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1、银行理财工作心得体会五篇合集精选 银行理财工作心得体会 (一)一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极 参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质 和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成 功的识别优质客户。如:10 月 21 日，王先生来我行取款， 在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每 天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同 时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务， 他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询 了他的存款在 80 万元左右。过了
2、几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理 和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的 差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的 学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金 牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好 的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职
3、。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗 位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱 岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理 时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客 户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名 度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修， 保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终 了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平
4、时有顾客对我们的工作 有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚， 最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生 办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此 标记细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们， 直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款 业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工 作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题， 只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候， 我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有 一条给自己规定的要求
5、:三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的 业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才 能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司 帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各 项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋 友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户， 说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到 我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消 息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的
6、功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务， 老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了 几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派， 自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受 过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和 开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽
7、默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知 识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操 作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。参考 银行理财工作心得体会 (二)由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面的知识，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希望能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在
8、银行工作的憧憬，本人开始了在民生银行的 生活。实习第一天，内心怀着忐忑与新奇，以一身干净的着装踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严重的批评。作为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫，下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带， 而女性的皮鞋要求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练，整洁的形态。作为实习生，虽不具有完全一致的服饰，但也需要穿跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。在受到熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在上俨然有了点工作的样子。纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分， 即：担任临时客服经理及学习对公业务。客服经理工作原以为客服经理只
9、是一种引导作用，然而事实不然。它所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面， 即需要了解所有业务的情况，包括普通的对公对私业务的 存取款、贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要 有一种处理全局，解决突发状况的头脑以及良好的交流能 力。以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银行开通及使用、查询机的使用等。每日准时上班，一天一站就是 6 个多小时。表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行，有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他小银行如宁波银行，光大银行等方面有一定的优惠政策，即：由于它们之间运用的是银联清算系统(
10、大银行之间使用的为人民银行支付清算系统)，在民生银行存取在宁波银行卡上的钱时无需交手续费，此费用由银行替客户进行支付。此外，同城转账若转到 5 大国有银行，则需填写同城通存通兑单(但现今民生银行没有通兑业务);若为异地转账，则需填写异地转账单;同为民生银行间转账则无需填写表格。至于其他，如借记卡办理业务，密码挂失及解锁等均需填写相关表格。而指导客户填写表格以及帮客户取号成了我工作组成的一部分。网上银行业务的开通及使用对于一个不曾接触过的我来说起初有点困难。需教客户如何操作，并需要进行相关演示。要回答客户 u 宝和浏览器证书的区别以及网银申请时对单笔和累计额度的限制等问题。此外，由于理财经理在我
11、实习的该周请假休息，因而，我也担任起了介绍理财业务的重任。虽然显得有些粗略，很多东西还要请老师帮忙，但逐渐地也越来越能熟练应对了。如：办理钱生钱业务可以选择 1 天或 7 天，适用于那些需要使用活期存款且存款数量较大，但使用时间不 定的客户。其底线要求为：在柜台上办理，需 5 万元以上， 而在网上银行办理，则需 5 万 2 千元以上。同时，目前的理财业务为：将客户的钱集中后主要投资于国库券以及票 据(主要指银行承兑汇票)，因而能降低一定的风险。另外， 也了解了申购与认购的区别等等涉及各方面的知识。在实习期间也发生了一定的突发状况，比如，在 7 月 23 日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。
12、在这种尽量关闭电脑，节省电量使用的情况下也就对办理业务的速度产生了很大的影响，同时也导致取号机器难以使用。在此情况下如何稳定客户在等待中不厌烦的情绪，合理地进行解释并保持一定的等待顺序成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学生工作的经验，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其他人员比较满意。总之，在民生银行实习的半个月时间里，让我保持着一种规律的上下班生活，不断地了解着工作的意义，思考着那个曾经想以后要在银行工作的想法。同时，也让我明白，在实习期间一定要保持一种虚心求教的心态以及不耻下问的勇气，主动争取自己想要学习的东西，才能获得更多的收获。经典的银行理财工作心得体会 (三)据了解，青岛银行在自身
13、员工的培养中，还设定了严格的准入门槛，“只有具备相应资质的人员方可申请理财经理职位，必须通过行内上岗考试、面试等选拔环节，方 可持证上岗。”其次，银行内部对行内培训同样倾注了大量的心血，为理财经理们提供零售业务知识、理财规划常识、最新产品特性及风险、宏观经济形势走势等信息，有效地 保障理财团队的基本服务质量。“激励机制必不可少。”该 行的负责人介绍说，为了鼓励佼佼者，青岛银行为每一位 理财经理提供脉络清晰、目标明确的职业上升通道。业绩 突出有奖励，资质提升有鼓励。青岛银行除了提供职业发 展动力外，还倡导理财经理通过自身努力，提升专业素养， 获取资格认证、鼓励理财师积极参与理财业界各项比赛， 与
14、同业交流经验，取长补短。与此同时，青岛银行还通过 邀请理财界各路专家，为理财师、理财经理们开阔思路、 总结经验。从工作方法、沟通方式、服务流程等多方面打 造专业、高效、贴心的理财服务团队。为提升理财队伍建设，青岛银行更是聘请专家和外籍顾问来做整个理财团队的强大后盾，让他们以自己从业多年的经验、敏锐的市场洞察力以及在各自领域独到的见解为青岛银行的理财团队提供有力的支持，保证无论理财师团队遇到什么问题，都可以及时得到解决和指导，从而为客户带来更专业、更舒心的理财体验。银行理财工作心得体会 模板(四)离开招行看招行，跳出销售看销售，回顾自己招行 五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一
15、篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望 能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是 从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第 一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多， 很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展 工作。理财经理每天的工作1、参加支行晨会:一般分为两部分前面 15 分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分
16、享。后面 15 分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。2、财经时事学习(晨会结束后):了解国内外经济， 政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5 条左右。3、接下来主要是客户维护:打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类:(1) 客户基本情况类:每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮， 一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。(2)
