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1、互联网金融第三方支付 众筹架构与实施方案 2015-6-22 桂公府,主要内容,众筹与业务架构 项目背景 第三方支付前景 联合发起人(会所、EMBA联盟、北京大显、上海银嘉) 众筹方案 盈利规划 退出机制 上市规划与风险,众筹与投资、业务架构,聚宝盆(打包上市公司),寿比轩（会所）,全国工商联EMBA联盟,上海银嘉支付,众筹股份公司,众筹股份公司,汇银支付公司,汇银支付 (互联网支付、预付卡),全国六省市IC卡,联合发起人(原始股东),被收购（投资）,众筹对象,超过51%,占40.70%,众筹规模： 6860万元(万股),牌照与业务,拓展支付业务,北京大显律师事务所,众筹项目介绍,本项目系由聚
2、宝盆（北京）投资管理股份有限公司（以下简称“聚宝盆”）、北京寿比轩文化发展有限公司（以下简称“会所”）、EMBA教育联盟、北京大显律师事务所、上海银嘉支付有限公司联合发起的一项“股份+产品预售”众筹计划，本众筹计划拟邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新进股东投资于聚宝盆，并将融资专项用于收购一家拥有“非金融机构支付业务许可”资质的公司，并与自身的市场资源相结合，以开发高价值的预付卡产品。 会所作为本众筹计划的联合发起人，将以相对低廉价格为投资人提供VIP会员服务，并成为会所组织的“企业家俱乐部”的会员。 聚宝盆拟收购的支付机构为 “汇银支付”，拥有预付卡发行受理支付业务许可证（中国人民银行
3、颁发），可在某区域范围内从事预付卡支付业务，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平台建设资质。拥有较深的政府资源优势，公司商业模式简单可行，具有其他人不可复制的竞争优势，市场前景广阔。该项目市场预估值2.6亿元人民币。,4,第三方支付业务的前景,2014年第四季度，中国第三方支付市场移动支付交易规模达到了26898亿元，环比增长率达31%。易观智库认为，由于“双11”和“双12”等购物狂欢节的推动，移动购物与转账成为推动交易规模增长的主要动力，相比之下，移动理财业务的份额已逐渐趋于稳定。 2015年度O2O的支付场景将会受到行业更多的关注，第三方支付的发展空间非常大。,5,
4、支付牌照市场价值,目前一张普通支付牌照的价格在8000万1.2亿元 根据我们行业的特殊性，经与国内权威的评估机构评估，我们拥有的人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）及预付费卡的发行与受理市场估值保守在11000万元（其中：互联网支付牌照市值6000万、预付费卡的发行及受理牌照5000万）。,6,公司前瞻性估值,“汇银支付”是全国范围内唯一获得批准的金融IC卡试点的民营企业，市场前景广阔。 公司在2015年底有望可以增补到全国一线城市的预付费卡支付牌照，以便适应IC卡可以在全国范围流通的需求，我们增补到全国的预付费卡支付牌照，就单纯说预付费卡牌照的自身价值就是2亿以上。 加上我们已有的互联网支
5、付牌照，同时随着公司市场业务的拓展而壮大，自身牌照价值最低值3亿元，在一年半的时间内，对投资的合作伙伴而言，将会获得稳定且丰厚的价值回报.,7,联合发起人之一：会所（寿比胡同正座四合院）,四合院内部环境,一层为会客厅，三间客房，三间办公室，共300平米，非常奢华气派。,四合院总体概要,区域位置图,距离南锣鼓巷 300米 市值1亿人民币,二层内部环境,二层为 餐厅 茶室 宴请包房 露台 采光极佳,联合发起一：全国工商联EMBA联盟,EMBA联盟是由北大、清华、长江、中欧、复旦、交大等海内外知名商学院EMBA共同发起，聚集了中国大陆及港澳台、新加坡等各大商学院EMBA同学，是中国最大的商学院精英汇
6、集、学习、交流和合作的线上线下O2O平台。EMBA联盟拥有2万多位EMBA会员(覆盖了全国12万EMBA同学的1/5)。 已建立100多个EMBA联盟群、全国31个省市自治区EMBA区域联盟群及EMBA联盟微信、微博公共平台、APP会员管理平台。 在2万多会员中，北京占30%、上海占20%，天津占10%，重庆占5%，广州、深圳占15%，其他区域占20%。主要会员来自各商学院EMBA企业家。EMBA联盟会员占行业比例在20%左右，销售额占整个行业超过10%以上。 EMBA联盟企业家俱乐部与众筹项目企业家俱乐部进行资源整合、会员信息分享，实现统一的“聚宝盆企业家俱乐部”。,北京大显律师事务所是由多
7、名在民商事领域具有丰富法律服务经验的律师共同设立的，以民间资本市场为主要法律服务领域的专业化精品所。大显律师专注于资本和金融领域的法律实务，为企业投融资、私募基金、并购重组、产权交易、新三板项目及民间金融企业、互联网金融企业提供专项法律顾问服务。同时，大显律所还为客户提供公司常年律顾问及民商事诉讼、仲裁服务。 律所合伙人及律师均毕业于国内著名政法院校，大部分拥有法院、央企、上市公司工作履历，具有丰富的工作经验。本所要求律师以商事律师为定位方向，专注于作为企业及企业家的紧密法律顾问，为企业尤其是小微金融行业内企业的商业经营、战略投资、项目合作等提供法律服务。 公司不断关注资本和金融领域的发展动向
8、，对投融资、互联网金融、P2P、第三方理财、私募基金等民间资本领域的发展和运营有着独到、前瞻性的见解。,联合发起人之一：北京大显律师事务所,银嘉（上海）金融信息服务有限公司（以下简称银嘉支付）是专业的第三方支付公司，总部坐落于上海浦东新区陆家嘴金融中心。银嘉支付公司业务涵盖银行卡收单、代收代付、资金归集、移动支付、互联网支付、创新支付等支付业务。公司下设有电子商务研发中心、运营中心、商业智能中心和全国各省市机构。 银嘉支付公司以专心、专注、专业的经营理念，凭借雄厚的技术开发力量与丰富的业务产品线，为酒店餐饮娱乐、商旅教育房地产、零售电子商务、保险基金等行业提供便捷的支付解决方案。公司一直致力于
9、中国的银行卡受理市场建设，着力改善银行卡受理环境，着力解决公民的支付便利，着力提高企业的资金运转效率。银嘉把社会责任放在首位，在发展市场的同时高度重视业务风险，高度关注公民和企业资金安全。,联合发起人之一：上海银嘉支付,众筹方案,1、招募方式： 聚宝盆采用股权众筹创新模式，计划邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新进股东，以认购聚宝盆增资的方式加入，并成为“企业家俱乐部”会员。投资人成为聚宝盆股东后，同时登记为会所的VIP会员，享有约定的消费权限。 2、众筹规模与期限： 6860万人民币（合约占聚宝盆注册资本16861万元的40.70%，1元为1股）； 众筹投资期限为股份认购期满时起三年。
10、3、股份认购期为：2015年6月22日至2015年7月21日。,16,投资方式,4、投资入股方式 投资者一次性缴纳认购股款，认购方式为：起购股份为10万股，最多可以购买500万股（以10倍数递增）。,17,股东享有权利,凡成为众筹股东（以10万元认筹为例），赠送价值达25万元的VIP会所会员服务。 1) 可在本会所内消费价值10万元的高端私人订制产品等。 2）赠送价值5万元法律服务保障，由北京知名律师事务所免费提供。 3）赠送价值达10万元的电话充值卡（畅打通APP）。 4) VIP消费积分 5）尊贵的VIP服务：会所参与者成为“聚宝盆企业家俱乐部”会员，享受俱乐部提供的专享服务， 如专车服务
11、、私人管家服务、贵宾厅优先使用、会议安排、策展、信息发布、贵宾厅冠名权、产品优先采购权等。,18,资金用途,1. 收购“汇银支付”公司不低于51%的股份及后续IC卡等业务运营。 2. 北京南锣鼓巷寿比胡同正座四合院会所（聚宝盆企业家俱乐部）的装修、日常维护及运营。 3. 对会所可能的股权收购或对其他优质项目的股权投资。,19,第三方支付公司盈利优势,1、第三方支付公司资质优势 拟收购的第三方支付公司，拥有人民银行颁发的互联网支付许可证及预付费卡发行受理支付许可证，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平台建设资质。是全国唯一的一家民营企业，拥有较深的政府资源优势，为搭建跨国电
12、子商务平台和盘活做大互联网支付渠道，奠定了牢固的基础。 2、技术资源优势 拥有独立知识产权的互联网支付系统和预付卡的发行与受理系统，并拥有专业技术开发团队。,20,第三方支付公司盈利优势,3、市场资源优势： 1）与中国银联战略合作，正在全力共同开发搭建金融IC卡一卡多应用平台； 2）与各商业银行战略合作，利用银行网点窗口简历预付费卡的发行渠道（已与中国银行签订了合作协议）。 3）已与中国银联进行商务战略合作（北京、上海、青岛等合作协议），利用其POS机商户资源，建立了预付费卡持卡用户消费绿色通道。,21,第三方支付公司盈利优势,4）已与全国营业网点最多的中国邮政储蓄银行商定，作为我们预付费卡的
13、资金托管银行，可以在全国范围为约四万个营业网点中给我们代售卡。同时银行根据我们预付费卡资金沉淀数额，发放到80%以上的银行信用额度，为我们企业增加资本动力和提高附加值。 5）与中国老龄事业发展基金会、各部委离退休老干局紧密合作，率先在北京试点。 6）已于权威机构的卫星定位专业机构在紧密合作（正在协调细节），为老年人及小孩量身定做具有定位功能的IC预付费卡，可通过与手机绑定，监护人可随时掌握老人或在校孩子所处的位置（定位半径五十米内）。,22,未来盈利模式（1）,1、项目收益主要包括： 1）POS手续费(T+0)。 预期年化收益率30%50%。 2）沉淀资金收益 3）代理商合作加盟费 4）商户返
14、利 5）残值收益,收益为发卡总额的7%左右，随着时间的积累，未来三年时间发卡规模将突破50亿元，资金沉淀余额将达20%以上，预付费卡中残值三年后将越来越大，我们可以与代理商按3:7比例进行分成，沉淀资金和账户暂存资金的二次投资收益率在5%左右。,23,未来盈利模式（2）,2、四合院会所营业收入 1）会所租赁费 2）会员费 3）产品消费 4）渠道佣金,24,聚宝盆企业家俱乐部经营设想,1. 成为商界、金融界、媒体界创业、投资资源的集中地，建立商界、金融投资和企业家的高端人脉圈； 2. 成为商界人士的聚集地，是股东们商务、休闲和聚会的首选之地； 3. 成为外地股东们进京的家园，给予股东们一种归属感
15、和领地感； 4. 成为重要信息交流的枢纽地，是股东发布信息、获得信息最直接的源头； 5. 成为股东们打造品牌、推广品牌、营销品牌的媒体中心；,25,年终预计分红,1、投资本众筹计划的参考预计年收益率为持有股份对应注册资本的30%-50%； 但股东在众筹投资期满前转让股份的，不以此预计收益率做参考。 2、收益分配方式为每年年终分红一次。 3、众筹股东在众筹投资期满前全部出让股份的，不得向聚宝盆主张分配利润。,26,众筹退出机制,1.每位股东在满三年后可提出转让持有的股份（新进股东须经众筹执委会审核通过）， 未消费的会员卡可以继续使用。 2. 众筹投资期满时，所有众筹股东持有的聚宝盆的股份将由聚宝
16、盆公司赎回。聚宝盆届时可选择以减资方式，退还众筹股东的认缴的注册资本以实现股份回赎，也可选择由聚宝盆现有股东依照众筹股东认缴注册资本价值受让股份，以实现股份回赎。 众筹投资期满前，聚宝盆未分配收益将统一分配后，进行众筹股份回赎。 3.众筹股东退出后，未消费的会员卡可以继续使用。,27,公司规划与风险提示,1、投资风险：本次众筹投资属于股权投资，投资周期较长（预计最长3年），且无法随时变现，也不承诺任何固定回报，提醒各投资人注意风险，谨慎投资； 2、委派董事：众筹股东将组建执委会，并拥有向聚宝盆公司委派一名董事（法定代表人、代持人）的权利，保障各位众筹股东的权益； 股东增值：这是股权投资中魅力最大的一块。公司规划在2015年底申请并获得全国预付卡牌照，2016年下半年筹备A轮融资（估值在3亿以上），计划在2017年下半年在新三板定向增发并于2018年挂牌上市。 3、投后管理：联合发起人继续承担投资后管理的职责，包括
