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1、2020防范和打击非法集资宣传资料三篇最近几年来，以投资理财为名的非法集资活动猖獗，活动情势花样翻新，有的打着“支持地方经济发展”、“提倡绿色健康消费”等旗号，有的借用私募基金、P2P、众筹等概念，欺骗性强，危害性大。第1文档网精心为大家整理了，希望对你有帮助。2020防范和打击非法集资宣扬资料11、“守住钱袋子护好幸福家”防范非法集资宣扬月活动2020年6月是第8个防范非法集资宣扬月。主题是“守住钱袋子护好幸福家”。4川省金融工作领导小组办公室肯定6月15日为防范非法集资集中宣扬日。防范非法集资宣扬目的在于通过聚焦网络借贷、私募基金、养老服务、虚拟货币、区块链、电子商务、房地产等行业领域，针
2、对老年人、青年学生、农民工等重点人群，着眼社区(村镇)、拆迁区、商务写字楼、“信息金融会聚区”等非法集资易发地区，和车站广场、市场商区、电梯间等人流量较大地区，切实提高宣扬教育针对性和实效性，建立完善防范非法集资宣扬教育工作长效机制，引导社会公众进1步提高风险辨认和防范能力，建立理性投资、风险自担意识，推动构成全社会共同抵制非法集资行动的良好氛围。2、非法集资的定义根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体利用法律若干问题的解释(法释201018号)，非法集资是违背国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行动。3、非法集资主要表现以下几种情势非法集资活动触及内容广，表现情
3、势多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等4大类。主要表现有以下几种情势：1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股分、入股份红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家同盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资拜托经营、到期回购等方式进行非法集资。7、对物业、地产等资产进行等份分割，
4、通过出售其份额的处置权进行非法集资。8、利用互联网设立投资基金的情势进行非法集资。9、利用“电子黄金投资”情势进行非法集资。4、非法集资4个常见遵法1是许诺高额回报。不法份子编造“天上掉馅饼”“1夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了欺骗更多的人参与集资，非法集资人在集资早期常常按时足额兑现许诺本息，待集资到达1定范围后，便秘密转移资金或携款叛逃，使集资参与人遭受经济损失。2是编造虚假项目。不法份子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、展开创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的乃至组织免费旅游、考察等，欺骗社会公众信任。3是以虚假宣扬造势。不法份子在宣扬上常常1掷千金，聘请明
5、星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣扬单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。4是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的事迹，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己取得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资范围不断扩大。5、非法集资的法律责任我国刑法中，非法集资根据主观态度、行动方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是刑法中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资欺骗罪。刑法规定，犯非法吸收公众存款罪的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处2万元以上21
6、0万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上510万元以下罚金。犯集资欺骗罪，数额较大的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上210万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上510万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上510万元以下罚金或没收财产。6、参与非法集资,法律不保护,政府不买单根据我国法律法规，因参与非法集资活动而遭到的损失，由参与者自行承当，所构成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清算后剩余的
7、资金，依照集资人参与的比例给予统1的清退。经人民法院履行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承当损失。这意味着1旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承当。7、去不正规的理财公司工作要慎重，做业务员也是有风险的根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯法的，应当依法追究刑事责任。8、如何防范非法集资(1)如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;2、
8、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年大众的;9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。(2)防范非法集资的“4看3思等1夜”法4看。1看融资合法性，除看是不是获得企业营业执照，还要看是不是获得相干金融牌照或经金融
9、管理部门批准。2看宣扬内容，看宣扬中是不是含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。3看经营模式，有无实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获得利润的方式等。4看参与集资主体，是否是主要面向老年人等特定群体。3思。1思自己是不是真正了解该产品及市场行情。2思产品是不是符合市场规律。3思本身经济实力是不是具有抗风险能力。等1夜。遇到相干投资集资类宣扬，1定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延1晚再决定。不要盲目相信造势宣扬、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。(3)规避非法集资圈套的“3要、3不要”1要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“骗局”就是“圈套”。
10、要坚守理性底线，想一想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎样看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!2要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还多是投资骗局，投1次就血本无归!要公道评估本身承受能力，审慎肯定风险承当意愿，不冒险投资!3要警惕，不要盲目。“收益丰富、条件诱人、机会难得、名额有限”都极可能是忽悠，1定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资!9、忠告：谨慎投资，严防非法集资圈套1.高收益意味着高风险;2.不被小礼品感动，不接收“先返息”之类的钓饵3.记住天上不会掉馅饼4.要通过正规渠道购买金融产品2020防范和打击非法集资
11、宣扬资料21、甚么是非法集资?非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并许诺在1定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行动。非法集资具有非法性、公然性、利诱性和社会性4个特点。2、非法集资有哪些表现情势?非法集资活动触及内容广泛，表现情势多样，主要有以下几种：1、不具有房产销售的真实内容或不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸
12、收资金的;4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;6、不具有召募基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、捏造保险单据等方式非法吸收资金的;8、以投资入股的方式非法吸收资金的;9、以拜托理财的方式非法吸收资金的;10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;11、其他非法吸收资金的行动。3、最近几年来非法集资显现哪些新情势?1、假冒民营银行的名义，借国家支持民间
13、资本发起设立金融机构的政策，谎称已取得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;2、非融资性担保企业以展开担保业务为名非法集资。主要有两种情势：1是发售虚假的理财产品;2是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金;3、打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗大众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿;4、以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的情势：1是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为钓饵，勾引老年
14、大众“加盟投资”;2是通过举行所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，勾引老年人大众投入资金;5、是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的记念币、记念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，宣称有巨大升值空间，许诺在约定时间后高价回购，勾引大众购买，然后携款叛逃;6、互联网投资中介平台(P2P)，虚构投资项目，私设资金池，背规自融自担，宣称风险备用金由银行监管但却未充分表露相干监管信息，以高息为钓饵，进行集资欺骗;7、通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等情势，以销售理财产品、基金产品等为载体，许诺高收益，向社会公众召募资金。4、如何辨认、防范非法集资
15、?辨认和防范非法集资要做好“3看3查1问”。1、看投资回报。对比银行贷款利率和普通金融产品的回报率是不是太高，多数情况下明显偏高的投资回报极可能就是投资圈套。根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。2、看资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用处，投资者也能够了解本身的钱投出去到底干了甚么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了甚么，不知去向。3、看是不是阳光操作。很多非法集资行动具有隐蔽性，通过亲戚朋友相互介绍，再发展下线，构成1个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，许诺返利，但不实行许诺;或编制所谓“好项目”不敢在市面上公然出售，而在地下操作，诱惑大众购买。广大市民投资理财1定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公然发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。4、查工商登记。通过企业信誉信息公示系统查询工商登记资料，查明相干企业是不是是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，则是讹诈。5、查企业资质。通过政府主(监)管
