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1、2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,1,基金定期定投业务发展指引,省行个人金融部基金营销与管理团队,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,2,晒晒老W和小W的定投案例,小W的对账单:经历一轮牛熊转换的案例 背景:小W是我们身边的一位同事。2006年11月,正是基金业务一轮牛市起步的时刻,她选择了易基策略二号开始了她定投“养基”之旅。至今一共扣款24次。她扣款日的上证指数从2041.08上涨到历史最高点6395.76,随后又回落到2051.
2、99,经历了一个折线上下的过程。 分红方式:现金分红 战果:经过一轮的变换,她仍然取得了9.32%的投资收益。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,3,小W的定投申购对账单,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,5,小W投资收益情况一览,大盘业绩:上证指数经历了巨大的波动,从2041点冲高到6395点后回落,最低跌至1678.96点。 小W表示:在目前市场态势下,她考虑增加定投的金额,由每月定投300元增加到每月定投600元。以谋求获得更
3、多的长期投资收益。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,6,老W的定投案例,老W的对账单:一个单边下滑情形的案例 背景:老W是一个性格幽默的同事,他选择颇有意味的2007年的“911”开始了他的嘉实服务定投。至今已经办理了17期业务。 分红方式:红利再投资 战果:虽然是从上证5913.23点开始做定投,但经过17期的投资,有效摊平了投资成本,在上证指数下跌60%的情况下,投资收益仅下降 10.9%。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,
4、7,老W的定投申购对账单,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,8,老W的定投收益情况,以2月16日嘉实服务净值2.652元计算: 累计申购份额:1714.3, 投资收入: 2.652(基金净值) 1714.3(基金申购份额)4546.32元 投资成本:17期扣款,累计扣款5100元 投资收益:-553.68元;投资收益率:-10.86 大盘业绩:同期,上证指数从6395.76跌至2389.39点,下跌了62.6。 评价:跑赢大盘51.74个百分点。,2020/8/22,Presentation Title | Co
5、nfidential | Document ID,9,老W的定投收益情况,老W表示:不以一时论英雄。定投无疑是进退自如的投资工具。相信在不远的将来,资本市场的必定是“春江水暖我先知”。 我们相信不久之后,老W的定投一定能获得意想不到的收益。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,10,基金定投的四大特点,强制投资,积累财富 平均成本,降低风险 手续简便,方便快捷 小额投资,聚沙成塔,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,11,定期投资目标客
6、户群体,有子女教育、退休养老、置业安家等规划的人士; 发展消费贷款客户每月节约几百块钱办理定投业务,博取中长期收益。 网银用户,方便扣款。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,12,总行持续营销活动方案,总行对定期定额重点产品启动2000万元的托管费特别激励计划,政策解释如下: 客户为新签订的定投客户; 奖励的扣款金额为三个月连续扣款的金额;三个月以后扣款金额不算。 每月的扣款金额在300至10万元; 必须是中行托管的非债券非货币基金,具体相见列表。表格中表明黑色的是省行重点推荐的基金产品。,2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,13,参加总行定期定投持续营销活动基金一览(1),2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,14,参加总行定期定投持续营销活动基金一览(2),2020/8/22,Presentation Title | Confidential | Document ID,15,省行与基金公司签订的定投奖励方案,