《工作报告 代销线索排查报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工作报告 代销线索排查报告（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、代销线索排查报告代销线索排查报告代销线索排查报告关于我行代销业务的自查报告为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据中国银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知要求，我行就代理销售第三方产品的业务进行自查，现将自查结果报告如下：一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程我行的代理产品主要是基金和保险，针对相关的被代理机构，我行严格按照相关制度要求，严格统一内部审批制度及流程，对已签订和拟签订合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查，审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违法行为的机构合作。二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和
2、流程我行对代理销售的基金和保险产品严格审批，产品名称恰当反映产品属性，禁止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，禁止违规销售承诺保本产品。三、本行代理销售执行有关代销业务各项管理制度，规范销售人员的资格管理我行代理销售产品的工作人员定期接受相关业务培训，与被代理机构签订合作协议，且定了培训的次数、方式、内容，培训的内容包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等，每年培训的时间符合相关部门的规定时数，有新型代销产品是时，我行按照有关规定对销售人员进行了专门培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格考试和基金代理从业人员资格考试，取得保险代理从业人员资格证书和基金代理人员资格证书。四、建立了持续
3、性跟踪评价机制我行严格进行客户评估，妥善保管代理销售业务相关记录，按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知度和承受能力等进行了解和评估，明确告知客户代销业务中我行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户书面确认产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。五、建立投诉举报机制我行设置并告知客户相关业务的投诉电话，制定专门的人员及时处理客户投诉，对于客户投诉较多的基金或保险产品，我行及时、注定与设计该产品的基金管理公司或保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避免损害客户利益。六、建立对代销产品的有效退出机制我行在代销基金类产品和保险类产品后，通过售后反馈数据，与该代销产
4、品的属性对比，主要是在收益率和风险方面，如果该代销产品的实际经济值与说明不符，误导顾客，损害顾客利益的，我行将按照有关规定禁止对该产品的代销业务。通过对我行代销产品的自查，我行严格按照上级行的有关规定办理代理销售第三方产品的代销，以保护客户合法权益为前提，加强内控管理，建立健全代销产品相关制度规定，合法合规代理销售第三方产品，确保了客户的合法权益。农行xx支行xx年一月七日第二篇、支行(营业部)非法集资风险排查报告代销线索排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现
5、将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所
6、有员工签订承诺书要求员工严格执行。三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中
7、应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。四是要加强员工日常行为排查，排查范围达到100%1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大代销线索排查报告额透支，是否与客
8、户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。建立员工行为内部和社会举报制度，通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报电话，在网站设立投诉专区，借助社会力量加强对员工行为的外部监督。支行营业部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制
9、度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。（二）开展网点风险行为排查在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准，三公示”。“五不准”，即：不准违规代销理财产品；不准误导销售理财产品；不准私售“飞单”；不准非本行员工违规进入营业场所开展任何形式的销售活动；不准在营业场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传材料。“三公示”，即：要以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，对客户购买金融产品的风险、私售产品的主要表现形式及危害等内
10、容进行公示；要在本行自主研发的理财产品销售文本中对“全国银行业理财信息登记系统”产品代码进行公示；要在营业场所显著位置或通过屏幕显示等方式对本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息进行公示。严格落实代销管理相关规定，禁止超授权代销。设立理财投资销售专区，并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像，录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。支行营业部把对外营业网点、依附式自助银行、大厅门外等领域全部纳入本次排查范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险点，包括诈骗案件、客户信息安全、现金管理、重要业务印
11、章和空白凭证保管使用、柜面代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、内外对账及押运款箱交接等多个方面。发现需规范项1处，当场进行了整改，无其他问题。此项宣传活动的开展，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导广大群众增强风险防范意识，提高自我保护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众合法权益。同时，通过此次检查活动，增强了支行厅堂全体员工的合规意识和责任感。防范非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，支行将打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去，不断净化经济社会发展环境，为打击和处置非法集资工作作出应有的贡献。第
12、三篇、枣庄中支开展风险排查的报告代销线索排查报告华夏保险枣庄中支关于开展xx年第1季度销售非保险金融产品风险排查结果的报告为严格规范非保险金融产品销售，切实防范化解风险，坚决杜绝未经公司批准私自违规销售第三方非保险金融产品的风险隐患，根据山东保监局办公室关于贯彻落实保监发xx100号文件严格规范非保险金融产品销售的通知（鲁保监办发xx82号）、山东分公司关于贯彻落实保监发xx100号文件严格规范非保险金融产品销售的通知（华保鲁发xx228号）等文件要求，枣庄中支在总经理室安排下，排查工作由人事行政部作为责任部门牵头组织开展，明确各条线工作任务和责任追究，切实把各项要求落实到位。现将本次排查结果
13、通报如下：一、提高思想认识，强化组织领导1.公司成立销售非保险金融产品风险排查领导小组和执行小组：（1）领导小组：组长：杨世西成员：李群、单立荣、魏然、于秀龙、张林涵、郑君栋、陈逵英、崔莉莉、王洪谦（2）执行小组：组长：张林涵成员：张伟芳、朱召睿、张晶晶、梁涛、衡勇、李菲、张馨月2.工作职责公司领导小组负责排查工作的整体部署和统一指挥，执行小组负责排查方案的制定，并组织推动、督导落实分公司排查工作的有效开展。二、突出重点人员明确工作安排枣庄中支明确本次排查范围为一季度所有在职内、外勤人员开展销售非保险金融产品风险的全面排查。公司要求各业务条线通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方
14、式对各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项调查。1、下发通知要求各部门、各四级机构逐级自查、抽查访从业人员谈和回访客户等进行全面自查。2、针对非保险金融产品销售风险通过早会、微信平台对全员进行了宣导，并组织对相关制度进行了学习。3、明确排查重点内容，排查现有从业人员中是否存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为，特别是重点关注大团队（架构人力100人及以上）、层级较高（营业部经理及以上）的大业务员、有投资理财从业背景人员的销售行为。通过查询文档资料、开
15、展个别谈话、检查投诉记录等多种方式，重点检查是否存在擅自推荐或销售非保险类理财产品的现象。4、要求各条线、各四级机构结合公司已发送微信群的课件充分利用特别早会、专题会议等形式向内、外勤人员宣导违规销售非保险类金融产品的危害，同时根据附件未经公司许可不得销售非保险金融产品承诺书模板，组织所有内外勤人员签署承诺书（已经签署的人员不再签署），并存档。三、本次排查结果枣庄中支通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式积极组织中支各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项调查，并形
16、成调查问卷。1、经排查，本机构所有在职内、外勤均不存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为及有投资理财从业背景人员的销售行为，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。2、中支对营销条线18个营业部经理以上的业务人员逐一核实并形成调查笔录，经核查，没有具备非保险类理财产品销售资格人员，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。3、在风险排查过程中，未发现违法违规问题线索和重大风险隐患。四、加强人员管理建立长效机制经过此次排查，枣庄中支将今后将继续把规范非保险金融产品销售作为当前工作的重中之重，公司将严格按照分公司要求每季度至少开展一次销售非保险金融产品风险的全面排查，以此坚决防范公司业务团队和从业人员违规代销行为，保
