专题二：世界金融史剖析课件

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1、1,引言,0,美国人的实力是，想打谁就打谁； 英国人的实力是，美国打谁我打谁； 日本人的实力是，谁打我，让美国吓唬谁； 俄罗斯的实力是，谁骂我，我打谁； 韩国人的实力是，谁打我我和美国一块打谁； 以色列的实力是，谁心里想打我我就打谁； 朝鲜人的实力是，谁让我心里不痛快我就打韩国。,一个国家的金融地位决定其在世界的地位,2,引言,0,几个需要思考的 问题,4、课程结构（四阶段）,3,威尼斯金融,1,1、发展条件,亚德里亚威尼斯海湾,地理位置,4,威尼斯金融,1,1、发展条件,地理位置,5,威尼斯金融,1,1、发展条件,海港条件,地质构造,地理位置,威尼斯金融,1,1、发展条件,港口贸易,货物到港

2、或离港都需要缴纳1%的服务费,金币不断在 威尼斯积累,2、初露锋芒,7,威尼斯金融,1,威尼斯商人,欧洲贵族和国家,1、发展条件,财富的转移与金币的垄断,港口贸易,2、初露锋芒,8,威尼斯金融,1,1、发展条件,财富的转移与金币的垄断,港口贸易,银行业的雏形,威尼斯商人垄断了欧洲金币的供给， 导致欧洲金币短缺、流动性不足,商业活动对金币的需求,2、初露锋芒,9,威尼斯金融,1,1、发展条件,“bankorott”银行（威尼斯）,3、银行业的产生,“banca”板凳（意大利语）,“bank”存钱的箱子银行,？,坐在板凳上的人,2、初露锋芒,10,威尼斯金融,1,2、初露锋芒,1、发展条件,财富的

3、转移与金币的垄断,港口贸易,银行业的雏形,威尼斯商人也就变成了银行家，对金币的垄断使他们将金币的贷款利率始终稳定在20%-30%，也促使他们成为了欧洲最大的国际债权人，实际上拥有了欧洲所有的商业和财富。,11,威尼斯金融,1,1、发展条件,在1171年，威尼斯银行成立了，它是世界上第一个私有央行，由于威尼斯商人控制着欧洲的金融，事实上也就成为了欧洲的央行。,3、银行业的产生,2、初露锋芒,12,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,Giovanni di Bicci de Medici,2、初露锋芒,13,威尼斯金融,1,2、初露锋芒,1、发展条件,3、银行业的产生,

4、4、美第奇家族,1. 钱币兑换是美第奇家族最初的生意,2. 美第奇家族银行实行多重相关的合伙关系,3. 1494年，被驱逐；1537年，被召回，延续统治200年,4. 美第奇家族最先把金融业务转为世袭的权利的地位,5. 美第奇家族把银行做得更大，更多样化,14,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,在13世纪左右，突然收紧银根，停止贷款。由于当时的金币贷款利率高达20%，贵族只有开始借贷，就等于宣誓臣服于威尼斯商人的统治，威尼斯商人通过这次金融战役，轻松实现了对意大利贵族的债务控制。13世纪，威尼斯商人已经完成了金融帝国的积累，

5、他们控制了欧洲大多数的黄金，所有的欧洲贸易都不得不取道威尼斯。威尼斯商人开始向整个欧洲大陆进军，开始了他们雄霸地中海的传奇故事。,15,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,勾结拜占庭帝国的贵族，参与宫廷斗争,雄霸地中海,16,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,雄霸地中海,特殊地理位置通过海上贸易获得了收入,威尼斯称霸路线图,17,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,金融战役,雄霸地中海,启示,启示,“

6、货币流动到哪里，哪里就是一片繁荣，而货币离开时，那里又变成了一片废墟。”这个金融资本规律造就了威尼斯共和国的繁荣，也造就了威尼斯城本身。,18,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,特殊的地理位置成就了威尼斯，一旦这个优势不复存在，威尼斯也随之走向衰落。,19,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,绕过非洲通向亚洲的航道，打破了威尼斯东方贸易的垄断；发现了美洲，由地中海贸易中心被大西洋沿岸所取代,新航线,20,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美

7、第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,新航线,昙花一现的金融帝国,葡萄牙的崛起： 通过贩卖非洲的黑人奴隶，为其资本主义经济的发展提供劳动力； 通过控制非洲丰富的资源，积累了大量的原始资本； 通过控制美洲殖民地的经济命脉，为资本主义经济的发展中提供大量的货币。,西班牙的崛起： 将海外殖民扩张获取来的大量黄金用于投资再生产，大大刺激了西班牙国内生产的发展。对海外殖民地开发和利用，促进西班牙本土和殖民地经济的同步发展。,21,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,新航线,金融帝国的没落： 葡萄牙通过殖民扩张所获取的原料和珠

8、宝， 不是用来发展国内的资本主义，而是用于一 些大地主、大贵族的奢侈生活，全国奢靡之 风盛行，国民缺乏追求思想颓废，最终导致 工业不发达，农业也落后。 西班牙虽然将从殖民地获取来的大量黄金投 资于继续扩大再生产，但是投资中的大部分 被他们用来享乐和维持庞大的军事力量，只 有极其微小的一部分投资于其他行业。巨额 的金银只用于消耗不用于生产，结果非但不 能发展自己，反而阻碍了自己的进步。追求 自己实力所达不到的目标，最终耗费了国力， 岁拼劲全力，也只能“无可奈何花落去”。,昙花一现的金融帝国,22,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰

9、败,新航线,昙花一现的金融帝国,新航路的开辟,助推器,金融帝国,催化剂,走向衰落,23,威尼斯金融,1,1、发展条件,3、银行业的产生,4、美第奇家族,5、威尼斯巅峰,2、初露锋芒,6、衰败,拜伦说过：“凡事涉及威尼斯就是不平凡。她的容貌 像一个梦，她的历史像一段传奇。”威尼斯曾经领跑 西方资本主义数百年，也曾经作为欧洲的经济中心长 达几百年之久。了解威尼斯的金融史是认识欧美资本 历史的起点。这也是我们以威尼斯作为金融史开端的 原因。,7、结语,24,0,第二阶段 荷兰金融,25,荷兰金融,2,Netherland,地理位置,1、概况,26,荷兰金融,2,2.5,50%,1st,1、概况,经济

10、成就,倍于北京的面积,全球贸易,经济超级大国,14-15世纪的荷兰,地理位置,27,荷兰金融,2,New Zealand,Zealand (The Netherlands),New York,New Amsterdam,York (U.K),Amsterdam (The Netherlands),世界上最繁华的地方，还留着荷兰的痕迹。,1、概况,经济成就,影响力,地理位置,28,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,不同于西班牙和葡萄牙依靠暴力进行财富掠夺的方式，荷兰人选择依靠对外转口贸易来积累财富，同时也积累着足以让自己强盛起来的竞争技巧和商业体制，然后利用积累的货币资本发展金融业务。,29

11、,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,1959年4月至1602年间，荷兰陆续成立了14家以东印度贸易为中心的公司，为了避免过度竞争，这14家公司于是合并，成为一家联合公司，荷兰东印度公司。,Vereenig de Oostindische Compagnie,Amsterdam,简况,30,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,1. 向社会融资 2. 荷兰政府入股,带有政治色彩 3. 国会授予特权 4.不仅是经济发展的指向标，而且还发挥着政治作用。,简况,特点,31,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,简况,特点,优势,1. 数额巨大的资本

12、2.具有极大自主性的政治、经济实体 3.具有现代管理模式的特点,32,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,荷兰人于1609年在阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所,到17世纪中叶，阿姆斯特丹已成长为欧洲的股票交易中心，其证券交易就是现在证券交易的早期模型。,33,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,1601年前后，阿姆斯特丹银行成立。 这是世界第一家商业银行。,5、阿姆斯特丹 银行,34,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,英国国债很大一部分掌握在荷兰人手

13、里，仅以股息的形式，每年有超过2500万荷兰盾从英国进入荷兰。超过14亿的资金投入东印度和南美殖民地的企业。,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,对外投资,35,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,通过10年断断续续的战争排挤葡萄牙和西班牙。 到17世纪中期，荷兰在航海业和世界贸易方面达到极盛时期，取代了西班牙海上霸主的地位，成为世界商业霸主，称霸海上，因此被誉为“海上马车夫”。而阿姆斯特丹也成为世界贸易和金融中心，荷兰成为了金融大帝国。,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,对外投资,战争,36,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司

14、,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,1、 过度依赖转口贸易 2、 本国缺乏资源 3、 郁金香泡沫 4、 来自于英国的挑战,原因,37,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,泡沫故事：（泡沫的吹起） 甲 乙,1元,2元 . . .,60元,丙,投资投机者,银行,38,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,泡沫故事：（泡沫的破裂）,投资投机者,投

15、资投机者,100元,60元,2元,39,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,郁金香泡沫,40,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,2t,1000lb,8只,3000fl,1000个,4头,41,荷兰金融,2,2、发展方式,1、概况,3、东印度公司,4、阿姆斯特丹 股票交易所,5、阿姆斯特丹 银行,6、对外扩张,7、衰败,原因,郁金香泡沫,博傻理论：即使人们完全清楚某物已经估价过高， 但还是会购买它，因为该物的价格仍在上升，还 会有一个更大的傻瓜来接手，只要自己不是最大 和最晚接手的傻瓜，就能赚钱。 1637年2月4日，最大的傻瓜出现了。 荷兰政府于1637年4月宣布强行终止所有合同，禁 止投机式的郁金香交易。,42,0,第三阶段 英国金融,43,英国金融,3,U.K,地理位置,1、概况,44,英国金融,3,U.K,地理位置,1、概况,发展动因,随着英国工业革命的进一步深入和国内经济的进一步发展，英国国内工业产品的产量供过于求，企业在国内难以找到更大的发展空间，再加上国内原有的原料无法满足日益扩大的产品生产