《202X年银行业客户经理年度考核总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《202X年银行业客户经理年度考核总结（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行业客户经理年度考核总结以下关于是由的 XX为各位亲们整理收集的，希望能给 大家一个参考，欢迎阅读与借鉴。随着年终决算的结束，20*已和我们完全的说再见了。 回首这一年的过往，一切还记忆犹心，现对这一年的工作做 一个小结。过往的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的， 在这一年中轮换过好几个岗位，终究成为一位个金客户经 理，主要从事对私客户的私人金融业务。一. 自从20*年11月9日交通银行银行乔迁新址，我 就成了分行的一位会计职员，从事柜面的个人储蓄业务，也 是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作 了。正常放工以后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、 节假日银行正常营业还
2、得加班、不能出现是非款现金过失等。固然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基 本的银行会计业务和金融知识，熟悉并维系了我的第一批客 户群。二. 从20*年3月26日起，我终究摆脱了柜面的“束 缚”，进行“走出往”营销。忽然从一个复杂、事无巨细的 会计职员转换成一个“自由”的营销职员。没有陌生造访的 经验，没有客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一 样穿梭在大街小巷。俩个多月的时间，走遍了周边的商户。营销他人的进程就是自己成长的一个进程。客户是多样的， 需求也是不同的，营销客户实际上营销自己，相信你才会选 择你的产品。这段时间碰到的挫折是最多的，成长也是最多 的。三. 从五月份开始，我
3、又到海通证券做延伸柜台，主要从事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券 市场不景气的原因，开户的人不是很多，但是还是发现很多 机会的。对进行股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资金量比较大；2.风险承受能力方案范文.库.整理比较强；3. 大都缺少资产配置、保值增值的稳健型投资意识；这都为我行储蓄存款、基金、理财产品的销售提供了很多的机会。四. 七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工 作。主要做客户信息录进、资料整理、楼盘现场收件、带领 客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异 常繁琐。每笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的 同时，把控风险。贷款客户在我看来实际
4、上是比较优良的客 户，由于他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十 年内不能不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、 信用卡、基金定投、得利宝 （有提早还款计划，但未到一年 的客户）等都可以做。零售信贷部应当最少有一个专门负责 个金业务的员工，充分发掘贷款客户资源，究竟做个贷客户 的业务比一个新客户的业务要轻易的多。另外，要改变客户 对还款借记卡的普遍熟悉，那不单单是一张只能还房贷的卡 片，还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。五. 从8月26日起，我正式转岗成为一位个金客户经理。 刚开始的时候，还是寸步难行的，之前积攒为数未几的老客 户现在忽然联系，已很难维系了。而新建的客户管理系
5、统 OCRM中 一个客户也没有。 客户经理主要是做销售， 提升行里 中间业务收进，而基金、保险、贵金属的销售对新客户又谈 何轻易。因而大堂的客户接触显的尤其重要，除后来行里分 的600多普通客户，通过大堂接触新增客户300多人.随后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机银 行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，渐渐打开 了突破口。通过这一年的学习、工作和成长，也渐渐有了自己对工 作的体会和心得：一. 不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和 客户接触的时候，除业务还要了解股票、财经动态、基金、 私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很 全面的职业性。二. 做客
6、户讲求“心存，致远”。“心存”要求我们心 中要有客户，不是在任务下来的时候才想起来客户，而是要 我们要我们记住客户的生日， 满足客户换零钱、新钱、汇款、 挂失等没有业绩的业务的需求，真实的把对待客户像对待自己的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有 你在银行来办理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生 业务来往时，第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客 户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长时间的保值增 值的理财规划。不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真 正做到是为了客户着想。通过老客户交叉销售、转先容新客 户，远比开发新客户简单的多。三. 开辟思路，创新思惟。银行业的竞争日益剧烈，如
7、何脱颖而出，就需要我们有与众不同的思惟方式。我以为， 在揽储方面，通货膨胀居高不下，即便年内俩次加息，也满 足不了客户抵抗通胀的需求。随着各大银行高收益理财产品 的推出，不论是客户还是相干从业职员都把眼光转向了理财 产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外， 年内央行数次上调存款预备金率，严厉打击月末、季末、年 末高息揽储的不正当竞争行为，欲将时点余额变成均额进行 考量银行存贷比的一个指标，以后银行业间的揽储竞争会变 得越发残暴。这就需要我们设计期限短、收益高的、起息结 息日奇妙的理财产品来满足客户的需求和央行的考核。基金 方面，由于股票市场不景气，造成基金的销售困难。在这类 不明朗
8、的情况，应当偏向于表现一直较好的老基金、定投产 品及行里推出的营养组合。新出的基金把市场过于细分，不 是跟踪指数就是专注医疗、消费、电子等某一领域，还有就 是仓位不够灵活。明年营养组合大家可以通过定投方式进行 购买，这对我们和客户来讲，都是比较轻易接受的选择。信 用卡业务是各大银行的必争之地，最近行里出了一个“姗姗 来迟“的新政，即代发工资一月，可申请信用卡。各大行之 前只重视优良、高端客户的竞争，现在才开始重视低端客户 （如代发工资客户）。招商银行就是很好列子，若干年前她就 敢为天下先的向高校没有经济的学生推出信用卡业务。风险 我们可以通过各种各样的手段尽最大的努力往控制，重要是 的先抢占了
9、一片还没有出现竞争的市场，更重要的是在这些 学生还是孩子的时候就养成了使用招商银行卡的习惯。篇二各位领导：同志们！我是XXX我参加工作来到咱们中国工商银行西客站支 行已经工作了十年了，担任大堂经理已经五个月了，作 为一名大堂经理我深刻的体会和感触到大堂经理的使命和 意义。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内 的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候。大堂经理是我们工商银行对公众服务的一 张名片、大堂经理应有良好的个人形象，文明的言谈举止作 支撑、大堂经理是我行营业网点的形象大使，在与客户交往 中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我们工行的形象， 因为我是全行第一个接触客户的人
10、，第一个知道客户需要什 么服务的人，第一个帮助客户解决问题的人。所以当我行推 出业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员积极协商，为 客户着想，来合理地引导客户办理业务。由于我行地处城区 列车站，流动人口比较多，因此，这里的客户流动性大，现 金流动快。所以来我们这里办理速汇通、缴纳电话费、以及 其他业务的客户特别频繁。我们的柜员从早忙到晚，工作压 力可想而知，既不安全又费心。从我第一天在大堂工作，从 开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，我的 心态有了很大的转变。刚开始时，我觉得大堂经理工作很累、 很烦索，责任相对比较重大，但是，慢慢的，我变得成熟起 来，我开始明白这就是工作，每天坐在
11、大堂经理的位置，为 客户答疑解惑就是我的工作，大厅里的人和一切事物都是我 的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后， 工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用 非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对，因为我已经熟悉 我的工作和客户需求了，在我开始大堂经理的对外工作的前 夕，我花了大量的时间在熟悉所有业务，我学习了很多金融 基础的业务知识，如何储蓄，开户对公或对个人，怎样密码找回，挂失补办，如何销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金，网银等业务，我都有了一 定的了解并从中总结出一些要点，向不熟悉银行业务的客户 解说，例如，在银行办卡
12、的好处：ATM跨行取款收不收手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收 等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，他们都对我们 的业务有了一个大体的了解，并且愿意在我行办理业务，每 当这个时候我都觉得很有收获，并且十分高兴。如今客户的咨询我基本上都能解答，也能适当的安抚客 户，做好自己的工作。通过日常工作我也与同事们慢慢的相 互熟悉、协调起来，当我在业务上遇到什么问题他们时，他 们都会悉心帮我解答，使我大大提高了对银行业务的综合程 度，通过这几个月的工作，我深深的融入了支行的企业文化 中，融入了这个集体里。我发自内心的热爱我的工作岗位， 因为这个岗位非常适合我，由于我的性格比较热情
13、而温和， 所以当顾客提出问题时，我能很耐心的听完顾客的疑问，这 样我就能很快的知道客户需要的到底是什么？在这样的情况下，我能够快速、清晰的向客户传达他所想了解的信息，大 部分的顾客都能与我良好的沟通，在解答问题的过程中，我 的业务知识量也得到了提高，而且也起到了分担营业员压力 的重要作用。我深知大堂经理的一言一行都会在第一时间受到客户 的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。要对银行的业 务知识有比较熟悉和专业的了解，然后在服务礼仪上要做到 热情大方、主动规范，而且还要处事机智，能够随机应变。 这对于一个大堂经理来讲，具有很大的压力和挑战性。但是 我会在有限的工作时间里，大量的吸收知识与能量，散发出自己的光和热，作为一个金融服务人，我 感到非常自豪，因为我有较高水平的领导和亲入一家很好的 同事，同事之间的和谐气氛和工作热情都是我积极向上、追 求进步的力量，当一切事物都能从不能亲力亲为到可以得心 应手时，生命就会变得光辉灿烂起来。我会在这样的集体里 不断的充实和完善自我，最终成为一个优秀合格的大堂经 理。
