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1、国际结算、信用证和贸易融资 深圳分行国际业务部单证部 陈朝荣,序,当买方或卖方请求银行的协助完成一笔国际贸易时，银行开办的国际结算业务成为满足企业需求的传统形式。 在国际贸易中，各方对一些基本的政治、法律和经济诸问题有个总的了解是十分重要的。 世界上没有制度可以防止欺诈。“了解对方”可能比“知道怎么样做”更为重要 (“Know Who” can be even more important than “Know How”)。,国际结算,企业国际贸易关注的事情 国内、国际贸易的一些比较 国际贸易中的付款 三大国际结算方式,企业国际贸易关注的事情,卖方国家 政治稳定性 货币软硬 汇率风险 资金调拨
2、风险 利率 出口补贴 （担保、融资） 或其它的刺激 方法或规定,买方国家 政治稳定性 货币软硬 汇率风险 资金调拨风险 利率 出口补贴 政府刺激措施 政府规定,卖方出口商 议价资金实力 信贷政策考虑 选择的支付方式 获取资金的途径,买方进口商 议价资金实力 资产负债考虑 选择的支付方式 获取资金的途径,国际环境 经济 趋势 市场实际,货物 种类 交易量 交易规模 交易次数,付款 货币 期限 方式,国内、国际贸易的一些比较,国内贸易的基本特征：1、买方与卖方之间的接 触；2、货物的陈列与检验；3、一手交钱，一手交 货；4、很少或没有运输风 险；5、相同的法律和规章适 用于卖方和买方。,国际贸易,
3、国际贸易中的付款,1、预付款 (Advance Payment) 2、赊销 (Open Account) 3、跟单托收(Documentary Collection) 4、跟单信用证(Documentary Credit),买方,卖方,1,2,3,4,三大国际结算的方式,汇款 托收 信用证,信用证,业务流程 相关定义 信用证的国际惯例,业务流程,卖方出口商,买方进口商,出口方银行,进口方银行,货物,信息/单据,资金,资金,信息/单据,合同,信息/单据,资金,受益人,申请人,通知行/议付行,开证行,2,1,3,4,5,6,7,8,9,开证流程,相关定义,信用证 指一项不可撤销的安排，该项安排构
4、成开证行对相符交单予以承付的确定 承诺。 通知行 指应开证行的要求通知信用证的银行。 申请人 指要求开立信用证的一方。 受益人 指接受信用证并享受利益的一方。 开证行 指应申请人要求或代表自己开出信用 证的银行。,信用证的国际惯例,跟单信用证统一惯例-(UCP500、UCP600) 国际标准银行实务(ISBP),UCP500退出历史舞台,UCP500使用了13年（1994.1.1-2007.7.1）。 当适用于UCP500规则的信用证使用完毕，UCP500退出历史舞台。,UCP600时代的到来,UCP600于2006年10月25日在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员会秋季例会上，以点名（Rol
5、l Call）形式，经71个国家和地区的ICC委员以105票赞成通过。 UCP600于2007年7月1日正式生效实施。,UCP600的主要变化,UCP600条款的总体情况 UCP600共有39个条款，比UCP500减少了10条。 修订后的UCP600条款更准确、清晰，更易读、易掌握、易操作。 UCP600进一步简化了有关规则和程序，减少使用解释性措辞。,UCP600的主要变化,重要变化 UCP600 14(b) 银行单据处理的时间：从7天缩短到5天。 UCP600 16(C)拒付后单据的处理：增加“开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃
6、之前从交单人处收到其进一步指示；”,UCP600的主要变化,重要变化 UCP600 12(b) 新增融资许可条款：开证行指定一银行承兑汇票或做出延期付款承诺，即为授权该指定银行预付或购买其已承兑的汇票或已做出的延期付款承诺。,国际贸易融资,国际贸易融资产品一览 进口信用证相关融资触发点 出口信用证相关融资触发点,国际贸易融资,国际贸易融资是银行承担进口方银行或出口方银行角色，对国际贸易中的进口商或出口商提供与贸易相关的资金融通或信用融通便利。,国际贸易融资产品一览,汇款 预付款(AP) . 预付款担保 赊 销(OA). 国际保理 托收 光票托收. 保付担保 D/A跟单托收. 国际保理 D/P跟单托收. 出口押汇、进口押汇 D/P远期跟单托收. 进口押汇 信用证 进口信用证 减免开证保证金、进口押汇、 假远期信用证融资、提货担保 出口信用证 打包放款、出口押汇、贴现、 福费庭 进口代付 ,进口信用证相关融资触发点,开证,来单,付款,承兑,减免保证金开证,提货担保,假远期融资,进口押汇,先到货,进口信用证结算进程,出口信用证相关融资触发点,来证通知,出口交单,出口收汇,承兑,打包放款,出口押汇,出口贴现、福费庭,出口信用证结算进程,谢谢大家,
