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1、,品牌力/服务力,潜规则,人/企业文化,财智人生,综合理财篇,花美万红,品牌力/服务力,潜规则,人/企业文化,成功人士,成功人生,人/企业文化,比利时一家杂志，曾对全国60岁以上的老人做了一次问卷调查，題目是：,你最后悔的是什么?,並列出十几项生活中容易后悔的事情，供被调查者选择。 结果,第一名：75%的人后悔,年轻时不懂理财,没有理财, 以致于老年时陷入财务危机!,无悔人生,北京师范大学金融研究中心教授钟伟,1千万元不足养老,千万多-养积,72法则,假如年通胀率达12%，本金缩水一半只需要72/12=6年,1000万,500万,250万,6年,12年,125万,62.5万,24年,18年,品
2、牌力/服务力,潜规则,花美万红,智慧理财,财富增值速度必须跑赢通胀！,如果你跑的没有马快，,最好的办法是骑上一匹跑得比它更快的骏马！,1900,1953,2005,2012 7.2亿美金,980万美元,300万美元,5.3亿美元,诺贝尔基金会成立于1900年，由诺贝尔捐献980万美元建立。基金会成立初期，基金会章程中明确规定这笔资金被限制只能投资在银行存款与公债上，不允许用于有风险的投资。,随着每年奖金的发放与基金会运作的开销，历经50多年后，诺贝尔基金的资产流失了近2/3，到了1953年，该基金会的资产只剩下300多万美元。,诺贝尔基金会的理事们于是求教麦肯锡，将仅有的300万美元银行存款转
3、成资本，聘请专业人员进行稳健的全球基金定投。,2005年，基金总资产增长到了5.3亿美元。,投资理财挽救了诺贝尔奖金,投资理财,科学资产配置,风险程度,高,低,稳健增长 长线投资,理财金字塔,实现稳健收益 四大基本条件,专业基金经理人,关联高增长区域/行业/企业,满足这四个基本条件的最佳投资渠道,相对较高及稳定回报率,优质基金平台,如何实现基金稳健收益,全球基金,中外基金对比,中国基金先锋 VS 国际基金巨头,潜规则,中外基金对比,香港全球基金收益普遍高于内地(3倍左右)。,中外基金对比,AXA,强宴法拉,AXA安盛联接环球基金平台,环球基金平台,AXA基金关联,近十年年化收益率达到18.66
4、%,AXA基金关联,AXA基金关联,AXA安盛,43-68,AXA安盛创立于1816年，总部设在法国巴黎。通过多项收购合并，现已成为全球排名第一位的保险集团、排名第三的资产管理集团。业务遍及五大洲65个国家及地区。至2012年，全球拥有1.02亿名客戶，旗下员工高达21万多人。 AXA集团年收益为9,447亿港元，其管理的资产达114,641亿港元。 AXA安盛自1986年起服务香港，为个人及企业客戶提供全面的保险投资、财富保障管理服务及退休规划理财方案。至2012年，服务香港客户超过100万人。 中国大陆：1995年，AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资成立金盛保险公司。2005年，AXA安
5、盛集团与中国工商银行共同成立工银安盛人寿保险公司，开展中国大陆国内政策充许范围内的相关保险业务。,2011世界五百强前20,AXA安盛,AXA财务评级,AXA安盛,品牌力/服务力,潜规则,人/企业文化,全球金融保险翘楚 AXA法国安盛集团,精选全球86款优质基金 为全球客户提供基金理财 最佳服务！,隽宇投资计划,隽宇投资计划 基金定投+保单,发行机构：AXA安盛 认可机构：SFC香港证监会 投资理念：连接全球优势企业，专业分散、长线价值 投资标的：86款优选基金（客户自选或委托代选不超过其中10款） 计划年限：25年 供款年期：最少3年（3年后客户可选择：续供、停供或停供后复供）,可接受年龄：
6、0-70岁(投资户口年期与投资人年龄之和不超过 75岁) 投资金额： HK 6万-600万/年 或以上 可接受货币：人民币/港元/美元,品牌力/服务力,潜规则,最初供款户口 (定期账户),累积供款户口 (活期账户),首18个月的定期投资款將存入最初供款户口,您的定投资金，將存入隽宇投资计划两个不同户口內：,第19月个及以后的投资款將存入累积供款户口,例子1：假设您每年定投40万，3年共计120万，其中首1年半60万存入定期账户；,两个基金账户,定期账户,活期账户,60万,60万,+之后投资,活期账户中途可灵活提取款项,灵活提取,次1年半60万存入活期账户。,隽宇投资计划 基金定投+保单,潜规则
7、,基金定投四大收益,隽宇投资计划 基金定投+保单,精选全球86款优质基金，过往10年综合年化收益率为,1、年化收益率较高复利增长收益较大,9%23%,投资界72法则-复利的威力,假如年回报率达18%，本金翻一倍只需要72/18=4年,100万,200万,400万,800万,1600万,4年,8年,16年,12年,隽宇投资计划 基金定投+保单,伯克希尔资产管理公司 1965年400万美金2006年440亿美元 42年增长 10000倍 每年增长200多倍，平均年化收益率：,24.5,复利威力关键因素有两个:,稳健收益 长线投资,巴菲特,潜规则,人/企业文化,2、首年红利：70%-125%/全球最
8、高,首年紅利= 已缴之首年定期投资款 适用之首年奖赏百分率 如首年定投人民币40万，红利奖赏40万*125%50万。 则：合同生效同时，您的最初供款户口（定期账户）本金40万+50万90万,隽宇投资计划 基金定投+保单,高额红利(赠金)将大幅度增加您的基金回报,并享受长期复利增长的收益!,此项奖赏在保单生效25年期满时，期间所有已缴保单管理费的100%，一次性派发。,3、长期客户奖赏 ：4%,首10个保单年度内的已缴保费总额,首10个保单年度内的提取款项总额(如有),4%,减(-),乘(X),此项奖赏在保单生效第十年时一次性派发至您的投资戶口內。,4、保单管理费回赠：100%,隽宇投资计划 基
9、金定投+保单,潜规则,基本身故：户口总价值*101%,保单周年,1 2 3 4 5 6 7,一份保单-101条款,隽宇投资计划 基金定投+保单,复利演算参考表,（本演算仅供参考：表中17%年化收益率不代表基金实际收益率；演算结果不代表最终收益结果）,潜规则,资产保全,隽宇投资计划 基金定投+保单,2002年，美国安然公司破产。安然公司主席和首席执行官肯尼思莱（Kenneth . Lay） 及其夫人的个人财产全部被冻结查封。 唯一没有被冻结的，是他们曾于2000年2月购买的370万美元的人寿保险。这些保险因受法律保护，债权人无法要求用来追偿债款。 今天，肯尼思夫妇每年可从这份保单中领取92万美元
10、，安享晚年。,4、基金收益免交遗产税 5、基金收益免纳个人所得税 6、基金收益由投资人指定受益人,1、基金收益不用于抵债 2、基金收益不纳入破产债权 3、基金收益不被查封、罚没、冒领,台湾首富蔡万霖2004年离世时拥有1563亿元新台币身家，如果蔡万霖没有做任何避税规划的话，遗产税将高达782亿元新台币。 但此前，蔡万霖购买人寿保险达72亿新台币，并经过理财和税务规划 ，最终其子女仅交纳遗产税 6亿元新台币，便继承其全部财产！,隽宇投资计划既可享受基金定投长线复利带来的巨大收益，又可享受保险法中关于资产保全的法律保障！,潜规则,人/企业文化,九大优势,1、全球最大保险集团及第三大资产管理公司，
11、经香港证监会批准、 监管，安全有保障 2、高额红利赠送，增加投资本金，大幅提高复利收益 3、全球范围优选基金，直接关联全球高增长市场/行业/企业 4、收益稳定，过往十年综合年化收益在9%-23%之间 5、全球最佳基金管理人管理，及时调整/传递投资策略 6、“基金篮子”方式投资，免收基金认购费及转换费 7、资产保全，避债， 避税 8、人性化投资方案：定期账户享受长线复利巨大收益； 活期账户满足随时生活所需/及复利 9、缴费刷卡免收手续费（额度不受限）,隽宇投资计划 基金定投+保单,投资客户基金账户/样本,投资流程,相关问题,资金如何转到香港的AXA金融集團,1、在香港有银行帐户：银行转帐、香港本
12、人的支票 2、只在中国内地有银行帐户的：银联卡 3、第三方代付 、现金支付,如何办理投资手续,1、投资者本人需亲自到香港开户，提供 a. 入境证明：港澳通行证或中国护照 b. 个人身份证明：居民身份证 c. 常住地址的地址证明：包括银行卡月结单， 最近三个月的水、电、煤气费单据（其中一项即可） 2、填写开户申请表格，签署相关开户档案,特别提示,1、客户投资前，对其宣导的基金年回报率不得超过10%（无论最终收益率达到多高） 2、投资者本人购买的是不确定投资回报率的理财产品 3、本基金定投25年合同期内，可以书面申请方式，申请阶段性停供/复供, 供款时间越长,收益越稳健,复利增值越大,根据有关金融法律:,创造/积累财富,保全/增值财富,传承财富,现在有钱,一辈子 有钱,世世代代有钱,财智人生三步曲,提前规划小孩的未来 成长基金、创业基金、 婚嫁基金、购房基金、 ,现在规划自己的未来 退休基金、养老基金、 家族传承基金、 ,现在进行时,隽宇投资计划，从0岁开始,THANK YOU!,
