2020年证券从业资格考试《证券基础知识》考试题及答案

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1、20202020 年证券从业资格考试证券基础知识年证券从业资格考试证券基础知识 练习题及答案练习题及答案 （一）（一） 单项选择题单项选择题 1.()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。 A.人民币汇率改革 B.股指期货 C.国际资本流动 D.欧元区的形成 2.我国银行业的主体是()。 A.中央银行 B.股份商业银行 C.地区性商业银行 D.信用合作社 3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。 A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款派生机制 4.下列选项中，不属于货币市场的是()。 A.同业拆借市场 1 B.票据市场 C.回购市场 D.债券市场 5.

2、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券 投资的集合投资制度指的是()。 A.股票 B.债券 C.投资基金 D.公开市场业务 6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行 企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 8.金融市场的核心内容是()。 A.金融产品 2 B.金融产品交易 C.金融机构 D.政府部门 9.信托市场的主

3、体是()。 A.信托投资活动 B.信托产品 C.信托当事人 D.信托关系人 10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬 的租赁被称为()。 A.经营租赁 B.设备租赁 C.短期租赁 D.长期租赁 11.金融市场以()为交易对象。 A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产 12.一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。 A.呈正比关系 B.呈反比关系 3 C.呈线性关系 D.无确定关系 13.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。 A.原保险 B.再保险 C.人身保险 D.财产保险 14.我国金融业的四大支柱不包括()。 A.信托 B.银行 C.保险 D.债

4、券 15.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场， 既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是 ()。 A.股票 B.债券 C.基金 D.信托 16.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 的机构是()。 A.中国人民银行 4 B.国务院财政部 C.中国银监会 D.中国证监会 17.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现 了中央银行是()职能。 A.银行的银行 B.发行的银行 C.政府的银行 D.市场的银行 18.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在 中央银行的存款被称为()。 A.存款准备金 B.基础货币 C.法定盈余

5、公积 D.任意盈余公积 19.若流通于银行体系之外的现金为500 亿元，商业银行吸收的 活期存款为 6000 亿元， 其中 600 亿元交存中央银行作为存款准备金， 则可算出货币乘数为()。 A.4.0 B.4.7 C.5.3 D.5.9 5 20.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末 一般存款余额 8%的， 人民银行对其不足部分按每日()的利率处以 罚息。 A.0.1 B.0.3 C.0.5 D.0.6 参考答案及详细解析参考答案及详细解析 1.B。 解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过 股指期货和股票组合进行投资， 这样就可以避免由于过度短线操作给 股市带来的

6、动荡。 2.B。 解析：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份 商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。 3.A。 解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融 机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。 同业拆借市 场最早出现于美国， 其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实 施。 4.D。 解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购 市场和货币市场基金等。D 项属于资本市场。 5.C。 解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制 度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金， 并将资金用于证券 6 投资。 6.A。 解析：直接融资亦称“直

7、接金融”，是指没有金融中介机 构介入的资金融通方式。 上市公司通过公开发行股票融资的方式属于 直接融资。 7.A。 解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转 手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上， 金融资产的交易也不一定发生实物的转手， 它常常表现为结算和保管 中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。 8.B。 解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。 9.C。 解析：信托市场的主体即为信托当事人。 10.B。 解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产 所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 11.C。 解析：金融市场以货币、资金和其他金

8、融工具为交易对 象。B 项说法不全面。 12.B。 解析：金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般 而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。 13.A。 解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为 原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 14.D。 解析：信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支 柱。 15.D。 解析：信托在国外已有3800 年的历史，因为它一头连着 货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投 7 资，被誉为具有无穷的经济活化作用。 16.C。 解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任 职资格管理是中国银监会的主

9、要职责之一。 17.A。 解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其 他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性 质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 18.A。 解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和 资金清算需要而准备的在中央银行的存款。 19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。 20.D。 解析：金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款 低于上旬末一般存款余额的 8%， 人民银行对其不足部分按每日 0.6 的利率处以罚息。 预习题二： 组合型选择题 以下备选项中，只有一项最符合题目要

10、求， 不选、 错选均不得分。 【第 1 题】间接融资的特征有()。 间接性 相对的集中性 信誉的差异性较小 相对较强的自主性 A.、 B.、 8 C.、 D.、 参考答案：C 答案解析： 间接融资的特征包括：间接性、相对的集中性、信 誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权主要掌握在金融 中介手中。 【第 2 题】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有 ()的特点。 自由转让 主要吸纳储蓄资金 短期性 自由认购 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：A 答案解析： 流通国债的特点是投资者可以自由认购、 自由转让， 通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。 【第 3 题】

11、在市场经济条件下，资本市场的基本功能有()。 筹资功能 融资功能 9 资本资源配置功能 资本定价功能 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：D 答案解析： 在市场经济条件下，资本市场有三大基本功能：筹 资功能、资本定价功能和资本资源配置功能， 其中资本资源配置功能 是资本市场的核心功能。 【第 4 题】关于金融期货的基本功能，下列说法正确的有()。 目前我国股票市场实行 T+1 清算制度，而期货市场是 T+0， 可以进行日内投机 期货交易的保证金制度使期货投机具有较高的杠杆率，盈亏 相应放大，具有更高的风险性 当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组 合，被称为“反套” 若股指

12、期货价格低于理论值， 做多股指期货，做空指数组合， 被称为“正套” A.、 B.、 C.、 1 0 D.、 参考答案：A 答案解析： 项，当股指期货价格高于理论值时，做空股指期 货，买入指数组合，被称为“正套”;项，若股指期货价格低于理 论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“反套”。 【第 5 题】证券业协会的自律管理职责包括()。 组织证券从业人员水平考试 组织制作投资者教育产品 负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象 进行登记备案工作 组织开展证券业国际交流与合作 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B 答案解析： 根据 2011 年 6 月 24 日中国证券业协

13、会【第五次会 员大会审议通过的中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展 的需要，行使下列自律管理职责：推动行业诚信建设，开展行业诚 信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员 依法履行公告义务;组织证券从业人员水平考试;推动行业开展投 资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识;推动会员信 1 1 息化建设和信息安全保障能力的提高， 经政府有关部门批准，开展行 业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引;组织开展证券业 国际交流与合作， 代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互 认;其他涉及自律、服务、传导的职责。 【第 6 题】债券基金主要的投资风险包括()。 利率

14、风险 信用风险 提前赎回风险 通货膨胀风险 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：D 答案解析： 债券基金主要的投资风险包括：利率风险、信用风 险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。 【第 7 题】中华人民共和国公司法规定，公司财产在分别支 付()，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持 有的股份比例分配给股东。 清算费用 职工的工资 社会保险费用 1 2 法定补偿金 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：D 答案解析： 中华人民共和国公司法规定，公司财产在分别 支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠 税款，清偿公司债务后的剩余财产， 按照股东持有的股份比

15、例分配给 股东。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。 【第 8 题】按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()。 看涨期权 欧式期权 美式期权 认沽权 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：A 答案解析： 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期 权(认购权)和看跌期权(认沽权)。 1 3 【第 9 题】公司债券发行试点办法特别强化了对债券持有人 权益的保护，关于其内容，下列说法正确的有()。 强化发行债券的信息披露，要求公司及时、完整、准确地披 露债券募集说明书，持续披露有关信息 引进债券受托管理人制度，要求债券受托管理人应当为债券 委托人的最大利益行事，并不得与债券持有人存

16、在利益冲突 建立债券持有人会议制度，通过规定债券持有人会议的权利 和会议召开程序等内容， 让债券持有人会议真正发挥投资者自我保护 作用 强化参与公司债券市场运行的中介机构，如信用评级机构、 会计师事务所、律师事务所的责任，督促它们真正发挥市场中介的功 能 A.、 B.、 C.、 D.、 参考答案：B 答案解析： 为了促进债券市场的健康发展， 保护债券投资者利益， 公司债券发行试点办法特别强化了对债券持有人权益的保护： 强化发行债券的信息披露，要求公司及时、完整、准确地披露债券募 集说明书，持续披露有关信息;引进债券受托管理人制度，要求债 券受托管理人应当为债券持有人的最大利益行事， 并不得与债券持有 1 4 人存在利益冲突;建立债券持有人会议制度，通过规定债券持有人 会议的权利和会议召开程序等内容， 让债券持有人会议真正发挥投资 者自我保护作用;强化参与公司债券市场运行的中介机构，如信用 评级机构、会计师事务所、 律师事务所的