财务资金管理西部信托某市伦达集团应收债权集合资金信托计划尽调报告

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2、伦达集团产业介绍 二、伦达集团实业公司的主要企业简介 三、伦达集团地产公司的主要企业简介 第四章电动工具行业现状及浙江西力科前景分析第四章电动工具行业现状及浙江西力科前景分析 一、我国电动工具行业现状 二、电动工具行业发展的对策及建议 三、西力科公司发展策略及未来三年规划 四、伦达集团自身经营情况及项目所在地经济形势分析 第五章流动资金需求量及偿还能力分析第五章流动资金需求量及偿还能力分析 一、流动资金贷款需求量分析 二、第一还款来源分析 三、第二还款来源分析 四、第一、第二还款来源综合分析 五、其他还款来源分析 六、抵押物及保证人情况分析 第六章项目存在风险分析和防范措施第六章项目存在风险分

3、析和防范措施 一、风险分析 二、风险防范措施 三、风险承担 第七章部门意见第七章部门意见 一、项目可行性分析 二、项目经理意见 三、部门结论 第八章声明第八章声明 第一章信托计划的设计方案及运作模式第一章信托计划的设计方案及运作模式 一、 项目背景一、 项目背景 浙江西力科机电有限公司 （以下简称 “浙江西力科” ） 创建于 2001 年，是一家以内销为主，以生产切割机和铝锯机为主要产品的电动工 具专业厂家，产品从原材料投入到成品出厂实现一条龙生产模式，也 是我国最大的切割机生产基地之一。公司占地 4 万平方米，生产设备 先进，技术力量雄厚，年产销量达 200 多万台。该公司注册资金 6000

4、 万元，其中：李玉洁出资 3300 万元，占注册资本总额比例 55%。盛伶 俐出资 2700 万元，占注册资本总额比例 45%。浙江西力科的法人代表 为盛伶俐，注册地址与办公地址均为浙江省武义经济开发区白洋渡工 业区。该公司主要经营范围：电动工具及其零配件、气动工具、园林 机械、健身器材、太阳能热水器、电子产品汽车摩托车、电动自行车 配件的制造和销售。该企业主营产品切割机市场占有率约 7%左右，位 居全国前列。 浙江西力科于 2001 年开始运营，目前，公司产能利用率 79%。浙 江西力科在 2011 年开始对公司的生产环节逐步进行了扩容改造，技 改后年生产能力达到 250 万台， 产能利用率

5、达到 86%。 截止 2011 年底， 公司销售达到 45664 万元。为进一步拓展市场，使该公司电动工具在 国内乃至国外大循环中保持兴旺发达、持续发展的局面，浙江西力科 新增一套自动化装配线，并将原有生产线部分设备升级换代，进一步 提高产品质量，减少产品残次率，降低生产成本，加快新产品开发。 在维持原有业务的基础上实现技术更新、提高产能、实现产品升级换 代和产品多样化企业多元化的发展战略。同时，加快企业技术改造力 度，形成大批量生产能力，保证产品质量的稳步提高。 2012 年， 公司根据市场需求的变化， 将继续扩大产能和新增项目， 计划增长销售 30%左右。为确保该企业的正常运营的资金需求，

6、拟向 我公司申请 12000-15000 万元的流动资金贷款。 二、信托计划设计方案二、信托计划设计方案 根据浙江西力科提出的融资申请及项目的实际情况，我部门初步 拟定了如下信托计划设计方案。 1、融资方式： 本项目融资方式为应收债权转让及回购的方式。西部信托发行信 托计划，募集信托资金 12000-15000 万元，按照 1:1 的比例用以受让 浙江西力科对上海伦达投资集团有限公司（以下简称“上海伦达集 团” ）不超过 15000 万元的应收债权（以下简称“标的债权” ） 。我公 司与浙江西力科签订应收债权转让及回购合同 ，浙江西力科按照 合同约定的期限内，溢价回购“标的债权” （溢价率不超

7、过 15%/年） 。 浙江西力科将信托资金用于补充其流动资金周转等。 2、信托期限：24 个月。信托期限满 18 个月后，若浙江西力科提 前回购“应收债权” ，则本信托提前终止。 3、信托规模：12000 万元。 4、受托人：西部信托有限公司 5、委托人：合格投资者，单个委托人资金不低于 100 万元。 6、信托报酬：受托人按照不低于信托计划规模约 3%/年的费率收 取信托报酬。 7、委托人收益： 预计委托人年化收益率为 10%。 具体委托人收益待项目发售时根据市场情况而定。 8、担保方式： （1）抵押担保： 滕州伦达置业有限公司（以下简称滕州伦达置业）拟以其星尚城 项目中位于滕州市北辛路北侧

8、、善国路西侧土地证号为滕国用 （2012）第 124 号（使用权面积 33659 平方米） 、及滕国用（2012） 第 125 号（使用权面积 74880 平方米）两块项下共计面积为 108539 平方米（计约 162.8 亩）的土地使用权为浙江西力科按约回购“标的 债权”的义务提供抵押担保。该抵押物经山东中盛土地房地产评估测 绘有限公司预评估，预评估报告以 2012 年 10 月 27 日为估价基准日， 滕国用（2012）第 124 号（使用权面积 33659 平方米）土地评估单价 为 4059 元/平方米（270.6 万元/亩） ，评估总价 13662.19 万元；滕国 用（2012）第

9、125 号（使用权面积 74880 平方米）土地评估单价为 3533.4 元/平方米（235.6 万元/亩） ，评估总价 26458.30 万元。以上 两块抵押用地共计面积为 108539 平方米，评估总价 40120.49 万元。 若信托计划资金规模为 12000 万元-15000 万元，则抵押率为 29.9%-37.4%。 （2）连带责任保证 上海伦达集团为浙江西力科按约回购“标的债权”的义务提供连 带责任保证担保；上海伦达集团的实际控制人吴良钢为浙江西力科按 约回购“标的债权”的义务提供连带责任保证担保；浙江西力科的两 位自然人股东盛伶俐、 李玉洁分别为浙江西力科按约回购 “标的债权”

10、的义务提供连带责任保证担保。 （3）账户资金监管协议 我公司作为受托人，指定一个银行结算账户作为浙江西力科支付 “标的债权”回购款的付款保证金账户，并保证：该账户自信托成立 后第 21 个月末开始逐月、且按照实际募集信托资金的 15%、15%、 30%、40%的比例存入还款保证金。 9、信托计划销售：第三方机构代理销售。 10、发行等费用：预计发行、保管等银行等各项费用不超过信托 计划规模 3%的费率，具体以实际发生额计算。 三、信托计划操作实施方案三、信托计划操作实施方案 1、西部信托有限公司发行西部信托上海伦达集团应收债权 集合资金信托计划 ，募集资金 12,000 万元-15,000 万

11、元，期限 24 个 月，信托期限满 18 个月后，若浙江西力科提前回购“标的债权” ，则 本信托提前终止。 2、信托资金运用方式：西部信托发行信托计划，募集信托资金 12000-15000 万元，按照 1:1 的比例用以受让浙江西力科对上海伦达 投资集团有限公司（以下简称“上海伦达集团” ）不超过 15000 万元 的应收债权（以下简称“标的债权” ） 。我公司与浙江西力科签订应 收债权转让及回购合同 ，浙江西力科按照合同约定的期限内，溢价 回购“标的债权” （溢价率不超过 15%/年） 。浙江西力科将信托资金用 于补充其流动资金周转等。 3、滕州伦达置业拟以其星尚城项目中位于滕州市北辛路北侧

12、、 善国路西侧土地证号为滕国用（2012）第 124 号（使用权面积 33659 平方米） 、及滕国用（2012）第 125 号（使用权面积 74880 平方米） 两块项下共计面积为 108539 平方米（计约 162.8 亩）的土地使用权 为浙江西力科按约回购“标的债权”的义务提供抵押担保。该抵押物 经山东中盛土地房地产评估测绘有限公司预评估， 预评估报告以 2012 年 10 月 27 日为估价基准日，滕国用（2012）第 124 号（使用权面积 33659 平方米）土地评估单价为 4059 元/平方米（270.6 万元/亩） ， 评估总价 13662.19 万元 ； 滕国用 （2012）

13、 第 125 号 （使用权面积 74880 平方米）土地评估单价为 3533.4 元/平方米（235.6 万元/亩） ，评估 总价 26458.30 万元。以上两块抵押用地共计面积为 108539 平方米， 评估总价 40120.49 万元。受托人与滕州伦达置业签订抵押合同 ， 并办理抵押登记手续。 4、上海伦达集团为浙江西力科按约回购“标的债权”的义务提 供连带责任保证担保；上海伦达集团的实际控制人吴良钢为浙江西力 科按约回购“标的债权”的义务提供连带责任保证担保；浙江西力科 的两位自然人股东盛伶俐、李玉洁分别为浙江西力科按约回购“标的 债权”的义务提供连带责任保证担保。 5、 受托人就上述

14、 应收债权转让及回购合同 、 抵押合同 、 保 证合同等合同办理强制执行公证。 四、关联交易的说明四、关联交易的说明 本项目不涉及关联交易。 第二章浙江西力科及上海伦达集团的概述第二章浙江西力科及上海伦达集团的概述 一、浙江西力科的概述一、浙江西力科的概述 1、基本情况 （1）基本信息 名称浙江西力科机电有限公司创立时间2001.07.17 注册地址浙江省武义经济开发区白洋渡工业区营业地址浙江省武义经济开发区白洋渡工业区 营业执照注册号年检情况已年检 基本帐户开户银行中国银行武义县支行帐号 企业所属行业工业制造业不良信用记录有（）无（是） 企业性质私营有限责任公司 注册资金6000 万元 企业

15、类型大型（） 中型（是） 小型（） 经营范围电动工具及其零配件，电动工具、园林机械、空压机、电焊机、汽车配件、电子元件、家用电 器、电子组件、太阳能热水器、健身器材、光伏产品的制造销售。 （2）股东构成 股东全称投资金额投资比例实际到位投资方式 盛伶俐2700万元45%2700万元货币 李玉洁3300万元55%3300万元货币 合计6000万元100%6000万元 注：浙江西力科原注册资本 3000 万元，2011 年 1 月 12 日公司全 体股东对公司进行了同比例增资，现公司注册资本 6000 万元整。 （3）管理层概况 人员在本公司就职时间从业年限学历 法定代表人：盛伶俐12大学 总经理

16、：吴良喜15大学 财务主管：胡小联33大专 法定代表人：法定代表人：盛伶俐，女，1978 年出生于浙江省永康市。1997 年进入永康电大工商管理专业进修。 2002 年担任浙江伦达实业公司副 总经理。2003 年进入浙江西力科公司担任副总经理，期间多次出国考 察、进修。2009 年 8 月，经所有股东一致同意，盛伶俐同志被推选为 浙江西力科机电有限公司董事长，并担任该职务至今。 总经理：总经理：吴良喜，男，1973 年出生于浙江省永康市。1994 年毕 业于浙江广播电视大学。 1995 年进入浙江伦达实业有限公司担任总经 理。1997 年担任上海伦达电动工具有限公司董事长。2003 年进入浙 江西力科公司担任副总经理。吴良喜同志早期外出经商，从事电动工 具销售业务，多年来积累了不少资源及经验。 财务总监：财务总监：胡小联，女，1963 年出生，大专学历，1979 年参加 财务会计工作， 先后担任成本会计， 主办会计， 财务科长等职务。 1993 年毕业于浙江广播电视大学经济类会计专业， 2002 年至今进入浙江西 力科机电有限公司担任财务经理。 （4）组织架构 2、财务