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1、保险业务员计划制定保险业务员计划制定保险销售计划书所选产品：CPIC鸿鑫人生两全保险产品特色：巧理财终身年年祝福金巧保值七十还本祝寿金巧增值复利累积红利金巧防范抵御风险保障金巧关怀加倍体贴关爱金巧呵护人性彰显豁免金巧心思指定日期送礼金产品简介：鸿鑫人生两全保险属于一种分红型保险。自合同生效日期每年可享有一笔相当于基本保险金额9%的祝福金；除此之外，在70周岁时，还可以领取一笔相当于主险保费总额的祝寿金；如不将他们取出还可留在公司账户累计升息，如有重大事故或是身故都会有一笔可观的补偿费用。而领取祝福金的时间可以自己制定生日、结婚纪念日等均可。我们的投保范围是出生满30天至60周岁均可购买，缴费方
2、式分为3年、5年、xx年、20年限交的方式。保险期间为合同生效之日起，直至被保险人终身。产品理念：在特殊的日子里，为您的父母、妻子（先生）、孩子送上一份特殊的礼物，彰显您对他们特殊的爱。不可言喻，直至心底！推销思路：目前很多家庭较其收入和保障来讲显得十分不足，而且很多家庭也没有养老计划，只是由单纯的健康计划，对于教育方面的计划做的也不是很完善。甚至很多家庭都只有基本的社会保障。这些是远远不足的，需要商业保险来补充或是弥补家庭的不足。推销流程:电话约访寒暄赞美、目的强化风险意识转入保险产品说明促成拒绝处理推销策略：在产品推出时，做一个好的产品广告。让大家知道我们的产品，以至于在向他们推荐时不会让
3、他们感到陌生。从而也对销售有进一步帮助。主要针对一些收入稳定的家庭。在邀请到场参加产品发布会，或是上门拜访，电话访谈过程中，针对他的需求讲解我们的产品。让客户感受到我们是真心的为客户着想，以他们的利益为出发点。主要以真诚、坚持、热情的心态，行为和客户交流。以致最后达成双方的协议。推销步骤：寻找客户在各大银行、证券交易所、商场门口、居住小区内设臵服务点。并在其附近发送宣传单、宣传手册等。对于一些有意向的客户，让他们填写资料、问卷。了解客户再回首的资料中，搜取有关信息，将潜在客户挖掘出来，继续跟进。产品介绍对大部分合适的客户人群，电话联系。请他们来聆听产品发布会。产品发布会结束后对客户做详细的调查
4、问卷。和此时决定好的客户签单。在前三个月保持较频繁的联系。对其他一些有较深意向的客户继续跟进。客户跟进产品发布会结束后的一段时间是发展客户的黄金时间，在此阶段，保持和客户通电话，最好是约见客户。约见客户约见地点选在离客户工作、住址接近的地方的咖啡厅、茶馆等以方便客户。也可在客户允许的情况下在办公室见面。双方面谈在面谈过程中，先和客户聊聊天，拉近彼此间的关系；之后在给客户将一个准本的真是的故事，上方产生共鸣。晓之以理，动之以情。成功签单双方达成协议，签订合同。售后服务好的产品理所当然应该有好的售后服务。在签单后，我们会整理客户资料，在保单出售后的时间里，不定期的和客户联系，及时解答客户所有的疑问
5、、要求。在客户生日或其它重要时间里送上我们的祝福，祝福信息，祝福贺卡都是不错的选择等等。以此来发展更多的客户。我们坚信，好广告不如好口碑。异议处理：电话访问过程中问题一：对不起，我没时间处理：可以理解，我也总是时间不够用，不过只要给我三分钟，您就会相信，这是个对您绝对重要的产品。问题二：不好意思，我现在没有空处理：没有关系，我等会再打给您。问题三：这样子吧，你把资料寄给我，我看过后找你处理：您这么忙，估计您也没有多余的时间看资料，我们的资料都是精心设计过的，对每一位客户都有其不同的特点，不如我们约个时间，我花20到30分钟时间给您讲解，您看好吗？绝对不会耽误您太对时间。问题四：我买过保险了，不
6、用再买了，谢谢处理：客户，向您这样的成功人士买了保险是理所当然，不知道您买的是什么类型的保障呢？不如这样，我们约个时间见面，我可以帮您分析一下您现有的保障，看您是否还需要不加一些其他方面的保障好吧！问题五：对不起，我对保险没兴趣处理：我完全理解，客户，要您对不知道有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。有问题，有疑虑也是十分理所当然的。正因如此，我才想向您亲自介绍或说明。星期一或是星期三下午来拜访您，为您解答，您看好吗？面谈过程中问题一：我现在还年轻，保险就等年纪大一些之后再说吧处理：俗话说，夕阳无限好，只要遭规划。一个人到了老年穷困潦倒，不是因为他年轻时做错了什么而是他年轻时什么也没做，您现在
7、这么成功更应该为以后做规划问题二：我现在每个月都会存一笔钱作为不时之需处理：是的，您很有远见，可是您现在所存的钱只是一笔固定的没有任何收益的资金，假如有一天发生了重要的事情，而您有急需一大笔资金怎么办，我们推出的新产品是一个保障和收益的结合体，在您拥有保障的同时会得到相应的利益回报。对您以后和仔仔的教育基金或是养老都有一份保障。问题三：你们的保险好是好，但是我觉得太贵了处理：客户，这份计划的确保额较高，保费也比较贵，但是，它的价值却更高。其实保险费就是生活费的缩影，他们的比例是固定的，真正诡的是生活费，而不是保险费。如果今天我们省了保险费，那也可能代表将来我们和我们的家人要过艰辛的日子，买保险
8、不是在花钱。而是在攒钱。我们所缴纳的保险费是不会消失的，他会在一定的时候加倍的返回给我们（以上异议仅供参考）第二篇:保险公司业务员工作职责及安排天安财产保险公司市场拓展计划1（业务：陈健华）通过与自己公司的多数客户进行交流，作为一位管理经理，和你的销售团队的领导进行工作，一位领导的职责是帮助自己团队的成员成为更好的销售人员，你的价值在于，要让顾客知道，你公司的管理层对和他们做生意以及他们的满意度非常在意，另一种职责是，作为在与顾客谈判中的更高一级的管理人员来支持自己的销售人员，增添分量，提高利润或增加知名度，你能够向自己的客户提供什么样的高层次的管理支持。当你想要请进一位经理来打动客户时，谁又
9、能和你一起去见他们。当你参与这个客户业务时，客户得到了销售代表和他们经理的双重服务，在处理的客户业务中是否有同时拥有销售代表和经理的双重服务并从中获益！规划、设计、督导、考核和评估等业务工作同时去激励并领导一个销售团队，也是核心工作！一、工作职能市场职能：1、负责市场摸底，通过对一切相关行业的市场情况进行摸底，选择目标客户。2、负责市场细分，通过目标客户的选择，按客户经营方式特性，区别业务流程及政策。3、及时搜集并反馈行业同类型产品或相关产品的市场价格、运作方式及业务政策，以备公司根据市场情况，及时调整应对。业务职能：1、推进所负责业务区域或者是业务范围内的客户开发，完成销售任务。2、积极拜访
10、客户，了解客户合作意向，发展业务接洽，建立良好的业务合作。3、做好与客户发生的业务往来帐目，将负责的客户每月情况等帐目信息做好管理，避免不同客户的价格混淆。服务职能：1、负责协调客户的定单跟进。2、保单体检服务（展业要求）：1）熟悉保险项目。2）熟悉保险价格。3）保单打分，并用专业理论为客户提建议（顾问式销售）。4）现场预算和演示的能力。5）建立保障体系，为客户的保单提供全程服务。6）建立短信服务平台，取得与客户沟通、信息反馈、加深客情关系等。二、业务工作安排（一）市场规划业务第一项工作为市场调查，按公司人员架构，区域分配情况如下：姓名：区域：车友俱乐部和协会、商会、4S维修店店、维修部及公共
11、区域姓名：区域：小区停车场、社会停车场和其它停车场姓名：区域：中小企业姓名：区域：车行姓名：区域：10000个有车一族电话营销姓名：区域：提供政策，开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名：区域：政府招投标。1、以上为小车营销渠道区域规划。姓名：区域：摩托车维修部姓名：区域：小区姓名：区域：摩托车车行姓名：区域：提供政策，开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名：区域：办证大厅门口流动办证人员及培训班和小卖部。姓名：区域：其它2、以上为摩托车营销渠道区域规划。3、复制营销模式，开发各县网点，原则是:充分利用和建设网络覆盖，形成行业优势。4、重视、统一、加强策划企划方案，加强人力资源管理
12、，加强客户关系管理等。5、在实际工作中可以逐步调整整合资源和区域。市场调查内容：1、每位业务人员需要携带公司介绍、产品介绍、产品政策及个人名片。2、根据各自负责区域，调查、拜访以下相关单位或商家：xxx建材商、xxxxxxx与客户沟通的内容包括：自我介绍、公司产品优势介绍、产品利润及对客户带来的好处、留下个人联系方式。3、以上沟通内容完成以后，有礼貌地索要客户名片，及时登记客户信息登记表。4、当天结束全部拜访工作以后，根据拜访客户的客户信息登记表，回忆分析与客户沟通的情况，在客户信息登记表上记录下客户合作意向评定，作为二次拜访的参考。5、每天早上递交昨天所有拜访的客户信息登记表给公司业务经理，
13、以备早会会议分析。6、根据每个业务人员区域分布情况，每天的客户拜访量至少达到xx家，对拜访数量不足的情况，必须附有详细说明，连续xx周拜访客户数量最少的业务人员，将予以xxxx考核。（二）业务跟进1、公司每周一会议分析客户信息，根据客户合作意向的筛选，筛选出重点客户，作为本周重点跟进的客户，每个业务员要找出客户进一步合作的障碍或不满意的地方（价格、保项或其它），准备好二次解答的方案，及时二次登门拜访。2、对合作意向明显，但仍然有信任方面顾虑的客户，可以请求业务经理协助进一步谈判，或者邀请客户上门了解详情。3、在对重点客户进行二次回访以后，尽量促成合作，同时继续扩大市场排查范围，继续拜访新客户。
14、（三）业务达成1、对已经达成业务合作的客户，及时做好档案管理，并将业务开单、送单、回款全套流程跟踪完成，以及时服务客户，了解业务流程。2、每家客户单独建立往来台帐，随时查看合作进度和时间间隔，及时电话询问客户的销售情况，及下次需要的时间和项目，以持续跟进业务进展，对客户高度重视，避免客户流失。3、公司统一将业务达成的客户，建立档案表，有条件的可以拍下客户在展业时展示，或者现场使用的效果图片，做成宣传单页，以作为拜访新客户的重要参考资料，以吸引新客户的兴趣。三、宣传配合为尽快打开市场，辅助业务人员工作的开展，某月开始，公司的媒体宣传将针对全市大范围展开。1、公司信息人员，根据公司定位的目标客户群
15、，从大黄页中或其它渠道筛选出所有的潜在客户，并一一将产品资料邮寄给目标客户。（或电邮）2、公司信息人员在寄（发）出资料以后，必须做好客户来电咨询的信息登记，并详细询问来电客户的单位、电话、姓名，建立电话咨询客户资料。3、公司业务人员根据来电客户的所在区域，分别由各自区域的业务人员登记拜访，详细洽谈合作事宜。4、对所有公司登记的来电信息中达成合作的业绩，全部计入所负责区域的业务员的业绩中。5、根据直邮的效果，公司将进一步与更多的个人企业公司接洽，在大型新建小区内做户外展示宣传，通过发放单页、提供咨询服务等多种方式，结合公司在一条龙等服务优势，联合进行推广。四、业绩考评及奖励1、本月公司总销售目标为：xxxxxxx本月销售任务分解为：姓名：目标销售任务：姓名：目标销售任务：2、销售任务完成及奖励：（略）陈健华xx年5月16日第三篇:保险销售年度工作计划保险销售年度工作计划保险销售年度工作计划(一)xx年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险
