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1、第十一章 项目风险管理,11-1 项目风险管理概述 11-2 项目风险识别 11-3 项目风险评估 11-4 项目风险应对 11-5 项目风险控制,风险管理是上世纪20年代前后从美、德等国发展起来的管理方法，它首先从分析企业的风险着手，探讨风险费用的处理及风险发生后如何迅速恢复企业财务的稳定、营业的活力及对资源的有效利用。风险管理被引入项目管理范围，形成了项目风险管理。 项目风险管理就是项目管理组织运用各种风险管理技术通过对项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，以最大限度地避免或降低风险发生的可能性并减少风险对项目产生的不良影响和损失，保证建设目标的顺利实现。,1.风
2、险的定义 1)风险是指不良后果或损失、灾难发生的危险和机会。 2)风险是损失发生的不确定性，即风险由不确定性和损失两个要素构成。 3)风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。,10-1 项目风险管理概述,2.项目风险的定义及特点 项目风险是指由于项目所处环境和条件的不确定性，项目的最终结果与项目干系人的期望产生背离，并给项目干系人带来损失的可能性。 项目风险产生的原因主要是项目的不确定性造成的。,项目风险主要有如下特点： 项目风险的客观性 项目风险的不确定性 项目风险的相对性 项目风险的可变性 项目风险的阶段性 项目风险
3、同收益具有对称性,项目风险的阶段主要包括三个阶段： 1)风险的潜在阶段 2)风险发生阶段 3)造成后果阶段,3.项目风险管理的定义 项目风险管理（Project Risk Management）有三种表述： 项目风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化工程。 项目风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。 项目风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。,项目风险管理主要过程有项目风险识别、项目风险评估、项目风险应对、项目风险控制四个阶段组成。如右图所示。,（1）项目风险识别：识别哪些风险可能影响项目并记录每个风险的属性。
4、（2）项目风险评估：评估风险以及风险之间的相互关系，以评定风险可能产生的后果极其影响范围。 （3）项目风险应对：制定增加成功机会和应对威胁的计划。 （4）项目风险控制：跟踪已经识别的风险，识别剩余风险和未出现的风险，保证风险应对计划的执行。,11-2 项目风险识别,定义 项目风险识别是指识别项目可能存在的风险及其产生的原因，描述这些风险的特征并对这些风险进行归类的过程。项目风险识别不是一次能够完成的，它应该在整个项目运作过程中定期而有计划地进行。,项目风险识别的主要工作,1.项目风险识别的依据,1）成果说明 2）历史资料 3）项目计划的信息 4）项目风险的种类 5）制约因素和假设条件,项目风险
5、的来源分布,2.项目风险识别的工具和方法,（1）头脑风暴法 （2）德尔菲法 （3）风险检查表 （4）流程图 （5）系统分解法 （6）情景分析法,3.项目风险识别的结果,已识别的项目风险 潜在的项目风险 对项目管理其他方面的改进,11-3 项目风险评估,定义 项目风险评估是在风险识别的基础上，运用概率和数量统计的方法对项目风险发生的概率、项目风险的影响范围、项目风险后果的严重程度和项目风险的发生时间进行估计和评价。,项目风险评估的主要工作,1.项目风险评估的依据,已识别的风险 项目的进展情况 项目的性质 数据的准确性和可靠性 风险的重要性水平,2.风险评估的工具和技术,统计法 统计法应用大数法则
6、和类推原理，主要指标有分布频率、平均数、众数、方差、正态分布、概率等。 风险值法。风险法首先估算出风险发生的概率和项目风险可能造成的后果，相乘得出风险值，以此来度量项目的风险。即 风险值=项目风险发生的概率项目风险可能造成的后果 决策树法 模拟法 专家判断,例：某项目准备投产生产两种产品甲和乙，分别需要投资55万元和60万元，两种产品的生产年限是一样的。经过市场调研，预测新产品上市后，畅销的概率为60%，滞销的概率为40%。甲、乙两种产品在不同情况下的收益如下表所示：,甲、乙产品的收益情况表,根据以上信息，可以运用决策树法进行分析。 首先，画出该项目的决策树。如下图所示：,然后计算各状态节点处
7、的风险后果。结果如下： 状态节点1=180万元60（100）万元4068万元 状态节点2=200万元60（140）万元4064万元 决策节点0=max68-55，64-60=13万元 所以，应选择投产甲产品。,3.项目风险评估的结果,项目风险评估最重要的结果就是量化的项目风险清单。内容如下： （1）项目风险发生的概率大小 （2）项目风险可能影响的范围 （3）对项目风险预期发生时间的估算 （4）项目风险可能产生的后果 （5）项目风险等级的确定 灾难级；严重级；轻微级；忽略级,11- 4 项目风险应对,经过风险评估后，项目风险一般会有两种情况：一是项目的风险超过了项目干系人能够接受的水平；二是项目
8、的风险在项目干系人能够接受的范围。 应对：一是应该停止项目甚至取消项目或采取措施避免或减弱风险带来的损失。二是把项目风险造成的损失控制在最小的范围内。,项目风险应对的主要工作,1.项目风险应对的依据,量化的项目风险清单 项目团队抗风险的能力 可供选择的风险应对措施,2.项目风险应对的工具和方法,项目风险应对的工具和方法,（1）回避风险 回避风险是一种最彻底的风险应对技术。 （2）转移风险 转移风险也称为分担风险。转移风险的主要方式有：保险、担保、出售、发包、开脱责任合同等。,转移风险的三种形式,控制型非保险转移。包括出售、分包、开脱责任合同。 财务型非保险转移。包括免责约定、保证合同。 保险与
9、担保,（3）减轻风险（损失控制） 在减轻风险的过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略：,减轻风险（损失控制）分类 1）损失预防。（事前） 2）损失抑制。（事后） 分割 储备 拟定减少损失幅度的规章制度,对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，使风险减小。 对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目干系人可以接受的水平上。 对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预测风险或已知风险，然后加以控制和处理。,减轻项目风险的策略,(4)接受风险（自留风险）。 接受风险是指项目团队自己承担风险所导致的所有后果。接受有主动和被动之分。主动接受是指当风险实际发生时，启动相应的风险应急计划
10、；被动接受是指风险实际发生时，不采取任何措施，只是接受一个风险损失最少的方案。 主动自留风险和被动自留风险。 全部自留风险和部分自留风险,自留风险的资金筹措 建立内部意外损失基金 从外部取得应急贷款或特别贷款,3.项目风险应对的结果,项目风险管理计划 应急计划。 “触发器” 应急储备 应急储备是指在项目计划中为了应付项目进度风险、项目成本风险和项目质量风险而持有的准备补给物（资金或物料），它可以用来转移项目的风险。,11- 5 项目风险控制,项目风险控制是指根据项目的风险管理计划，对整个项目进程中的风险事件实施的项目风险控制活动。,1.项目风险控制的流程,流程如下图。 建立项目风险控制体系 确定项目要控制的风险事件 落实项目风险控制的责任 实施和跟踪项目风险的控制 确定项目风险是否消除 项目风险控制效果的评价,项目风险控制的流程,项目风险控制的主要工作,2.项目风险控制的依据,项目风险风险管理计划 项目风险应急计划 项目沟通 其他的风险识别和分析,3.项目风险控制的工具和方法,附加的风险应对计划 核对表 偏差分析技术 定期的项目分析评估,4.项目风险控制的结果,新的项目风险应对措施 变更申请 控制风险活动,
