《中信证券现金管理产品介绍new复习课程》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中信证券现金管理产品介绍new复习课程（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、,中信证券现金增值集合计划 业务介绍,中信证券股份有限公司 2012/7/30,目 录,1,一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍 四、网上交易客户端介绍,产品介绍,2,产品定位: 以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益，以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力 业务概述: 首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额，则系统自动为投资者下一笔现金产品的申购。 然后，这笔申
2、购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。 最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不影响投资者的证券交易行为。 释义 触发金额:当客户可取金额大于本参数时，超出触发金额的部分才能发起申购申请,目 录,4,一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍,新增功能点,5,系统功能介绍,6,系统功能介绍,客户签约流程,触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元,交易日,当日可参与资金触发金额,触发金额当日可参与资金0,当日可参与资金0,不做追加和退出申报,申报,退出（部分退出）申报,检查当日可参与 资金情况,是否首次
3、,首次参与金额,否,是,参与退出流程,系统功能介绍,首次参与金额,8,系统功能介绍,9,系统功能介绍,目 录,10,一、产品介绍 二、系统功能流程介绍 三、柜台菜单功能介绍,参数设置 场外基金代码设置 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 现金产品登记 现金产品预约取款 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作,11,柜台菜单功能,日终清算主要功能点 现金产品触发 现金产品申报转出、确认转入 现金产品异常数据转入 现金产品异常处理 现金产品份额对账处理 现金产品资金处理,1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同,参数设置-场外基金代码设
4、置,12,1.在单人上限里设置每账户最高持有现金产品的份额,参数设置-场外基金交易限额设置,13,1.客户需签署电子合同后才可进行现金产品登记 2.客户如有基金账户，则现金产品登记后，当日即可自动参与现金产品 3.如客户当日新开基金账户，当日可进行现金产品登记，但不能自动参与。账户确认成功后（T+2日），就可自动参与,日间交易-现金产品登记,14,1.客户现金产品登记后就可进行现金产品信息修改 2.当天新开基金账户，现金产品信息修改时只能修改触发金额，不能修改触发状态。 3.基金账户状态正常的客户，则触发金额和触发状态都能修改。,日间交易-现金产品信息修改,15,1.客户签署现金产品协议后，其
5、闲置资金都转化为现金产品份额。现金产品份额资产每日都可用，但不可取。客户如需取款，则需预约。 2.客户T日预约取款金额，系统根据预约金额生成退出申请，但该退出资金T日不可用，只能T+1日可取。如T+1日15：30前客户未取出，则又自动参与现金管理产品,日间交易-现金产品预约取款,16,1.客户可在每交易日15：00前进行现金产品注销 。 2.每日15：30现金产品触发时，系统自动根据注销情况生成份额全部退出申请和解约文件上报分TA，此时不会再自动参与 。,日间交易-现金产品注销,17,1.在查询-通用查询-账户业务下有现金产品登记查询、现金产品账户流水查询 。 2.在查询-通用查询-基金业务下
6、有现金产品份额查询、现金产品委托查询。现金产品的份额和委托在单、多客户的基金份额和基金委托查询也可查出。,日间交易-现金产品查询,18,1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回的份额为（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍,日终清算,19,举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产
7、品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就需要退出1万） 3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 - 现金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MIN的值 - 触发金额 （MIN的值 MOD 申购单位） 自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 = 单账户份额持有上限,日终清算,20,1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分
8、TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报,日终清算,21,1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整,日终清算,22,1.T+1日9：00前，现金产品异常处理后，以分TA的对账数据进行份额检查 2.现金产品份额对账无误后，进行现金产品资金处理，使现金产品资产当日可用,代销系统改造现金产品对账和资金处理,23,网上交易客户端功能介绍,现金产品登记 现金产品注销 现金产品信息修改 现金产品预约取现 现金产品撤单 现金产品登记信息查询 现金产品份额查询 现金产品委托查询,24,现金理财产品登记,若未开户或资金账户不正常，该页面不可用 若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面,25,注销和修改,26,预约取款,自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍,27,28,中国 北京 100125 北京市朝阳区亮马桥路48号 中信证券股份有限公司,
