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1、工程实施工作方案 工程实施工作方案 为确保“三大工程”扎实有效的开展，根据银监会关于实施富民惠农金融创新工程的指导意见(银监办xx189号)、关于实施金融服务进村入社区工程的指导意见(银监办xx190号)、 关于实施阳光信贷工程的指导意见 (银监办xx191号)和省联社关于安徽省农村合作金融机构实施农村金融服务“三大工程”工作方案(皖农信联发xx78号)等文件精神，结合我行实际，制定本实施方案。 实施“三大工程”，是推动加强和改进农村金融服务的重大举措。各支行要坚持服务“三农”的市场定位，以强农、富农、惠农为根本目的，以拓展服务广度、挖掘服务深度、加大服务力度、提高服务满意度为核心要义，积极建
2、立与“三农”、社区居民、中小微企业紧密互动、互惠共荣的新型客户关系，全面提升我行支持“三农”科学发展的金融服务水平，更好发挥农村金融服务主力军作用，更有力支持社会主义新农村建设。 “三大工程”是相互联系、有机统一的。各支行要按照银监会、省联社和总行的部署和要求，结合实际，统筹安排，全面落实，确保取得实效。 (一)全面开展客户大走访活动。各支行要结合全系统已经开展的“金融服务家家到”活动，全面走访辖区客户，了解金融需求，建立目标客户信息档案。 一是要分层次走访，落实责任。各支行行长要亲自走访乡(镇)政府及其职能部门;前台部门和支行行长要重点走访龙头企业、合作社和种养大户等;客户经理或信贷员要重点
3、走访到村(村“两委”)、到户(农户、个体工商户及小微企业客户等)。 二是要认真做好客户的维护和发掘。走访过程中，要了解掌握区域经济发展情况、市场需求和客户的需要，要认真听取各方的评价、意见和建议，着力构建紧密互动、互惠共荣的新型客户关系。 三是要与“送金融知识下乡”和金融宣传活动结合起来，把金融产品、知识带到千家万户。 一是要结合电子银行业务规划，加快电子机具、自助服务终端等的布放和运用。今年省联社重点是按照每户村民一张银行卡、每个自然村一台金农便民宝、每个乡镇一台ATM、每个县一个自助银行等“四个一”目标，推进电子银行业务的发展。 二是要抓住走访客户的机会，在确保安全的前提下，携带“E”动终
4、端深入辖内机关、工厂、学校和农村、乡镇等，现场为客户集中办理银行卡、网银、易贷卡等非现金业务。 三是要大力开展“金农便民宝”助农取款点的推广工作，加大现代支付结算渠道的推广应用，促进网上银行、手机银行、电话银行的推广，使广大农民足不出户就能够及时、便捷地办理各项金融业务。 总部和各支行一是要牢固树立以客户为中心的服务理念，按照简便、规范、效率的原则，围绕机构扁平化、业务垂直化、风险集中化的要求，探索实行信贷业务的事业部制，设立“三农”区域服务中心、小企业服务中心、特色业务支行、特色柜台等，加快业务流程再造; 二是要合理布局网点，对符合条件的分理处根据需要逐步升格并实行垂直管理，扩大服务范围，提
5、升服务能力，创造条件使功能化的金融服务进一步向村镇延伸。 一是公示服务网点图。按区域(乡镇、行政村)绘制包括营业机构、小额支付便民点、自助机具、银村共建服务点、信用村、信用乡镇等支农支小服务网点图，并通过各种渠道广而告之，为居民就近办理金融业务提供指南。 二是公示客户经理信息。将服务乡村的客户经理姓名、照片、监督电话等以公示牌形式，公示到所服务的行政村、自然村。 三是公示信贷方式信息。在营业网点公示包括信贷产品申请对象、申请条件、办理流程、办结时限、利率定价标准、优惠政策以及特定对象的减费让利规定等。四是将群众意见箱设到辖内的网点或村委会，接受群众评议、意见和建议，并及时做好反馈和整改工作。
6、(五)开展信用村镇、信用户的评定。各支行可以结合当地实际，根据小额信用贷款的操作，做好信用户的评定，开展信用村(镇)评选，进一步改善信贷环境，创造良好的信贷氛围。 一是要大力推广“农家乐”、“商家乐”、“金桥”、“金土地”、“绿之源”、“创业贷”、“银团贷”等7个“安徽农金”系列信贷品牌。 二是要做好金农易贷福农卡和金农便民宝等创新产品的宣传和推广应用。 三是要抓好“ 96669 贷款直通车”业务的推广工作，尤其要做好96669贷款直通车 _，要在农村公路显耀位子做墙体广告，在广播、电视做流动广告。 四是要开展新产品创新评比活动，探索推广保单、仓单等质押贷款，推广林权、商标权、知识产权、股权等
7、抵(质)押贷款，尝试流转土地抵押。 一是开展专项宣传活动。全行所有员工都要积极向农民群众、小微企业宣传中央和省经济金融以及农村工作会议的重要精神，宣讲我行大力支持实体经济发展、服务“三农”和小微企业的政策措施，宣传宏观经济金融政策、金融基础知识和农村金融的各类业务知识等。 二是发放宣传手册。要积极向地方政府及有关部门宣传自身的特点与优势，宣传我行服务“三农”和小微企业的经营方向和本土化经营的定位。 三是开展对接活动。充分借助政府基层组织力量，发挥各类市场主体的纽带作用，搭建银村、银社(农民专业合作社)、银政、银市(专业市场)、银企等对接平台，通过开展洽谈会、宣讲会等形式，畅通支农服务供需渠道，
8、实现多方共赢。 (八)广泛开展社会评议活动。各支行每个营业网点都要设立意见簿、评价本等，接受客户评议。有条件的支行可以在辖内聘请1名在当地有威望和责任心的群众担任社会监督员，进一步拓宽监督渠道，完善和扩大监督网络，更好地接受社会的监督。要广泛宣传和充分利用96669客服电话，接受公众咨询、建议和投诉。 (一)加强组织领导。为确保全行有序推进实施“三大工程”，总行成立实施“三大工程”领导小组，由彭先海任组长，吴思进任副组长，陈墨、祁世发、陈明霞以及机关各部室主要负责人和各支行行长为成员。 领导小组办公室设在总行业务管理部，具体承办领导小组日常工作。各支行应比照成立相应的领导小组，明确目标和责任，
9、并于7月底前将情况报总行领导小组办公室备案。 (二)加强宣传动员。各支行要提高认识，统一思想，在7月底前完成动员和各项工作部署。要通过动员，确保实施“三大工程”工作要求传达到每一位基层员工;要充分利用媒体，集中组织策划相关的宣传活动，充分展示活动组织情况和工作成绩。活动期间，总行将建立活动简报，每个支行每周至少上报一篇信息和反映情况的周报，领导小组办公室将组织，并及时向安徽日报农村版和省联社门户网站专栏推荐。 (三)加强督促推动。“三大工程”实施是一项长期工作，要建立长效机制。起步阶段任务较重，各支行要充分发挥优势，建立健全工作机制，明确分工，落实责任，确保各项工作顺利开展。期间，各支行应按周
10、填写“三大工程”工作进度统计表，并于次周一上午报总行领导小组办公室。 领导小组办公室将定期考评通报，并将其纳入各支行绩效考核;与此同时，总行还将对全行活动开展情况进行全面跟踪指导和督导，12月20日前完成阶段性总结工作，确保年底前“三大工程”各项目标任务有效落实。 建设局xx国道两侧绿化工程竣工决算情况审计。 根据 _审计机关审计方案准则、审计国家建设项目审计准则、审计机关审计重要性与审计风险评价准则、审计机关审计项目质量控制办法(试行)及建设审计局正审通20xx2号审计通知书制定本实施方案。 三、被审计单位基本情况和工程概况： 受建设局委托，建设市政园林管理站负责xx国道两侧绿化工程项目的管
11、理。新建的“xx国道两侧绿化工程”坐落于xx国道两侧，该工程于20xx年2月12日建设局委托“河北博螯项目管理有限公司”作为招标代理机构;20xx年1月27日至20xx年8月间委托监理与xxx工程咨询有限公司签订建设工程委托监理合同;20xx年3月5日由“xxx实业集团建筑工程有限公司”中标施工;于20xx年3月7日开工建设，同年4月15日竣工至今未取得“工程验收报告”。 通过审计，发现和揭露项目管理过程中存在的违法违纪问题，审查工程竣工决算的真实性、合规性、合法性和完整性。分析产生问题的根本原因，进一步提高工程项目的管理，提出合理建议。 该项审计范围是建设市政园林管理站和施工单位“xxx项目
12、管理有限公司”，根据需要可延伸审计财政、建设等主管部门和项目的勘察、设计、施工、监理、采购、供货等单位。审计期限为20xx年至20xx年，必要时，可追溯其他年度。 1、项目法人责任制、招投标制、合同制和工程监理制落实情况。审查项目法人责任制是否落实;依法应进行招投标的项目是否按“公开、公正、公平”等原则进行招投标，是否存在虚假招标、地方保护、无证和越级承揽工程及违法转包分包等问题;项目合同是否真实有效，有无利用业主优势，要求承包方垫资或压低标价影响工程质量等问题;项目监理单位是否履行了监理职责，是否存在监理缺位、有名无实的问题。 2、建设质量管理情况。审查项目建设标准是否达到规定的要求，工程是
13、否如期完工并按规定及时组织验收。建设单位对工程质量的管理是否有效，设计、施工、监理等单位是否履行了相应的质量管理职责，对审查发现的严重工程质量问题，要查明发生问题的原因。 3、工程价款的结算的真实性和合法性。以20xx年河北仿古园林定额、工程造价信息、 _建设工程工程量清单计价规范、招标文件、建设工程施工合同、建设工程委托监理合同、 _与河北省定额站“答疑”及相关文件为计价依据。在对中标事项进行审计的基础上，重点对工程项目的变更情况进行审计，以“中标预算+变更价款”模式确定工程决算价款。 (一)重要性：从金额角度考虑，工程项目审计重要性水平确定为5000元。 根据内部控制测评的技术与方法规定“
14、审计风险”一般为5%。建设市政园林管理站的内部控制制度尚未发挥作用，甲方派驻现场“监理工程师”及工作人员在实际执行控制制度过程中未能遵守有关控制制度的规定，控制制度本身未能发挥既定的控制作用，因此“控制风险”水平定为50%。根据内部控制测评“固定比率法”，初步确定“固有风险”为50%。根据审计风险模型，计算得出“检查风险”为20%。 (三)重要情况的说明 由于监理法人委托的现场“监理工程师”人员未严格执行建设工程委托监理合同，违反 _建设工程工程量计价清单规范等规定造成监理工程师违背监理合同约定盲目签证。 建设单位管理人员素质不一给审计工作带来一定难度。初步确定施工单位报审的xxx元变更中有xx元不符合有关规范。 七、审计的步骤和方法： 1.20xx年3月5日前，了解工程基本情况，听取被审计单位的汇报，熟悉有关政策法规情况，收集相关的审计资料，对被审计单位实施必要的内部控制调查。 2.20xx年3月5日至20xx年3月16日实行送达审计，采取重点审计与抽查审计相结合、审阅法与核对法相结合等方法进行审计。重点对项目变更情况进行审计。本次审计对变更全部事项
