华泰优势和特色介绍(2013)教学教案

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1、华泰优势和特色介绍,华泰人寿保险股份有限公司 2012.12.25,目录,华泰保险集团优势 华泰的资产管理优势 华泰的理赔服务优势 华泰的文化优势,集团 资产 服务 文化,集团概述,华泰保险是一家集财险、寿险、资产管理于一体的金融保险集团，前身是1996年成立的华泰财产保险股份有限公司。 2011年8月完成更名并正式成立，注册资本金为30.4亿元人民币，总部设在北京。,华泰保险长期坚持“集约化管理、专业化经营，质量效益型发展”的方针，经营稳健，旗下子公司主要依靠自身盈利积累投资建立，目前都已成为业内具有较大影响力的优秀企业。,合作共赢,2002年，华泰财险引入美国安达保险集团（ACE）作为股东

2、并建立战略合作伙伴关系。 ACE保险集团1985年正式成立，是世界著名的金融保险集团，美国第二大海外保险集团，在全球50多个国家设有机构，业务遍及140多个国家和地区，是全球最大的财产险、责任险及再保险公司之一。 ACE前身是美国北美洲保险公司，最早在1793年（清乾隆年间）就在中国从事货运险业务，1897年，北美洲保险公司在中国上海设立代理机构经营保险业务，成为第一家在中国承保的美国保险公司。,合作共赢,2011年，标准普尔（Standard & Poors）对ACE集团财务实力的评级为AA-。 在美国著名投资理财周报Barrons评选的“未来最有投资潜力的十家北美公司”中排名第三，也被福布

3、斯杂志评为130家全球业绩最佳企业之一。 在2008年全球金融危机美股动荡最严重的9月，ACE的股价累计涨幅达13.39%，展现出不凡的风险管控意识和能力。,ACE 集团优势 专业的承保技术 卓越的理赔服务 成熟的保险经营管理能力 遍布全球的营业网络,集团核心企业,华泰保险集团全资设立的财产险子公司。 目前在全国设有上百家分支机构，开展财产损失保险、责任保险、信用保险及保证保险、意外伤害保险和短期健康保险业务。 与国际上主要的再保险公司建立了合作关系，具备业内一流的高额承保能力；积极开展产品创新，在内资保险公司中收家推出场所污染责任险，针对淘宝网交易需求在业内率先推出退货运费险。 在2009年

4、、2010年亚洲保险业综合竞争力排名中，连续两年被评为亚洲非寿险公司第六名、中国非寿险公司第四名。,华泰财产保险有限公司,华泰资产管理有限公司,集团核心企业,成立于2005年，前身是华泰资产管理中心，总部设在上海。开展保险资金受托管理、企业年金基金受托管理及其他资金受托管理业务。 坚持稳健投资，立足保险行业，努力开拓第三方机构客户市场。经过多年建设与探索，华泰资产管理成为行业内成长最快的专业资产管理公司，投资业绩始终位于行业前列。 华泰资产管理有限公司资产管理经验丰富，具有一流的风险控制理念和技术，曾是国内首家保险机构IPO询价对象，亦是首批企业年金基金投资管理人之一。,经营之道,发展特色,从

5、另类到主流-华泰现象,华泰在行业中率先实现两个不平凡的转变 从简单的规模扩张向质量效益型转变 从过度依赖投资收益向实现承保利润转变,华泰现象或华泰模式的实质,立足市场、注重特色，稳健经营，健康发展 转型战略：不以保费论英雄，而以质量效益比高低 从市场和自身实际出发，坚持集约化和内涵式发展 依靠内生式资本积累，在既不增资又未发债的情况下发展壮大,华泰现象,华泰现象系列报道-中国保险报,中国保监会前任主席吴定富2011年在华泰保险调研时指出：华泰保险自成立以来特别是在“十一五”时期，按照科学发展观的要求，坚持深化改革和创新发展，坚持走内涵式和专业化发展道路，实现了稳健经营和健康发展。中国保险报随后

6、对“华泰现象”进行了连续报道。 “两个转变”是如何实现的 以治理结构求发展 创新无处不在 术业要有专攻 以管理开拓成长空间 “华泰现象”的启示,华泰现象对保险行业发展的意义,中国保险业坚持改革创新发展所取得成果的一个缩影 中国保险业“十二五”时期科学发展的宝贵经验积累,治理结构,华泰保险创始人王梓木先生，曾任国家经贸委副司长，是中国现代企业制度最早的研究者和推动者之一，曾经参与执笔了民法通则等推动市场经济转轨的重要制度性文件 1996成立的华泰保险是中国第一家全国性股份制财产保险公司，创立初期就建立了现代企业制度的治理结构 华泰保险创立之时，总计有63家国有大型企业投资入股，其中22家大股东包

7、括了中石化、中远、华润等行业龙头企业 华泰高度分散、相互制衡的特殊股权结构，原生性地决定了华泰必须走规范化、专业化的管理道路，原生性地决定了华泰必须按照符合行业和企业发展规律的道路稳健前进,目录,华泰保险集团优势 华泰的资产管理优势 华泰的理赔服务优势 华泰的文化优势,集团 资产 服务 文化,公司概述,华泰资产管理有限公司起源于1996年成立的华泰财险投资部，后于2005年1月正式成立，总部设在上海，是中国保监会首批批准设立的保险资产管理公司之一。,公司经营范围包括： 保险资金受托管理 企业年金受托管理 其他资金受托管理业务,产品覆盖领域： 货币市场、债券、基金、股票、股权投资、资产支持证券,

8、深厚积淀,1996年，华泰财险投资部成立，以优异的投资收益成为华泰财险利润的最重要来源之一，支持了公司保险业务发展，也为股东提供了满意的分红回报。,1999年，华泰提出建立专业化保险资产管理机构的设想，2000年初在证券日报发表发展具有保险特色的专业化投资之路研究报告，首次提出保险资金专业化投资的论点。,2001年，投资部迁至上海，组建华泰投资管理中心，按照专业化资产管理公司的模式运作。,2003年，由国务院有关部委组成的“保险资金运用发展研究课题组”来华泰进行调研，认为华泰的理论研究和实践探索对我国保险资产管理专业化的发展起到了积极的推动作用。,随着中国保险业改革的深入和国有保险公司改制上市

9、，保险资产管理公司破茧而出。华泰在保险资产管理公司管理暂行办法公布后，第一个向保监会提出申请并获批筹建。 2005年，华泰资产管理公司正式成立。,业绩突出,华泰资产管理经验丰富，以资产负债匹配和投资组合管理技术，形成了稳健的投资风格，投资业绩始终位于行业前列。,1996-2011，受托管理资产累计实现投资收益率417%，年均收益率达到13.84%，年化债券投资收益率12.7%，股票投资收益率18.15%，均大幅超越市场基准 近五年的平均投资业绩在保险资产管理公司中名列前茅 自2005年获得首批企业年金投资管理人资质以来，受托管理的企业年金账户年均投资收益率始终领先于市场同类型账户,精诚协作,华

10、泰人寿依托华泰资产管理公司业内领先的理财经验和能力，对分红保险产品采用稳健的投资策略，精心配置投资组合，追求长期稳定增长和可持续的投资回报，力争提供较高的分红水平，有效抵御通胀。,从历史上看，华泰人寿的分红产品在账户投资业绩上一直有较好表现，公司在2008和2009年度都向分红险客户分发了特别红利。 近两年，在资本市场并不景气的情况下，华泰人寿大部分产品的的分红水平保持在中档和高档演示红利之间，有的甚至高于高档演示红利。,市场开拓,自成立以来，华泰资产管理立足保险行业，把握战略机遇，努力开拓第三方机构客户市场，坚持稳健投资。,2006年10月，正式开展业外第三方受托业务 2008年12月，首次

11、提供QFII投资顾问服务 2009年3月，首次为第三方保险公司提供全委托投资服务 2009年11月，首次为第三方保险公司提供后台业务服务 目前，公司受托管理资产规模超过70%来自集团外客户委托，分别和50多家保险公司建立了第三方委托合作业务，保险市场覆盖率达50%以上。 经过7年建设与探索，实现人员增长3倍、净资产增加7倍、管理规模扩大23倍、客户增值近百家，是行业内成长最快的专业资产管理公司。,业务创新,首家股票投资的保险机构 首家IPO询价资格的保险机构 首批劳动部企业年金投资管理人资质 首批业务创新的资产管理公司 首批债权计划投资的资产管理公司 首批信用能力验收合格的资产管理公司 200

12、7年，华泰资产管理（香港）有限公司在香港注册成立，成为公司国际化运作平台。,凭借稳健的投资理念和优异的投资业绩，华泰资产管理公司先后获得多项创新业务资格。,风险控制,华泰具备一流的风险控制理念和技术，能有效控制各类投资风险和运营风险，确保管理资产合法合规，确保客户资产安全和稳健增值。,拥有功能齐全的投资交易系统、风险管理系统和信用评估系统 对投资管理建立了严格的风险指标体系，设立了止损止赢指标 实现了对个股个券的全程监控,2012年11月8日，中国保监会副主席陈文辉在华泰保险集团调研时表示，对保险行业而言，资金运用工作责任重大，资产管理与资金运用一定要为保险主业服务。 华泰保险集团董事长王梓木

13、表示，在整个保险行业大转型的这一关键时期，资金运用的重要意义尤为凸显。 华泰保险集团总经理赵明浩表示，华泰将进一步梳理集团资产管理的战略结构，明确定位，充分发扬华泰在资产管理领域的一贯优势，支持集团整体业务更好发展。 2012年11月29日，华泰保险集团与中信股份在京签署战略合作协议，宣布未来双方将在资金运用、资本运作、资产管理、保险服务、不动产、基础设施建设、医疗、养老养生等领域开展全面合作。华泰资产管理公司与中信医疗、中信地产分别签署了项目融资协议与战略合作意向书。,媒体之声,目录,华泰保险集团优势 华泰的资产管理优势 华泰的理赔服务优势 华泰的文化优势,集团 资产 服务 文化,服务理念,

14、服务平台,多渠道 服务方式,网络,柜面,电话 传真,信函,短消息,上门服务,公司以全面满足客户需求为导向，提供多渠道服务方式，并利用集团化优势，建立了全国性的服务网络和后援中心。,服务承诺,秉承公司的服务理念，华泰人寿提出了郑重的客户服务承诺，并主动邀请客户进行监督。 这些服务承诺对包括销售、承保、理赔、保单服务、续期服务等各个方面服务工作提出了高标准的要求，为客户提供了无缝隙、高品质的服务和关怀。,华泰服务承诺主要内容,理赔承诺,华泰对多年理赔工作经验和优势强项进行总结，推出十二大理赔服务，其中“快速理赔”、“差一补二”、“延迟补偿”、“最惠理赔”等服务均是在业内率先推出。,对于属于保险责任

15、的案件，经过公司复核确认，若明确由于公司的原因漏算保险责任范围内项目、少算保险责任范围内金额，致使客户获得的实际赔款少于其依照条款应获得的赔款时，对于少赔的金额，公司承诺双倍支付，每次双倍赔付的最高限额为20,000元，且不支付延迟双倍利息补偿。,差一补二,延迟补偿,当公司发生未及时履行快速理赔中时效规定义务的情况，对属于保险责任的，除支付保险金外，双倍赔偿受益人因此受到的利息损失。利息以延迟期间中国人民银行公布的金融机构当期人民币活期存款基准利率为准。,理赔承诺,最惠理赔 针对三种情况的理赔申请，在征得客户同意的情况下，公司按照最有利于客户赔付方式进行理赔。,1）出现客户因同一保险事故，可以

16、根据多个保险条款同时理赔的情形，按照合计赔付金额最高的计算顺序进行赔付（费用补偿性医疗保险的给付金额不超过被保险人实际发生的医疗费用金额）； 2）在客户异地就诊情形下，如出现就诊地及出单地医保自费标准不同的情形，按照最少的医保自费扣除标准对客户进行赔付； 3）针对2007年8月1日前投保老重疾的客户，如发生理赔，按照更有利于客户的重大疾病保险的疾病定义使用规范的标准进行赔付。,快速理赔 对于个人理赔非情形复杂的案件（非调查件），公司在正式受理申请人提交的保险金给付申请书及完整齐全的合同约定的证明和资料后，将在2个工作日内作出核定；情形复杂的案件，在30日内作出核定。,理赔快 找华泰,2010年8月24日伊春空难，华泰人寿在第一时间查明有公司客户遇难，并启动了应急机制，在距事发不到16小时，迅速核实客户身份，做出赔付决定，并向客户家属支付了12万元身故保险金。 在2010年南京市栖霞区可燃气体管道爆炸事故、黑龙江伊春