《2015年1月经营情况通报及经营管理绩效考核办法解读教材课程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2015年1月经营情况通报及经营管理绩效考核办法解读教材课程（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2015年1月经营情况通报及年度经营管理绩效考核办法解读 计划财务部,2015年1月份经营数据简要通报,收入情况,利润情况,分板块收入,收入情况,利润完成,个人存款,个人存款,公司存款,公司存款,信贷业务,信贷业务,2015年度全市邮政储蓄银行 经营管理绩效考核办法解读,3,Contents,考核指导思想及基本思路,为充分贯彻我行整体发展战略,全面落实2015年全市邮政储蓄银行工作会议精神，充分引导各县市支行主动适应经济金融新常态，更好发挥绩效考核的导向作用，努力提高核心竞争能力，全力助推全分行开创“受人尊重、业内一流”全功能银行战略工程新局面。,指导思想,基本思路,一是与省分行2015年办法
2、对接，落实监管要求，提高风险管理和合规经营类指标的分值权重。 二是与邵阳分行实际对接，突出“效益为中心”的管理理念,基本思路 根据银行业金融机构绩效考评监管指引（银监发201234号）要求:银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。合规经营和风险管理的分值由2014年的28分提高到了39分。 在经营效益指标中重点突出人均、点均效益、资源占用效益考核，真正做到以效益为中心。 对效益指标的计分取消加减分上下限限制；增加“人均增利”和“人均经济增加值”分值；增加利润超产绝对值加分；鼓励效益好的县市支行多做贡献。,考评导向 1.进一步强化
3、风险管理，注重发展质量 2.进一步深化转型升级，明确发展重点 3.进一步以效益为中心，突出发展效果,考核指标体系及分值对比,总体分值,效益指标,强化人均利润指标，以信贷资源利润率替代人均经济增加值和经济资本回报率，挪到风险管理指标，更符合每项指标的专业性。,收入结构,改零售贷款收益率为贷款收益率，计入公司贷款；根据市场因素减少了公司业务收入增长率的分值，突出业务发展指导意义,业务结构,理财类产品自2014年单独列出后今年又增加了分值，个人储蓄存款和信用卡增加了分值，取消综合金融资产增量指标，辟免重复考核。,客户与渠道,优化客户分类，直接划分为公司及个人客户，更利于综合营销。电子银行单独突出了手
4、机银行的发展。,风险管理,人均经济增加值增加分值，强化人均指标，提高不良贷款率分值，同时将授信综合评价纳入考核，强化风险管理，确保收益。,合规经营社会责任,增加存款偏离度指标，杜绝月末冲余额行为，更符合监管要求，增加三农及小微金融服务指标，强化信贷投放行业的指导性。,考核基准指标说明,基本概述,本办法考核对象为全分行9家一级支行和市分行营业部（以下简称“各一级支行”）。 各一级支行的绩效考核指标体系由四个部分组成：基准指标、加分指标、扣分指标和否决指标。 其中：基准指标体系由经营效益指标、发展转型指标、风险管理指标、合规经营指标和社会责任与管理评价指标五大类组成（市分行营业部采用与一级支行基本
5、一致的考核指标计列口径，具体另行通知）。 考核项目的基准比值以全省和全市指标较高者确定（特别规定的除外，月度预评分以全市平均值为准）。,经营效益指标,（一）利润完成率（12分） 以市分行下达各一级支行的利润目标为考核标准，对本年实际完成并经调整后的利润进行考核。 利润完成率=本年度考核利润本年度预算利润目标。 （二）点均利润（3分） 对各一级支行银行自营网点的点均利润情况进行考核。 点均利润=本年度考核利润考核期末自营网点数。 （三）人均利润（2分） 对各一级支行人均利润情况进行考核。 人均利润=本年度考核利润员工人数。 （四）人均增利（2分） 对各一级支行人均增利情况进行考核。 人均增利=本
6、年度考核利润员工人数-上年人均实现利润,经营效益指标,（七）金融业务总收入（5分） 以市邮政公司和市分行下达的邮政企业金融收入和各一级支行的收入目标为考核标准，对实际完成情况进行考核。 金融业务总收入完成率银行自有收入预算完成率70%+金融业务总收入(包括自营和代理)预算完成率30% （八）成本收入比（3分） 对各一级支行成本收入比情况进行考核。 成本收入比业务及管理费营业收入100%。,发展转型指标,（一）收入结构指标 1.手续费及佣金净收入占比（2.5分）手续费及佣金净收入包括个人、公司、国际、信用卡等各类业务手续费及佣金净收入。2.公司业务收入增长率（1.5分）3.贷款收益率（3分） 含
7、小额、个商、消费、小企业、公司贷款（二）业务结构指标 1.本外币储蓄存款日均增量（4分） 本外币储蓄存款年新增日均余额（2分） ，本外币储蓄存款年日均余额增幅（2分） 2.本外币公司存款日均增量（3分）3.理财类产品销量（1.5分） 保险期交（含中邮期交）新单保费按5倍计算。 4.信用卡新增发卡量（2分） 5.国际业务发展（1分） 个人国际业务发展（0.5分），公司国际业务发展（0.5分）,发展转型指标,（三）客户结构指标 1.个人优质客户（1分） 个人价值客户（0.5分），个人中高端客户（0.5分） 个人价值客户是指月均综合金融资产超过1万元（含1万元）的客户。 个人中高端客户是指月均综合金
8、融资产超过10万元（含10万元）的客户。 对各一级支行个人价值及中高端客户数量和增长率进行考核，两项考核指标权重各占50%。3公司优质客户（1分） 对各一级支行公司存款日均余额超过1000万元（含1000万元）的客户数量和使用我行公司业务产品数超过3种（含3种）的客户数量进行考核。公司存款日均余额每多1000万元，客户数量多算一个，最多多算5个。,发展转型指标,（四）渠道结构指标 1.电子银行交易笔数替代率（2 分）电子银行交易笔数替代率=本年（个人网银、手机银行、电话银行、电视银行和其他网上支付业务交易笔数+ATM交易笔数）本年累计个人业务交易总笔数； 交易笔数包括账务类交易和非账务类交易笔
9、数。 各一级支行按2014年末电子银行交易笔数替代率分成三个档次。 2.手机银行客户渗透率和激活率（2.5分） 手机银行客户渗透率（1分） ，手机银行激活率（1.5分） 电子银行分值提升明显，重点在手机银行客户的发展。,风险管理指标,（一）人均经济增加值（5分） 对各一级支行的人均经济增加值情况进行考核。 人均经济增加值=考核年度经济增加值员工人数。 考核年度经济增加值=本年度考核利润-经济资本均值资本成本率。 （二）经济资本回报率（2分） 对各一级支行经济资本回报率情况进行考核。 经济资本回报率本年度考核利润经济资本均值100%。 （三）经济资本限额控制率（1分） 对各一级支行新增经济资本消
10、耗突破全市管控计划的情况进行考核。 经济资本限额控制率=新增经济资本实际占用额新增经济资本限额计划。,风险管理指标,（四）不良贷款率（6分） 1. 零售信贷不良贷款率（3分） 2.小额贷款不良率（0.5分） 3.小企业贷款（含个人商务贷款）不良率（1分） 4.个人消费贷款不良率（0.5分） 5.公司贷款（含供应链、票据直贴）不良率（0.5分） 6.信用卡不良率（0.5分） （五）贷款质量迁徙率（2分） 对各一级支行个人和公司正常类、关注类、次级类及可疑类贷款质量迁徙情况进行考核。 贷款质量迁徙率指标考核得分=正常类贷款迁徙率得分25%+关注类贷款迁徙率得分25%+次级类贷款迁徙率得分25%+可
11、疑类贷款迁徙率得分25% （六）不良贷款清收率（3分） 对各一级支行不良贷款现金回收计划完成情况进行考核。,风险管理指标,（七）信息系统运行质量（2分） 以考核年度邮政金融计算机系统安全运行竞赛考核得分为依据，对各一级支行信息系统运行质量进行考核。 （八）流动性风险管理（2分） （九）声誉风险管理（2分） （十）风险管理综合评价（3分） （十一）授信管理综合评价（2分） 计分方法：根据信贷管理工作量化考核方案评分，按照年度平均得分90分以上得2分，每低5分扣0.3分，扣完为止。,合规经营指标,（一）内控评价（3分） （二）案件防控（3分） 对考核年度内的资金安全和案件防控管理情况进行考核。 （
12、三）存款偏离度（1分） 对各一级支行人民币月末存款偏离度进行考核。 月末存款偏离度=（月末最后一日各项存款-本月日均存款）本月日均存款100% （四）合规经营综合评价（2分） 根据市分行年度工作目标和重点，对各一级支行合规经营等管理情况进行综合评价。,社会责任与管理评价指标,（一）客户满意度（2分）根据客户投诉、服务质量神秘人检查、服务质量监控录像检查、服务质量现场检查、服务评价调查对各一级支行客户满意度情况进行考核。 （二）三农和小微金融服务（3分） 1.三农金融服务（1.5分） 2.小微企业金融服务（1.5分） 对各一级支行2015年末小微企业贷款余额增量和增速进行考核。,加扣分及否决指标
13、,加扣分及否决指标,“争先进位”竞赛排名 在全省一级支行“争先进位”暨优秀支行长评比竞赛中获得组内前五名的第一名加2分、第二名加1.8分、第三名加1.6分、第四名加1.4分、第五名加1.2分；以上年省内排位为标准，年末排名每上升一个名次加0.2分，以上两项累计最多加3分。以上年省内排位为标准，年末排名每下降一个名次扣0.2分，最多扣2分。 其他加扣分指标与2014年基本一致，2014年符合加扣分条件的指标均得到了相应的加扣分。,考核奖惩,绩效薪酬基数等级考核,市分行依据效益规模大小以及效率高低情况，对各县（市）支行高级管理人员绩效薪酬基数实行分类别管理，设置风险调整后收入、EVA（经济增加值）
14、、人均EVA、人均创收四项指标按百分制进行综合考核，其中风险调整后收入考核占30%、EVA考核占70%；人均EVA、人均创收考核作为附加指标实行加减分。 市分行按照本考核办法第十六条至第十八条对各一级支行领导班子绩效薪酬基数类别进行评分，按照得分高低进行全市排名，确定三个类别，其中第一至三名为一类，第四至六名为二类，第七名至第十名为三类，各绩效薪酬基数、等级及对应的系数值按市分行人力资源相关办法确定。考评涉及否决指标的分行，直接列为三类。,绩效薪酬基数等级考核,市分行按照本考核办法计算评分，各县（市）支行的得分在95分以上取前5名进行奖励。 一等奖1名 奖金8万元，授予“2015年度全市邮政储
15、蓄银行先进单位”称号； 二等奖1名 奖金6万元，授予“2015年度全市邮政储蓄银行先进单位”称号； 三等奖3名 奖金5万元，授予“2015年度全市邮政储蓄银行优胜单位”称号。 对于9000万以上收入的单位在同等奖励基础上加奖4万元，对于6000万至9000万收入的单位在同等奖励基础上加奖2万元,对于5000万至6000万收入的单位在同等奖励基础上加奖1万元。,其它说明,得分在75分以下的，市分行将对各一级支行领导班子进行诫勉谈话。 对连续两年未完成收入利润计划的，市分行将对各一级支行领导班子进行降级处分。 奖金中50%用于各一级支行行长、副行长（副行长的奖励金额为行长的80%），50%用于其他人员奖励。 绩效考评结果应用包括分支机构类别评定、确定管理授权、资源配置、绩效薪酬、高级管理人员评价等方面。 绩效考核实施评审制、公布制、追究制。 本办法由中国邮政储蓄银行邵阳市分行负责解释。 自2015年1月1日起施行。,
