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1、财务资金管理集团资金管理平台目录1.集团资金管理背景32.信息化方案概述52.1.系统选型和设计原则52.2.系统总体架构62.3.解决方案的特点73.业务解决方案综述94.各业务模块功能详述124.1.资金结算系统功能详述124.2.信贷管理系统功能详述154.3.票据管理系统功能详述174.4.资金预算系统功能详述184.5.资金监控系统功能详述204.6.网上结算系统功能详述225.技术平台方案详述255.1.技术架构的选型原则255.2.系统技术平台选型265.3.网络拓扑结构与软硬件相互配置286.与财务系统的集成方案317.与银行接口相关的问题338.附件34附件1：北京软通动力科
2、技有限公司简介341.基本情况342.服务范围343.IT解决方案374.专注的行业385.软通动力客户396.团队介绍417.资质认证438.公司发展趋势44附件2：成功案例461. 集团资金管理背景n 企业集团为什么需要加强资金集中管理随着企业集团规模的不断扩大，跨行业、跨地区多元化经营的企业集团越来越多，在它们的快速发展的背后，集团资金管理分散，预算控制困难，沉淀资金严重，闲置资金大量存在，贷款成本过高等一系列问题困扰着每一个企业集团和它的管理者，如何充分的利用集团资金，提高资金的使用效率，强化资金的调控能力，降低资金运营成本，已成为企业集团快速发展，提升综合竞争力的关键。在资金管理流程
3、方面，企业集团在资金和财务管理方面缺乏有效的监督和预测分析，没有建立一套统一的管理制度与执行标准，资金分散、体外循环严重、缺乏有效监管等管理弊端使得企业集团的资金得不到充分归集和利用，随意投资与高额信贷也严重制约企业集团的健康发展。因此，如何提高资金效益，改善资金结构，加强资金的风险管理与控制，发挥集团整体的资金优势，提高资金的使用效率，已成为企业集团提升竞争力快速健康发展的重要指标，亦为愈来愈多的企业集团所关注。n 企业集团在资金管理方面存在的问题 资金管理分散成员企业在银行多头开户，集团对成员企业资金没有控制与管理能力，无法及时了解其资金状况，资金管理分散，难以实现集团整体战略； 预算管理
4、困难资金管理预算不完整，资金收支没有全面合理的预测与控制，资金预算无法落实，形同虚设； 体外循环严重与商业银行合作无序，资金挪用占用严重，内部交易体外循环，实际利用率低，造成资金周转困难。 缺乏有效监管集团对成员企业发生的资金贷款、担保、投资等高风险业务缺乏有效控制，容易造成集团重大经济损失。 资金沉淀闲置内部资金余缺调剂不力，闲置与短缺并存，资金使用效率低，财务费用居高不下，集团负担沉重； 信息失真难管成员企业上报信息不准，故意瞒报假报现象严重，集团无法了解企业真实状况。n 企业集团应该如何实现资金集中管理 打破传统的分散管理模式，成立资金结算中心，制定集团与下属单位的统一的资金管理体系与管
5、理标准，实现资金的集中监管和使用，使资金的循环周转顺畅、迅速，提高资金的使用效率。 借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术和理财手段，建立一个集团内部有效的资金管理平台，加强资金的统一管理，强化资金的管理手段，建立有效的资金预算体系，保障资金的合理使用，提供全面资金决策分析信息。我们希望通过本建议书对软通动力的公司解决方案加深了解。软通动力公司的管理层充分认识到XX项目的重要性，我们承诺将组织最优秀的咨询技术团队来保证项目的成功实施。软通动力在公司业务管理及系统建设方面积累了丰富的经验和专业知识，期望通过此项目与XX建立一种长期的战略合作伙伴关系，利益共享，共同发展和成长。2. 信息化方案概述
6、通过对XX集团的现状分析，我们建议公司信息化方案如下：2.1. 系统选型和设计原则系统的管理思想先进性系统须涵盖先进的资金管理模式和管理理念，融入行业高端客户最佳应用实践，并有成功案例作为参照。技术的先进性和易升级性系统采用当今先进的、主流的技术，能够很好地保障若干年后仍是主流技术，同时可以对诸如操作系统、数据库管理系统现平稳升级。系统的稳定性系统选用可靠的硬件设备、操作系统及数据库系统，确保系统的稳定。系统的标准性与开放性系统设计将采用统一的国际标准和工业标准，同时提供与外部系统的接口，如与财务系统、OA系统、商业银行系统等，满足与其它相关系统相连接的不同需求。可扩展性与易维护性系统设计时将
7、充分考虑将来的扩展和维护上的平滑及无风险。系统应能随XX的业务发展而扩展，例如可以在未来机构建立的时候，有一套现成的业务管理体系同时跟进，从而保证管理的一致性。安全性、保密性在数据库中的数据的安全以及交换数据的安全、一致性在该系统中将给予高度重视，同时网络互联后对各自的数据采取必要的保密措施。实用性及经济性该系统的最终目的是增强企业竞争能力和取得经济效益，既能实现最终目的又能投资小也是系统设计的原则之一。2.2. 系统总体架构基于以上的选型和设计原则,我们建议XX采用软通动力公司资金管理系统来完成企业内部业务管理的核心业务流程和管理功能。软通动力整体项目解决方案整体构架如下：图1：解决方案整体
8、架构整个资金管理平台完全基于互联网应用，主要有资金结算系统、信贷管理系统、证券投资系统、网上结算系统、银行接口系统等。随着业务的发展，未来还可以增加决策支持、商业智能等业务管理系统。内部员工可以通过局域网进行业务处理，客户可以通过互联网实现业务处理。业务管理系统和客户网上业务实现数据共享，减少信息的重复录入，提高业务处理效率。同时，业务管理系统可以和银行建立银企互联接口，实时处理银行收付款信息，缩短客户资金在途时间。业务信息可以通过接口系统自动到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现业务信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。2.3. 解决方案的特点软通动力的解决方案具有以下几个方
9、面的特点：1. 前瞻性和整体性解决方案是在对XX现有管理和业务状况的了解，并结合我们对资金结算领域的业务实践，参照行业内先进管理思想、方法和技术的基础上制订的。既考虑了XX现有的情况，也考虑了今后发展，解决方案包含了资金结算、信贷管理、证券投资、资金计划、银行接口、领导查询、网上银行、决策支持等系统，可以涵盖XX集团结算中心业务的各方面，是一个面向现在和未来的管理信息系统方案。2. 大型企业集团资金管理领域最佳应用实践解决方案在资金管理领域积累了丰富的应用实践经验，拥有众多的著名客户和成功应用范例。中国最大的中国石油天然气集团及中国华能集团都在使用此解决方案。通过与国际知名的毕博管理咨询公司的
10、紧密合作，产品也融入全球最佳的应用实践和业务流程。3. 以业务流程为导向的业务模式产品设计参照国外银行先进的业务模式，以业务流程为导向，根据不同的业务划分处理界面，摒弃原有的以会计记账方式的业务处理模式。4. 以客户为中心的设计理念产品设计以客户为中心，各系统共享客户基本信息，并且系统具有客户综合信息管理系统，可以集中管理客户的基本信息、财务信息、交易信息、并可以为每一个客户设置其信用等级、资金交易额限制、透支限制等参数，在业务执行过程中进行实时监控，提高资金管理水平，防范金融风险。5. 全面的网上金融服务充分利用互联网的技术，各事业部及子公司不仅可以通过互联网实时查询账户的余额、账户历史交易
11、记录、打印对账单，还可以在网上处理资金划拨，定期开立，贷款申请，展期申请，填写贷款资料、担保人调查表，借据提交，贷款清还业务，为客户提供高效、全面的网上金融服务，提高服务水平。6. 基于过程控制贷款管理和投资管理贷款申请、信用评估、贷款审批、合同签订、贷款放款、贷款计息、贷款收回的整个过程都可以在系统上以电子化的方式进行业务处理，实现对贷款的过程控制，降低了贷款的风险；投资管理业务也实现了从申请、审批、交割单处理、成本核算、管理分析全过程的电子化管理。7. 全面的预算管理可以对企业资金来源和运用按天进行预测和平衡，可以实现资金头寸查询、资金流入预测、资金需求预测、短期资金预测等资金管理功能，提
12、高整体资金运营水平。8. 先进的技术平台产品应用基于B/S结构，应用中间件技术、Oracle数据库及CA认证技术，具有很好的可用性、开放性、可扩展性；采用模块化的设计思路，具有很好开放性和扩展性，可以与企业现有的财务核算系统、商业银行系统等无缝集成。9. 良好的开放性解决方案的开放性可以很容易地将其他的计算机系统和应用系统（诸如证券投资的专家系统、财务软件系统、商业银行的网上银行系统等）集成到软通动力的资金管理系统中，从而形成一体化的计算机系统.并与一批世界著名的软硬件及数据库产品如HP,IBM,SUN，LOTUS，SQLSERVER等保持良好的兼容性。10. 成功实施的方法论解决方案所特有的
13、一整套项目实施方法论以及辅助工具,可以大大地加快项目的实施周期。3. 业务解决方案综述按照XX的要求，在业务处理方面，我们提出了资金集中管理相应的业务处理流程，详细内容如下：1账户开立管理为了达到资金集中管理的目的，XX集团结算中心在各商业银行（中行、建行、工行等）开设结算中心自身的银行总账户。各成员单位在商业银行按照“收支两条线”管理原则，以企业自身名义分别在商业银行开立收入账户和支出账户。同时，各成员单位可以在银行开立基本户，完成交纳税款和提现等基本业务处理，资金结算中心对此账户不做干预。与此同时，各成员单位在资金结算中心开立内部结算账户，此内部账户与各分、子公司在商业银行的账户相对应。另
14、一方面，XX集团资金结算中心需要与银行、成员单位签署三方协议，赋予资金结算中心对各成员单位收入账户和支出账户的管理权限，即可以查询各分、子公司银行账户余额及转账功能，实现对各成员单位收入户的零余额管理。2资金集中管理流程每天通过银行接口系统实时对子公司的收入户账户变动进行实时监控，如果收入户有余额则由系统自动上收到结算中心总账户上，增加子公司在结算中心内部账户余额。对于需要资金的成员单位，由分子公司通过网上结算系统提交支付款请求，集团结算中心根据支付指令由结算中心总账户下拨资金到子公司支出账户上，然后由成员单位自行对外支付。如果成员单位需要由结算中心代为支付，则也可以由系统再发送一个付款指令，
15、由成员单位的支出户付给集团外部单位，同时减少相应内部账户余额。详细的业务流程如下：图2：资金划拨流程上述流程详细描述如下：资金上收：每天由系统监测收入户余额状况，如有资金余额则可以通过银行接口系统自动上收到结算中心账户，在软通动力的资金结算系统自动生成“银行收款”交易记录，增加分公司A在结算中心的内部账户余额。同时，系统根据该笔交易打印“进账单”两联，一联在结算中心留做记账凭证，另一联经过结算中心盖章后交分公司A做财务记账凭证。分公司A也可以通过软通动力的网上结算系统查询到该笔“银行收款”交易记录，并可以自行打印“进账单”，只是该进账单没有经结算中心盖章，可以暂时做财务记账依据。资金下拨：成员单位通过软通动力的网上资金结算系统提交一笔银行支付请求，结算中心接受该请求后，输入支付所需的下拨的资金金额，确认后向商业银行发出付款指令，将结算中心账户上的资金下拨到分公司B的支出账户上，完成下拨业务。同时，软通动力系统自动生成“银行付款”交易记录，减少各分、子公司在结算中心的账户余额。同时，通过系统打印一式两联的“存款支取凭证”，一联结算中心留存记账，另一联盖章后交给各事业部及子公司做会计记账处理。分公司B也可以通过软通动力的网上结算系统查询到该笔“银行付款”交易记录，并可以自行打印“存款支取凭证
