《(第八步)制定利润计划 之四、五、六精编版》由会员分享，可在线阅读，更多相关《(第八步)制定利润计划 之四、五、六精编版（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、13.09.2020,1,第八步 制定利润计划 之四,制定现金流量计划,13.09.2020,2,你的企业任何一个月都不能短缺现金。为防患于未然，你必须制定现金流量计划。一旦发现现金流量出现负值时，就要预先采取防范措施加以补救。,13.09.2020,3,教学目标 在本次课结束时，大家将： 知道制定现金流量计划的重要性。 知道现金流量计划不好制定的原因。 能够制定出自己企业的现金流量计划。,13.09.2020,4,读故事（二十九） 看懂黄亮和李燕的现金流量计划。,13.09.2020,5,数据关系提示1：,可支配现金=月初现金销售总收入贷款业主投资 现金总支出=采购工资营销费用保险维修费用煤
2、水电费用贷款本息固定资产支出其他费用支出 （即“现金流出”中各项之和） 月底现金=可支配现金现金总支出 月底现金=下月月初现金,13.09.2020,6,数据关系提示2：,请注意各月的“现金销售”和“赊账销售” 3月份销售产品300件，其中一半是现金销售，所以3月的现金销售是1501.59=238.5 另一半是赊销，赊销款下月收回，所以4月份现金流入中出现了赊账销售238.5元。 而4月份销售的600件中也有一半是赊销，所以4月份的现金销售只有3001.59=477 另有477元的赊销款下月收回。 其余各月依此类推。,13.09.2020,7,从黄亮与李燕加工场的现金流量计划表中看出 三月、四
3、月出现现金流量的短缺。 三月份短缺约700元，看来投入1700元解决不了问题，要准备借钱！ 12月份月底现金为4112元。但并不是利润，有头三个月未领工资需补1800元，只能剩下 4112-1800=2312元。,13.09.2020,8,练习23学习更多现金流量计划的知识（94页）,习题1 4月份流入的现金总量是：7250元 5月份流入的现金总量是：2645元 业主期望购买新设备是在4月份。 他开办新企业实际需要资金（表中项目不全，难以预测）,13.09.2020,9,习题2 时间原因，请学员课后练习,练习23学习更多现金流量计划的知识（94页）,13.09.2020,10,课后完成96页练
4、习24 作出自己企业的现金流量计划 真正搞清每组数字的来源！,13.09.2020,11,第八步 制定利润计划 之五,资金来源,13.09.2020,12,在第七步中你已经确定了你的企业所需的启动资金，并且对企业的发展十分看好，那么就要准备这笔资金了！ 如果自己原来有积蓄，并且足够，当然最好，如果积蓄不够，那就想办法筹措了。,借蛋生鸡,13.09.2020,13,向谁借？ 从朋友或亲戚处借 从供货商处赊购 从银行或其他金融机构贷款 你还有别的筹款途径吗？（请思考） 拍卖闲置物、按揭贷款、来料加工、 收取预付款或定金、合作融资,13.09.2020,14,读故事（三十） 这个故事提醒我们： 追加
5、资金后要及时修改现金流量计划、销售和成本计划,13.09.2020,15,工艺品工场三月份现金缺口近700元，于是申请借贷1000元，借期10个月，月息1%。从而在现金流量计划上止住了现金缺口。 借了1000元钱得以修改现金流量计划，但要付贷款利息增加了成本，所以要重新修改销售和成本计划。,13.09.2020,16,创业者们：你们觉得这么做很麻烦对吗？不要怕麻烦。黄亮和李燕就是榜样，我们跟着他们修改计划进而为我们自己做好计划。为创业打好扎实的基础！,13.09.2020,17,别害怕，修改很简单，把修改前后的现金流量表、销售和成本计划比较一下就知道了,13.09.2020,18,第八步 制定
6、利润计划 之六,申请企业贷款,13.09.2020,19,你如果必须贷款开办企业，那么你应具备如下条件：,13.09.2020,20,（1）你有半数以上的自有资金。而且被认为是有信用的人。 （2）你有一个很有成功希望的创业计划。 （3）你有一个可信的还贷计划。 （4）你能获得担保或由自己提供贷款抵押。,13.09.2020,21,提高贷款机会的五个步骤 1、提前约见、2、准备回答关于企业的问题。3、多准备几份创业计划书。4、准备回答个人信用和企业资产方面的问题。5、询问何时能够对你的申请作出答复。,申请被拒绝常见的五个原因 1、创业构思风险太大。2、没有足够的抵押担保品。3、贷款理由不清楚或不
7、能接受。4、不自信、不乐观、不投入，目标不实际。5、没有准备完整的计划书。,13.09.2020,22,如果申请被拒绝了你该怎么办？,请修改你创业计划。你要有恒心和决心，直到能够被贷款人接受为止,13.09.2020,23,第八步小结,（1）计算成本，参考竞争者的定价确定自己产品/服务的价格。 （2）制定12个月的销售预测。 （3）制定销售成本计划，看是否能够盈利。 （4）制定现金流量计划，看看你是否有足够的现金来满足流动资金的需要。,13.09.2020,24,进一步认识销售成本计划与现金流量计划的不同：,13.09.2020,25,理财博士刘彦斌教人们“理财五个一”,第一个:一生恪守量入为
8、出. 第二个:不要透支让债务缠你一生。 第三个:永远不要想一夜暴富，天上没有馅饼。 第四个:一夫一妻一个家庭,离婚是最大的破财。 第五个:做好一项投资，一招鲜，吃遍天。,赠送：,1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2020/9/132020/9/13Sunday, September 13, 2020 2、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。2020/9/132020/9/132020/9/139/13/2020 5:10:54 AM 3、越是没有本领的就越加自命不凡。2020/9/132020/9/132020/9/13Sep-2013-Sep-20 4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人
9、的错儿。2020/9/132020/9/132020/9/13Sunday, September 13, 2020 5、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2020/9/132020/9/132020/9/132020/9/139/13/2020 6、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2020年9月13日星期日2020/9/132020/9/132020/9/13 7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2020年9月2020/9/132020/9/132020/9/139/13/2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/9/132020/9/13September
10、13, 2020 9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。2020/9/132020/9/132020/9/132020/9/13 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。9/13/2020 5:10:54 AM2020/9/1320.9.13 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。9/13/2020 5:10 AM9/13/2020 5:10 AM2020/9/132020/9/13 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。13-Sep-20September 13, 20202020/9/13 13、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。Sunday, September 13, 202013-Sep-202020/9/13 14、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。2020/9/132020/9/13September 13, 202005:10,谢谢大家,
