 通过“绿化北京,迎接奥运”和为抗击非典的一线工作者捐款等活动来回报社会; 书画比赛,挑战四川奥太娜雪山,尽展银河人风采!,数字化银河(一),公司的信息系统建设与管理是业务正常运营和创新发展的技术保障。公司现已建成业内领先的总部数据中心机房，以及统一的、覆盖全国的高可靠性广域网络，相继实现了全公司办公管理、财务管理、人事管理、客户管理、资讯服务、证券交易、资金清算等技术系统的统一，推出了代办股份转让、QFII、LOF、ETF等新业务系统，以及功能强大的网络智能中央监控系统，极大地提高了工作效率与
14、准确性，提升了风险控制能力，降低了成本，促进了公司整体资源的整合与公司业务经营的集约化。,数字化银河(二),在企业管理方面，依托数字神经系统，打破传统意义上多层次的、单向的、孤立的手工管理模式，建立起以人为本的、智能互动的、高度敏捷的数字化管理模式，降低人工成本，最大限度地完善管理手段，提高管理效益。在业务发展方面，依托数字神经系统，建立起以客户为中心的人性化、个性化、开放式的电子商务平台，最大限度地吸引和扩充客户来源，促使公司的客户服务从简单的交易代理转向深层次、主动式的度身服务，从而在广度和深度两方面完善服务手段，提升竞争力。,银河数字化业绩,2003年，公司在全国各行业数千家企业中脱颖而
15、出，荣膺国家信息化测评中心首次评选出的中国企业信息化500强，列证券行业首位，并获得最佳信息化应用奖; 最具灵敏度企业奖。 2003年，公司因信息系统建设在业内的优异成绩，获得由计算机世界组织的中国CIO年会颁发的信息化建设项目成就奖。 2003年和2004年，公司连续两年获得中国信息化推进联盟评选的中国最佳电子金融企业奖。,资产存管中心信息化建设 银河业务信息化建设,资产存管中心(策略),公司在行业内率先推出客户资产独立存管体制。 设立严密的内控防火墙 成立专职管理客户资产的客户资产存管中心 建立独立的客户交易结算资金财务管理系统，使客户资金完全封闭运行，从而保证客户交易结算资金的安全。 客
16、户资金状况公开、透明、可防、可控、可测，实现了公司总部、证券营业部前台和后台的严格分离、自有资金和客户交易结算资金管理的严格分离，实现了公司法人对所辖证券营业部客户交易结算资金状况的有效监控，以及证券监管部门对公司法人的有效监控。,资产存管中心(机构设置),客户资产存管中心总部设在公司总部，在各地区设立客户资产存管分中心和存管组，所有人员由公司总部垂直统一领导，全面独立管理公司的客户资产。 客户资产存管中心取消了证券营业部客户资金管理权，按现代金融企业的要求，对客户开户、资金存取等业务建立严格的复核制度，从内控机制上保障客户交易结算资金的安全完整。,资产存管中心(技术支持),公司聘请国际知名会计师事务所对管理的客户资产的完整性进行审计，定期公开客户交易结算资金会计报表。 公司与存管银行签定了不将客户交易结算资金用于担保、抵押的协议，公司将开通多种查询系统，方便客户随时了解其资产状况，确认自己资产的安全。,银河业务信息化建设,证券经济业务 投资银行业务 资产管理业务 固定收益业务 网上交易,证券经济业务(一),银河证券是目前国内规模最大的证券公司,拥有167
