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1、学 海 无 涯 银行合规学习心得体会 600 字 银行合规学习心得体会 600 字（一） 最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认 识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。 一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。 我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上 杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。 每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为， 要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视 制度
2、如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源 头上预防案件的发生。 二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。 我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无 时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务 流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最 重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职 责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事， 慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记客户至上、以客户为中心的
3、宗旨，严格按照 规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全 的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象， 但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在 客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说不,而是要用良好的 态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。 总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金 安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好 . 银行合规学习心得体会 600 字（二） 合规风险
4、是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行 的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管 理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大 脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行 为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样， 违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对 正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干
5、 预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点 是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒 赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时， 违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规 文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤 3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督 3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违,1,学 海 无 涯 规呢？监
6、督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。 给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职 责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的 主要原因。 3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环 境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会 出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环 境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉 我们，一个人在同一个
7、范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则 就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一 个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样 奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常 驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规 文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤 环境. 银行合规学习心得体会 600 字（三） 在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务 好，其实不然，服务有其更深刻的内
8、涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的 联系。 孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为 圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展 的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的 根本保障。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规 风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银 行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各 家商业银行探究的主题。 近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，
9、以把握政策、诚信待客、 建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们 深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位 员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。 合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要 素。合规包含着两个层次的涵义：一是有一个合格的规;二是大家都去符合这 个合格的规.在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏 于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从 中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查
10、都给我们敲响了 警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风 险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已 又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。 当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制 约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以 人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取 得客户的信任。,2,3,学 海 无 涯 恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮 语，只有朴实无华的言行；没有光
11、辉的事迹，只有平凡普通的工作；没有英雄的形象， 只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。 我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。 银行合规学习心得体会 600 字（四） 近期，省行开展了从我做起，合规操作专题教育学习活动，在学习活动期间，我 依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合 规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点 体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献 精神，它看似平凡，实则伟
12、大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一 个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工 作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这 个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神 是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人， 是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对 就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业， 也就没有单位事业的兴
13、旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。 我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我 一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所 以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是 说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深 地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强 学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识
14、学习、提升合规操作意识。没有规矩何成方圆,身为网点一线 员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜 人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直 接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持 要做一个有心人.虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在 银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优 质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同 层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作
15、意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在 束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制 度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来 的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。 我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不 按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的 维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所 提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的
16、随意 放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不 能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，,4,学 海 无 涯 时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督 来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称三铁 :铁制度、铁算盘、 铁帐本.正因为有了银行的三铁,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行 与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不 遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部 讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合 规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监 督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按 规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的 制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的
