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1、1 一、填空题（10 分，每空 0.5 分，共计 10 题）一、填空题（10 分，每空 0.5 分，共计 10 题） 1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照 本法规定采取相关措施的行为。 2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务 院有关部门指定的机构。 。 3、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后， 及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5 个工作日。 4、金融机构
2、及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施 负责。 5、当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 万元）、外币等值 1 万 美元以上（含 1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金 汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易 6、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。 7、2017 年 4 月 18 日，习近平总书记在召开中央全面深化改革领导小组第 三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设 中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。 8、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职
3、业、 住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码 和有效期限。 9、交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。 10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客 户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资 金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。 二、单项选择题（20 分，每题 1 分，共计 20 题）二、单项选择题（20 分，每题 1 分，共计 20 题） 1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人 民银行令2016第2号发布)进行了修订,自（ B ）起施行。 A、2017年1月1日
4、B、2017年7月1日 C、2017年6月1日 D、2017年6月31日 2、金融机构应当在大额交易发生之日起（ B ）个工作日内以电子方式提 交大额交易报告。 A、3 B、5 C、10 D、15 3、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（ C ）负责。 2 A、准确性 B、完整性 C、有效性 D、前瞻性 4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展（ B ）,并按前款规定提交可疑交易报告。 A、行政调查 B、回溯性调查 C、针对性调查 D、全面性调查 5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报 告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料
5、自生成之日起至少保存（ C ）年。 A、1 B、3 C、5 D、10 6、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（ D ）复核初 审后拟上报的交易,并( )对初审后排除的交易进行复核。 A、按合理比例 逐份 B、按合理比例 按合理比例 C、逐份 逐份 D、逐份 按合理比例 7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测, 仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有 发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起（ B ）提交一次接续 报告。 A、每一个月 B、每三个月 C、每六个月 D、一年 8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机
6、构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易 报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金 融机构应当在接到补正通知的（ B ）补正。 A、3 个工作日内 B、5 个工作日内 C、7 个工作日内 D、10 个工作日内 9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ D ）报告。 A、开户机构 B、发卡机构 C、收单机构 D、办理机构 10、中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易 报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 11、 金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取符合 反 洗钱法要求的客户身份识别
7、措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户 身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方机构 B、人民银行 C、金融机构 D、客户 12、 反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过（ C ） A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、7天 13、 金融机构有以下 （ A ） 行为， 可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 3 A、未按照规定履行客户身份识别义务 B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训 D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是（ B ） A、金融诈骗犯罪 B、故意伤
8、害犯罪 C、毒品犯罪 D、贪污贿赂犯罪 15、香港特别行政区居民到本行开户，应出具（ C ） A、香港居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民往来内地通行证 D、户口簿 16、下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有（ D ） A、客户要求变更身份证号码 B、客户要求变更姓名 C、客户要求变更单位负责人 D、客户要求修改密码 17、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ B ） A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别 C、客户身份资料和交易记录保存 D、反洗钱监督检查 18、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ D ） A、采集与分析 B、分析与报告 C、采集与报告 D、采集、
9、分析与报告 19、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风 险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ A ）的风险控制措施。 A、强化 B、简化 C、适当 D、一定 20、对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（ A ） A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交 三、多项选择题（40 分，每题 2 分，共计 20 题） 三、多项选择题（40 分，每题 2 分，共计 20 题） 1、新修订的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法与原办法相比, 新增适用金融机构为（BCDE） A.小额贷
10、款公司 B.消费金融公司 C.保险专业代理公司 D.保险经纪公司 E.贷款公司 2、当日单笔或者累计交易（ BC ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告 下列大额交易。 A.人民币 20 万元以上(含 20 万元) B.人民币 5 万元以上(含 5 万元) C.外币等值 1 万美元以上(含 1 万美元) D.外币等值 5 万美元以上(含 5 万 美元) 4 3、 可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中 心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者 其分支机构报告,并配合反洗
11、钱调查:（ ABD ） A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的。 D.其他情节严重或者情况紧急的情形。 4、 管理办法第七条第四款“金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行 的债券交易”规定的“同业拆借”包括金融机构（ ABCD ）等同业业务。 A.同业拆借 B.同业存款 C.同业借款 D.买入返售(卖出回购) 5、义务机构应当勤勉尽责,合理采取（ ABCDE ）等措施,进一步审核客户 的身份、资金、资产和交易等相关信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特 征开展交易监测分析。 A、内部尽责调查 B
12、、回访 C、实地查访 D、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实 E、向居委会、街道办、村委会了解 6、 中华人民共和国反恐怖主义法中恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐 吓等手段， （ ABC ）或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态 等目的的主张和行为。 A、制造社会恐慌 B、危害公共安全 C、侵犯人身财产 D、侵吞国有资产 7、反恐怖主义工作坚持（ ABD ）的原则。 A、专门工作与群众路线相结合 B、防范为主、惩防结合 C、防范为主，重在治本 D、先发制敌、保持主动 8、公安机关调查恐怖活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以 根据其危险程度，责令恐怖活动嫌疑人员遵守下
13、列一项或者多项约束措施（ ABCE ） A、 未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所 B、 不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动 C、 未经公安机关批准不得乘坐公共交通工具或者进入特定的场所 D、 不定期向公安机关报告活动情况 E、 将护照等出入境证件、身份证件、驾驶证件交公安机关保存 9、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的， 资产（ ACD ）可以向资产所在地县级公安机关提出申请。 5 A、所有人 B、使用人 C、控制人 D、管理人 10、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资包 括下列哪些行为（ ABCD ） A、恐怖组织、恐怖
14、分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产 B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖 活动犯罪 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式 财产 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 11、 下列哪些大额交易， 如未发现交易或行为可疑的， 金融机构可以不报告 （ BCD ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的 不同户名下的另一账户内的定期存款 B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构内部调拨资金 D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付 12、金融机构大额交易和
15、可疑交易报告管理办法所称非自然人，包括（ BCD ） A、国家机关 B、法人 C、其他组织 D、个体工商户 13、根据近年来的政策、金融业形势，金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法中新增以下哪几类适用对象（ AB ） A、保险专业代理公司 B、消费金融公司 C、基金管理公司 D、金融资产管理公司 14、一次性金融服务识别要点包括哪些（ABCD ）？ A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 15、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ CD ）举报。 A、检
16、察机关 B、人民法院 C、反洗钱行政主管机关 D、公安机关 16、下列属于洗钱活动常见途径或方式（ ABCD ） A、通过境内外银行过渡，使非法资金进入金融体系 B、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 C、利用他人账户提现，切断洗钱线索 6 D、通过购买房产进行洗钱 17、符合下列哪些情形的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措 施，并按照规定履行报告程序（ ACD ） A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取 冻结措施的 B、中国人民银行发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书 面通知的 C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的 D、法律、行政法规规定的其他情形 18、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下哪些情形，有关账 户可以进行款项收取或者资产受让（ ABC
